主講老師: | 樸正哲 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 法律風(fēng)險指的是由于合約在法律范圍內(nèi)無效而無法履行,或者合約訂立不當(dāng)?shù)仍蛞鸬娘L(fēng)險。法律風(fēng)險主要發(fā)生在場外交易中,多由金融創(chuàng)新引發(fā)法律滯后而致。有些金融衍生工具的創(chuàng)設(shè)就是從規(guī)避法律的管制開始的。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-12-05 18:23 |
【課程大綱】
導(dǎo)言:《民法典》概述
1、為什么以“典”命名?
2、為什么是編纂而不是制定?
3、《民法典》內(nèi)容結(jié)構(gòu)有什么特定?
4、《民法典》與《九民紀(jì)要》的關(guān)系?
5、《民法典》與《民法典配套司法解釋》的關(guān)系?
專題一:《民法典》總則部分對銀行業(yè)務(wù)的影響及應(yīng)對策略
1、民事主體的種類
【業(yè)務(wù)問題】自然人、法人和非法人組織在債務(wù)承擔(dān)上有何區(qū)別?
2、未成年人的民事行為能力及相關(guān)法律問題——《民法典》第19條解讀
【業(yè)務(wù)問題】父母出資登記在未成年子女名下的財產(chǎn)屬于父母財產(chǎn)還是子女財產(chǎn)?
【業(yè)務(wù)問題】父母用未成年人名下的房產(chǎn)做抵押是否有效?
【業(yè)務(wù)問題】父母不能償還債務(wù),能否執(zhí)行未成年子女名下的財產(chǎn)?
3、兩戶(個體工商戶和農(nóng)村承包經(jīng)營戶)的債務(wù)承擔(dān)問題——《民法典》第56條解讀
【業(yè)務(wù)問題】個體工商戶借款,誰做借款人?債務(wù)由誰承擔(dān)?
【業(yè)務(wù)問題】營業(yè)執(zhí)照上登記的業(yè)主償債能力有限,能否將已成年的家庭成員作為共同被告?
【業(yè)務(wù)問題】營業(yè)執(zhí)照上登記的業(yè)主借款后結(jié)婚的,能否要求其配偶共同承擔(dān)債務(wù)?
【業(yè)務(wù)問題】農(nóng)村承包經(jīng)營戶借款,誰做借款人?債務(wù)由誰承擔(dān)?
4、個人獨資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)問題——《民法典》第104條解讀
【業(yè)務(wù)問題】個人獨資企業(yè)與一人公司在債務(wù)承擔(dān)上有什么區(qū)別?
【業(yè)務(wù)問題】個人獨資企業(yè)的投資人承擔(dān)的是什么責(zé)任?
【業(yè)務(wù)問題】能否要求個人獨資企業(yè)的投資人配偶對企業(yè)負(fù)債承擔(dān)償還責(zé)任?
5、合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)問題——《民法典》第104條解讀
【業(yè)務(wù)問題】合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)什么責(zé)任?
【業(yè)務(wù)問題】普通合伙和有限合伙有什么區(qū)別?未履行出資義務(wù)的有限合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)是否承擔(dān)清償責(zé)任?
【業(yè)務(wù)問題】銀行能否要求已經(jīng)退伙的合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任?
【業(yè)務(wù)問題】銀行能否要求新入伙的合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任?
6、公司的債務(wù)承擔(dān)問題——《民法典》第83條解讀
【業(yè)務(wù)問題】有限責(zé)任公司的“有限責(zé)任”是對公司而言還是對股東而言的?
【業(yè)務(wù)問題】股東出資不實有哪些情形?
【業(yè)務(wù)問題】出資不實的股東如何對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任?
【業(yè)務(wù)問題】被執(zhí)行公司不能清償債務(wù)時,可否追加執(zhí)行已轉(zhuǎn)讓股權(quán)的出資不實的原股東的財產(chǎn)?
【業(yè)務(wù)問題】股東未到期的認(rèn)繳出資什么情況下可以加速到期?——《九民紀(jì)要》第6條解讀
7、公司的清算責(zé)任——《民法典》第70條解讀
【業(yè)務(wù)問題】公司解散的,誰是清算義務(wù)人?
【業(yè)務(wù)問題】在什么情況下,清算義務(wù)人要對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任?——《九民紀(jì)要》第14—16條規(guī)定解讀
8、法人的擔(dān)保主體及限制——民法典第683條、新?lián)=忉尩?、6條
【業(yè)務(wù)問題】營利法人、非營利法人和特別法人的區(qū)別是什么?
【業(yè)務(wù)問題】機(jī)關(guān)法人能否作為保證人?能否提供物保?
【業(yè)務(wù)問題】居委會、村委會能否作為保證人?能否提供物保?
【業(yè)務(wù)問題】民辦學(xué)校、醫(yī)院、養(yǎng)老院能否作為保證人?能否提供物保?
【業(yè)務(wù)問題】農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織、合作經(jīng)濟(jì)組織能否作為保證人?能否提供物保?
9、法人登記的公信效力——《民法典》第65條解讀
【業(yè)務(wù)問題】名義股東和冒名股東的法律責(zé)任?
【業(yè)務(wù)問題】隱名股東能不能排除銀行對顯名股東股權(quán)的強(qiáng)制執(zhí)行?
10、關(guān)于公司給他人提供擔(dān)?!?/span>民法典第61、504條、新?lián)=忉尩?條-12條
【業(yè)務(wù)問題】公司對外擔(dān)保是否必須要有公司的相關(guān)決議;無決議擔(dān)保是否有效?
【業(yè)務(wù)問題】公司的分支機(jī)構(gòu)對外提供擔(dān)保,是否必須要有總公司的相關(guān)決議?是否必須要有總公司的相關(guān)授權(quán)?決議和授權(quán)有什么區(qū)別?
【業(yè)務(wù)問題】公司為實際控制人(隱名股東)提供擔(dān)保,顯名股東不同意出具決議,債權(quán)人怎么辦?
【業(yè)務(wù)問題】上市公司為他人提供擔(dān)保,是否需要出具股東大會或董事會決議?
【業(yè)務(wù)問題】一人公司為他人提供擔(dān)保,如何出具公司決議?
【業(yè)務(wù)問題】如果公司提供的擔(dān)保決議存在偽造、決議程序違法、簽章不真實等情形的,擔(dān)保合同是否有效?
【業(yè)務(wù)問題】什么樣的公司擔(dān)保決議是有效的,債權(quán)人需要審查擔(dān)保決議的哪些內(nèi)容?
【業(yè)務(wù)問題】公司同意對他人的債務(wù)承擔(dān)連帶償還責(zé)任,是否需要出具公司的相關(guān)決議?
11、民事權(quán)利的種類
【業(yè)務(wù)問題】清收時債權(quán)人對債務(wù)人的哪些財產(chǎn)可以申請強(qiáng)制執(zhí)行?
12、以欺詐手段簽訂合同的法律效力——《民法典》第149條解讀
【業(yè)務(wù)問題】借款人構(gòu)成騙取貸款罪,是否影響貸款合同及擔(dān)保合同的效力?銀行有哪些救濟(jì)途徑?
13、惡意串通行為的效力——《民法典》第154條解讀
【業(yè)務(wù)問題】債務(wù)人虛構(gòu)債權(quán),惡意將房屋抵押給第三方的法律效力如何?
14、訴訟時效期間及起算——《民法典》第188、189條解讀
【業(yè)務(wù)問題】訴訟時效是多長時間?超過訴訟時效,債權(quán)是否消滅?如何補(bǔ)救?
【業(yè)務(wù)問題】什么是訴訟時效的中斷?哪些人在催收函上簽章能夠引起時效中斷?
【業(yè)務(wù)問題】催收函無法送達(dá),通過短信、郵件、微信等方式能否引起時效中斷?
【業(yè)務(wù)問題】銀行從借款人在本行開立的賬戶中扣款的行為能否引起時效中斷?
【業(yè)務(wù)問題】找不到借款人,登報公告能否引起時效中斷?
【業(yè)務(wù)問題】哪些情形與起訴具有同等訴訟時效中斷的效力?
【業(yè)務(wù)問題】哪些情形視為借款人同意履行義務(wù)?
【業(yè)務(wù)問題】向共同借款人中的一人主張權(quán)利,效力是否及于其他共同借款人?
【業(yè)務(wù)問題】對于超過訴訟時效的債務(wù),哪些情形可以視為債務(wù)人放棄時效抗辯?
專題二:《民法典》擔(dān)保制度對銀行業(yè)務(wù)的影響及應(yīng)對策略
一、《民法典》擔(dān)保制度的體系構(gòu)成
【業(yè)務(wù)問題】《民法典》第十三章“保證合同”與擔(dān)保物權(quán)分編是什么關(guān)系?
【業(yè)務(wù)問題】什么是非典型擔(dān)保?如何理解非典型擔(dān)保的適用規(guī)則?
【業(yè)務(wù)問題】什么是動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記制度?
二、擔(dān)保的一般規(guī)定
1、擔(dān)保的含義及其從屬性
【業(yè)務(wù)問題】人保和物保的本質(zhì)區(qū)別是什么?對債權(quán)的實現(xiàn)有何影響?
【業(yè)務(wù)問題】什么是獨立擔(dān)保?債權(quán)人能否與擔(dān)保人約定“擔(dān)保不可撤銷”?——民法典第388、682條、新?lián)=忉尩?條
【業(yè)務(wù)問題】能否在擔(dān)保合同中對擔(dān)保責(zé)任的承擔(dān)約定專門的違約責(zé)任?——民法典第389、691條、新?lián)=忉尩?條
【業(yè)務(wù)問題】對于約定的擔(dān)保責(zé)任范圍是否超出債務(wù)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任范圍,法院是否應(yīng)當(dāng)主動審查?擔(dān)保人是否有權(quán)請求債權(quán)人返還超出部分?——新?lián)=忉尩?條
【業(yè)務(wù)問題】借款到期之前,發(fā)現(xiàn)借款人經(jīng)營狀況惡化導(dǎo)致無償債能力,能否要求擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任?——民法典第681條
2、共同擔(dān)保及對債權(quán)人的影響——民法典第552、700條、新?lián)=忉尩?3、14、29條
【業(yè)務(wù)問題】兩個以上擔(dān)保人為同一筆借款提供共同擔(dān)保,債權(quán)人應(yīng)當(dāng)與各擔(dān)保人共同簽訂一份擔(dān)保合同,還是與各擔(dān)保人分別各簽一份擔(dān)保合同?哪種方式對債權(quán)人更有利?
【業(yè)務(wù)問題】債權(quán)人與各擔(dān)保人分別簽訂擔(dān)保合同時,合同中的擔(dān)保范圍如何約定?
【業(yè)務(wù)問題】債權(quán)人能否放棄部分擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任,而對其他擔(dān)保人主張權(quán)利?
【業(yè)務(wù)問題】債權(quán)人在保證期間內(nèi)只向部分保證人主張權(quán)利的,效力是否及于其他保證人?
【業(yè)務(wù)問題】債權(quán)人與部分擔(dān)保人協(xié)議轉(zhuǎn)讓債權(quán),有什么法律風(fēng)險?
【業(yè)務(wù)問題】部分擔(dān)保人“賄賂”債權(quán)人請求免除自身擔(dān)保責(zé)任,債權(quán)人應(yīng)當(dāng)如何應(yīng)對?
3、最高額擔(dān)保
【業(yè)務(wù)問題】債權(quán)人在最高額擔(dān)保合同中如何約定最高債權(quán)額?如何約定所擔(dān)保的主債權(quán)的范圍?——民法典第420條、新?lián)=忉尩?5條
【業(yè)務(wù)問題】約定最高債權(quán)額與登記最高債權(quán)額不一致以哪個為準(zhǔn)?債權(quán)人如何應(yīng)對?——新?lián)=忉尩?/span>15條
【業(yè)務(wù)問題】抵押期間與最高額抵押的債權(quán)確定期間有什么區(qū)別?
【業(yè)務(wù)問題】最高額保證的保證期間從什么時間開始計算?——新?lián)=忉尩?/span>30條
【業(yè)務(wù)問題】最高額擔(dān)保的債權(quán)確定前,能否協(xié)議變更債權(quán)確定的期間、債權(quán)范圍或最高債權(quán)額?——民法典第422條
【業(yè)務(wù)問題】最高額抵押物被法院查封后,能否繼續(xù)放款?查封后所放的款是否在最高額抵押物的擔(dān)保范圍內(nèi)?是否在最高額保證的擔(dān)保范圍內(nèi)?——民法典第423、690條
4、借新還舊中的擔(dān)保——民法典第695條、新?lián)=忉尩?6條
【業(yè)務(wù)問題】以新貸償還舊貸,新貸的借款用途應(yīng)如何表述?
【業(yè)務(wù)問題】以新貸償還舊貸,債權(quán)人能否要求舊貸擔(dān)保人對新貸承擔(dān)責(zé)任?
【業(yè)務(wù)問題】以新貸償還舊貸,新貸擔(dān)保人什么情況下可以要求免責(zé)?
【業(yè)務(wù)問題】借新還舊中,不注銷為舊貸設(shè)立的抵押權(quán),約定繼續(xù)為新貸提供抵押擔(dān)保,是否有效?
【業(yè)務(wù)問題】舊貸的抵押物存在順位抵押、查封或租賃時,能否借新還舊?
5、混合擔(dān)保的清償順序——民法典第392條、新?lián)=忉尩?8條
【業(yè)務(wù)問題】在既有債務(wù)人物保又有第三人物保的情況下,如何確定清償順序?
【業(yè)務(wù)問題】在既有債務(wù)人物保又有第三人提供人保的情況下,如何確定清償順序?
【業(yè)務(wù)問題】在既有第三人物保又有第三人提供人保的情況下,如何確定清償順序?
【業(yè)務(wù)問題】在既有債務(wù)人物保又有第三人物保和人保的情況下,如何確定清償順序?
【業(yè)務(wù)問題】混合擔(dān)保中,債權(quán)人的注意事項?
6、擔(dān)保糾紛的管轄——新?lián)=忉尩?1條
【業(yè)務(wù)問題】主合同與擔(dān)保合同約定的爭議解決方式不一致,以哪個為準(zhǔn)?
7、債務(wù)人破產(chǎn)與擔(dān)保責(zé)任的承擔(dān)——新?lián)=忉尩?2-24條
【業(yè)務(wù)問題】法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后,債權(quán)人能否在破產(chǎn)程序中申報債權(quán)后,又主張擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任?
【業(yè)務(wù)問題】債權(quán)人在債務(wù)人破產(chǎn)程序中未獲清償?shù)牟糠?,?yīng)當(dāng)在什么期限內(nèi)繼續(xù)向擔(dān)保人主張?
【業(yè)務(wù)問題】法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后,債權(quán)人能否不在破產(chǎn)程序中申報債權(quán),而直接主張擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任?有什么法律風(fēng)險?
【業(yè)務(wù)問題】債務(wù)人破產(chǎn)時停止計息效力是否及于擔(dān)保人?
8、主債權(quán)訴訟時效與擔(dān)保責(zé)任的承擔(dān)
【業(yè)務(wù)問題】主債權(quán)超過訴訟時效,擔(dān)保人是否免責(zé)?——民法典第419、701條、新?lián)=忉尩?4條
【業(yè)務(wù)問題】對超過訴訟時效的債務(wù)提供擔(dān)保,是否有效?——民法典第192條、新?lián)=忉尩?5條
【業(yè)務(wù)問題】主債權(quán)超過申請執(zhí)行時效,擔(dān)保人是否免責(zé)?——新?lián)=忉尩?/span>44條
【業(yè)務(wù)問題】主債權(quán)超過訴訟時效,如何補(bǔ)救?
三、保證擔(dān)保
1、保證方式的識別——民法典第688條、新?lián)=忉尩?5條
【業(yè)務(wù)問題】一般保證和連帶責(zé)任保證的區(qū)別
【業(yè)務(wù)問題】未明確約定保證方式的,應(yīng)推定為一般保證還是連帶責(zé)任保證?
2、保證期間的認(rèn)定與推定
【業(yè)務(wù)問題】什么是保證期間?從什么時間開始起算?保證期間屆滿有什么法律后果?——民法典第693條
【業(yè)務(wù)問題】如果保證期間約定為與借款期限一致,保證期間是多長時間?——民法典第692條
【業(yè)務(wù)問題】如果保證期間約定為直到借款本息全部償還完為止,保證期間是多長時間?——新?lián)=忉尩?/span>32條
【業(yè)務(wù)問題】債權(quán)人在保證期間內(nèi)對保證人提起訴訟或申請仲裁后,又撤回起訴或仲裁申請的,能否認(rèn)定債權(quán)人已經(jīng)在保證期間內(nèi)向保證人行使了權(quán)利?——新?lián)=忉尩?/span>31條
【業(yè)務(wù)問題】在保證合同糾紛中,對是否超過保證期間,法院是否應(yīng)當(dāng)主動審查?——新?lián)=忉尩?/span>34條
【業(yè)務(wù)問題】超過保證期間如何補(bǔ)救?有哪些注意事項?——新?lián)=忉尩?/span>34條
3、保證債務(wù)的訴訟時效——民法典第694條
【業(yè)務(wù)問題】對保證人主張權(quán)利,從什么時候開始計算訴訟時效?
4、主合同變更、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、債務(wù)轉(zhuǎn)移對保證責(zé)任的影響
【業(yè)務(wù)問題】主合同變更未經(jīng)保證人同意,保證人是否免責(zé)?——民法典第695條
【業(yè)務(wù)問題】債權(quán)轉(zhuǎn)讓未通知保證人,保證人是否免責(zé)?——民法典第696條
【業(yè)務(wù)問題】債務(wù)轉(zhuǎn)移未經(jīng)保證人同意,保證人是否免責(zé)?——民法典第697條
【業(yè)務(wù)問題】主合同變更、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、債務(wù)轉(zhuǎn)移未經(jīng)抵押人同意,抵押人是否免責(zé)?——新?lián)=忉尩?0條
5、保證人的代位權(quán)——民法典第700條、新?lián)=忉尩?8條、20條
【業(yè)務(wù)問題】什么是擔(dān)保人的代位權(quán)?
【業(yè)務(wù)問題】擔(dān)保人的代位權(quán)對債權(quán)人有什么影響?債權(quán)人在實務(wù)中應(yīng)注意什么問題?
【業(yè)務(wù)問題】擔(dān)保人的代位權(quán)與主債權(quán)沖突時如何解決?
四、擔(dān)保物權(quán)一般規(guī)則
1、違反禁止或限制抵押財產(chǎn)規(guī)定的效力
【業(yè)務(wù)問題】以所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭議的財產(chǎn)抵押,抵押合同是否有效?抵押權(quán)能否設(shè)立?——民法典第399條、新?lián)=忉尩?7條
【業(yè)務(wù)問題】以查封、扣押的財產(chǎn)抵押,抵押合同是否有效?抵押權(quán)能否設(shè)立?——民法典第399條、新?lián)=忉尩?7條
【業(yè)務(wù)問題】夫妻一方未經(jīng)另一方同意抵押共有財產(chǎn),抵押是否有效?
2、擔(dān)保物權(quán)的效力范圍
【業(yè)務(wù)問題】主債權(quán)部分清償?shù)模瑐鶛?quán)人是否應(yīng)當(dāng)就相應(yīng)的擔(dān)保財產(chǎn)辦理抵押權(quán)的注銷登記?擔(dān)保財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的,債權(quán)人能否主張就轉(zhuǎn)讓后的擔(dān)保財產(chǎn)行使擔(dān)保物權(quán)?——新?lián)=忉尩?8條
【業(yè)務(wù)問題】主債權(quán)部分轉(zhuǎn)讓的,各債權(quán)人如何行使擔(dān)保物權(quán)?——新?lián)=忉尩?9條
【業(yè)務(wù)問題】主債務(wù)部分轉(zhuǎn)移的,債權(quán)人能否主張以擔(dān)保財產(chǎn)擔(dān)保全部債務(wù)的履行?——新?lián)=忉尩?9條
【業(yè)務(wù)問題】抵押權(quán)設(shè)立后添附財產(chǎn)的,抵押權(quán)的效力能否及于添附財產(chǎn)?——新?lián)=忉尩?1條
3、抵押權(quán)的物上代位效力——民法典第390條、新?lián)=忉尩?2條
【業(yè)務(wù)問題】抵押房產(chǎn)被拆遷的,抵押權(quán)人對拆遷補(bǔ)償款是否有優(yōu)先受償權(quán)?
【業(yè)務(wù)問題】拆遷人如果將補(bǔ)償款給了抵押人,抵押權(quán)人能否要求拆遷人賠償?
4、抵押財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓規(guī)則——民法典第406條、新?lián)=忉尩?/span>43條
【業(yè)務(wù)問題】抵押人未經(jīng)抵押權(quán)人同意能對外轉(zhuǎn)讓抵押物嗎?債權(quán)人如何控制抵押財產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓?
【業(yè)務(wù)問題】禁止或限制抵押財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的約定如何登記?登記后抵押權(quán)人有什么權(quán)利?
【業(yè)務(wù)問題】抵押權(quán)人能否要求就抵押物的轉(zhuǎn)讓款提前清償債務(wù)?
5、擔(dān)保物權(quán)的實現(xiàn)——民法典第410條、新?lián)=忉尩?/span>45條
【業(yè)務(wù)問題】到期不還款債權(quán)人能否自行處置抵押財產(chǎn)?
【業(yè)務(wù)問題】到期不還款銀行能否直接申請法院處置抵押財產(chǎn)?
【業(yè)務(wù)問題】債權(quán)人以訴訟方式行使擔(dān)保物權(quán)的,能否只起訴擔(dān)保人?
【業(yè)務(wù)問題】起訴時沒有要求法院確認(rèn)優(yōu)先權(quán),申請強(qiáng)制執(zhí)行時能否要求法院處置抵押財產(chǎn)?
【業(yè)務(wù)問題】如何通過特別程序?qū)崿F(xiàn)擔(dān)保物權(quán)?
【業(yè)務(wù)問題】辦理了抵押登記的房產(chǎn)被法院查封,銀行怎么辦?
【業(yè)務(wù)問題】首封法院不處置抵押財產(chǎn)怎么辦?
【業(yè)務(wù)問題】首封債權(quán)先于優(yōu)先債權(quán)到期,抵押財產(chǎn)變現(xiàn)后如何分配?
【業(yè)務(wù)問題】抵押物被刑事查封應(yīng)如何應(yīng)對?
五、不動產(chǎn)抵押
1、抵押財產(chǎn)的范圍
【業(yè)務(wù)問題】《民法典》關(guān)于可抵押財產(chǎn)和禁止抵押財產(chǎn)的范圍有什么變化?——民法典第395、399條
【業(yè)務(wù)問題】土地承包經(jīng)營權(quán)和土地經(jīng)營權(quán)有什么區(qū)別?能否抵押?
【業(yè)務(wù)問題】宅基地能否抵押?
【業(yè)務(wù)問題】違章建筑能否抵押?已抵押的土地上建有違章建筑的,如何處理?——新?lián)=忉尩?/span>49條
【業(yè)務(wù)問題】在建工程抵押注意事項?——民法典第417條、新?lián)=忉尩?/span>51條
2、抵押權(quán)登記——新?lián)=忉尩?/span>47條
【業(yè)務(wù)問題】抵押登記和抵押合同記載的內(nèi)容不一致,以哪個為準(zhǔn)?
【業(yè)務(wù)問題】抵押登記記載的抵押權(quán)利價值是否為抵押人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的最高限額?
【業(yè)務(wù)問題】登記的抵押期間對抵押權(quán)的存續(xù)是否有約束力?
3、抵押預(yù)告登記的效力——民法典第221條、新?lián)=忉尩?/span>52條
【業(yè)務(wù)問題】抵押預(yù)告登記權(quán)利人是否有抵押權(quán)?
【業(yè)務(wù)問題】辦理了抵押預(yù)告登記的房產(chǎn)被法院查封,債權(quán)人應(yīng)當(dāng)怎么辦?
4、居住權(quán)制度對抵押權(quán)的影響——民法典第368條
【業(yè)務(wù)問題】已經(jīng)設(shè)定抵押的房屋能設(shè)定居住權(quán)嗎?相互關(guān)系如何?
【業(yè)務(wù)問題】已經(jīng)設(shè)定居住權(quán)的房屋能抵押嗎?相互關(guān)系如何?
【業(yè)務(wù)問題】針對居住權(quán),在貸前調(diào)查和貸后檢查時要注意哪些事項?
5、抵押不破租賃規(guī)則——民法典第405條
【業(yè)務(wù)問題】當(dāng)?shù)盅河鲆娮赓U,如何防止出租人和承租人倒簽租賃合同?
6、不動產(chǎn)抵押權(quán)與買受人期待權(quán)的沖突
【業(yè)務(wù)問題】商品房消費者的權(quán)利與該商品房的抵押權(quán)沖突時,何者優(yōu)先?
六、動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保
1、擔(dān)保財產(chǎn)的概括描述——新?lián)=忉尩?/span>53條
【業(yè)務(wù)問題】在擔(dān)保合同中,能否以規(guī)格、型號、數(shù)量等類別對擔(dān)保財產(chǎn)進(jìn)行概括描述?這種概括描述達(dá)到合理識別的標(biāo)準(zhǔn)是什么?
【業(yè)務(wù)問題】能否用將有的應(yīng)收賬款提供質(zhì)押?該應(yīng)收賬款如何描述?是否以基礎(chǔ)關(guān)系的存在為前提?
2、未經(jīng)登記動產(chǎn)抵押權(quán)的對抗效力——民法典第403條、新?lián)=忉尩?/span>54條
【業(yè)務(wù)問題】未經(jīng)登記的動產(chǎn)抵押權(quán)是否可以對抗抵押人的一般債權(quán)人?
【業(yè)務(wù)問題】未經(jīng)登記的動產(chǎn)抵押權(quán)是否可以對抗已經(jīng)取得抵押財產(chǎn)的受讓人?
【業(yè)務(wù)問題】未經(jīng)登記的動產(chǎn)抵押權(quán)是否可以對抗已經(jīng)出租并轉(zhuǎn)移占有的承租人?
【業(yè)務(wù)問題】未經(jīng)登記的動產(chǎn)抵押權(quán)是否可以對抗法院已經(jīng)作出財產(chǎn)保全裁定或采取執(zhí)行措施的其他債權(quán)人?
【業(yè)務(wù)問題】未經(jīng)登記的動產(chǎn)抵押權(quán)能否在抵押人破產(chǎn)案件中主張優(yōu)先受償權(quán)?
3、流動質(zhì)押的效力認(rèn)定——民法典第429條、新?lián)=忉尩?/span>55條
【業(yè)務(wù)問題】流動質(zhì)押的設(shè)立條件?如何判斷質(zhì)權(quán)人對質(zhì)物已實際占有?
【業(yè)務(wù)問題】流動質(zhì)押相比于浮動抵押有什么法律風(fēng)險?債權(quán)人應(yīng)當(dāng)如何選擇?如何監(jiān)管抵押物?
4、正常經(jīng)營買受人規(guī)則——民法典第404條、新?lián)=忉尩?/span>56條
【業(yè)務(wù)問題】動產(chǎn)抵押并辦理了抵押登記,抵押人未經(jīng)抵押權(quán)人同意轉(zhuǎn)讓抵押物的,抵押權(quán)人能否向已支付合理價款并取得抵押財產(chǎn)的買受人主張抵押權(quán)?如何讓動產(chǎn)抵押更靠譜?
【業(yè)務(wù)問題】擔(dān)保物權(quán)人在哪些情形下仍然可以向擔(dān)保財產(chǎn)的買受人行使擔(dān)保物權(quán)?
5、價款擔(dān)保權(quán)超優(yōu)先規(guī)則——民法典第416條、新?lián)=忉尩?/span>57條
【業(yè)務(wù)問題】買受人將所購動產(chǎn)抵押給出賣人作為價款擔(dān)保,但在辦理抵押登記之前,又將該動產(chǎn)抵押給其他債權(quán)人且登記,清償順序如何確定?對于動產(chǎn)抵押,債權(quán)人究竟應(yīng)當(dāng)如何控制風(fēng)險?
【業(yè)務(wù)問題】同一動產(chǎn)上同時存在登記在先的浮動抵押權(quán)和為他人設(shè)立的擔(dān)保物權(quán)時,哪個權(quán)利優(yōu)先受償?
【業(yè)務(wù)問題】所有權(quán)保留和融資租賃交易下,買受人在取得動產(chǎn)后又以該動產(chǎn)為他人設(shè)立擔(dān)保物權(quán),哪個權(quán)利優(yōu)先受償?
6、有價證券權(quán)利質(zhì)押的設(shè)立——民法典第441、442條、新?lián)=忉尩?/span>58-60條
【業(yè)務(wù)問題】匯票質(zhì)押如何設(shè)立?
【業(yè)務(wù)問題】有權(quán)利憑證的倉單質(zhì)押如何設(shè)立?電子倉單質(zhì)押如何設(shè)立?倉單質(zhì)權(quán)如何辦理出質(zhì)登記?
【業(yè)務(wù)問題】出質(zhì)人既以倉單質(zhì)押,又以倉儲物為第三人設(shè)立擔(dān)保,如何確定清償順序?
【業(yè)務(wù)問題】在跟單信用證交易中,開證行能否對其持有的提單主張所有權(quán)?
7、應(yīng)收賬款質(zhì)押——民法典第445條、新?lián)=忉尩?/span>61條
【業(yè)務(wù)問題】以現(xiàn)有的應(yīng)收賬款質(zhì)押,債權(quán)人的注意事項?
【業(yè)務(wù)問題】應(yīng)收賬款質(zhì)權(quán)人能否直接請求應(yīng)收賬款債務(wù)人履行債務(wù)?
【業(yè)務(wù)問題】以公路收費權(quán)等將有的應(yīng)收賬款質(zhì)押,債權(quán)人的注意事項?
【業(yè)務(wù)問題】應(yīng)收賬款質(zhì)押登記是否具有公信力?
【業(yè)務(wù)問題】同一應(yīng)收賬款同時存在保理、應(yīng)收賬款質(zhì)押和質(zhì)權(quán)轉(zhuǎn)讓,如何確定優(yōu)先順序?
8、買賣合同中的所有權(quán)保留——民法典第642條、新?lián)=忉尩?/span>64條
【業(yè)務(wù)問題】如何理解買賣合同中的所有權(quán)保留?對債權(quán)人有什么影響?
【業(yè)務(wù)問題】哪些動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保需要統(tǒng)一登記,在哪登記?
9、讓與擔(dān)保的法律問題——新?lián)=忉尩?/span>68條
【業(yè)務(wù)問題】約定債務(wù)人到期不能清償債務(wù)財產(chǎn)歸債權(quán)人所有的讓與擔(dān)保是否有效?
【業(yè)務(wù)問題】讓與擔(dān)保什么情況下具有物權(quán)效力;該物權(quán)是所有權(quán)還是擔(dān)保物權(quán)?
【業(yè)務(wù)問題】股權(quán)讓與擔(dān)保中,債權(quán)人能否以出資不實為由主張名義股東對公司債務(wù)承擔(dān)清償責(zé)任?
10、保證金質(zhì)押中的法律問題——新?lián)=忉尩?/span>70條
【業(yè)務(wù)問題】為擔(dān)保債務(wù)履行而專門設(shè)立的保證金賬戶,法院是否可以凍結(jié)和扣劃?債權(quán)人對賬戶內(nèi)的款項是否有優(yōu)先受償權(quán)?
【業(yè)務(wù)問題】在銀行賬戶下設(shè)立的保證金分戶,銀行對賬戶內(nèi)的款項是否有優(yōu)先受償權(quán)?
專題三:《民法典》合同編對銀行業(yè)務(wù)的影響及應(yīng)對
1、書面合同的表現(xiàn)形式——《民法典》第469條解讀
【業(yè)務(wù)問題】銀行與客戶之間的往來郵件、微信聊天記錄屬于合同嗎,對雙方是否有約束力?
【業(yè)務(wù)問題】合同填寫法律風(fēng)險?
【業(yè)務(wù)問題】《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》主要條款解讀
2、合同的成立與生效——《民法典》第490條解讀
【業(yè)務(wù)問題】合同約定“本合同自雙方簽字并蓋章之日起生效”,如果只蓋章未簽字,合同是否生效?
【業(yè)務(wù)問題】信貸人員的口頭承諾是否屬于合同?
3、職務(wù)代理與表見代理——《民法典》第170條、172解讀
【業(yè)務(wù)問題】銀行業(yè)務(wù)人員以個人名下向客戶作的承諾,對銀行是否有約束力?
4、預(yù)約合同——《民法典》第495條解讀
【業(yè)務(wù)問題】銀行與客戶簽訂的《綜合授信合同》是預(yù)約合同嗎?簽訂《綜合授信合同》有哪些法律風(fēng)險?
5、格式條款——《民法典》第496、497條解讀
【業(yè)務(wù)問題】銀行提供格式合同的注意事項?
6、違法發(fā)放貸款的認(rèn)定
【業(yè)務(wù)問題】違法發(fā)放貸款有哪些表現(xiàn)形式?承擔(dān)什么責(zé)任?
7、連帶債務(wù)的認(rèn)定——《民法典》第517、518條解讀
【業(yè)務(wù)問題】部分連帶債務(wù)人履行義務(wù),其他債務(wù)人是否在相應(yīng)范圍內(nèi)免責(zé)?
【業(yè)務(wù)問題】債權(quán)人免除部分連帶債務(wù)人的債務(wù),其他連帶債務(wù)人能否要求免責(zé)?
8、情勢變更規(guī)則——《民法典》第533條解讀
【業(yè)務(wù)問題】情勢變更與不可抗力有什么不同?
【業(yè)務(wù)問題】借款人能否以情勢變更為由要求解除合同、延期還款或減免利息?
9、債權(quán)人的代位權(quán)——《民法典》第535、536、537條解讀
【業(yè)務(wù)問題】債權(quán)人是否可以向債務(wù)人的債務(wù)人主張權(quán)利?
【業(yè)務(wù)問題】債權(quán)人是否可以代位行使債務(wù)人對相對人的擔(dān)保債權(quán)?
【業(yè)務(wù)問題】債權(quán)未到期,債權(quán)人能否行使代位權(quán)?
【業(yè)務(wù)問題】債權(quán)人行使代位權(quán),是否有權(quán)要求債務(wù)人的相對人向債權(quán)人履行?
10、債權(quán)人的撤銷權(quán)與確認(rèn)無效之訴——《民法典》第538-542條解讀
【業(yè)務(wù)問題】債務(wù)人放棄債權(quán),債權(quán)人能否行使撤銷權(quán)?
【業(yè)務(wù)問題】債務(wù)人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)逃避債務(wù),債權(quán)人能否行使撤銷權(quán)?
11、債務(wù)的清償順序——《民法典》第560條解讀
【業(yè)務(wù)問題】債務(wù)人的給付不足以清償單筆債務(wù)的,如何確定清償順序?
【業(yè)務(wù)問題】債務(wù)人的給付不足以清償多筆債務(wù)的,各債務(wù)如何確定清償順序?
12、合同終止與解除——《民法典》第557、565、566條解讀
【業(yè)務(wù)問題】合同解除與合同終止的關(guān)系?
【業(yè)務(wù)問題】借款人死亡,借款合同終止嗎?
【業(yè)務(wù)問題】解除合同有哪些方式?起訴前如何解除?起訴后如何解除?
【業(yè)務(wù)問題】合同解除后,違約方是否應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任?
【業(yè)務(wù)問題】主合同解除后,擔(dān)保人是否仍應(yīng)當(dāng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任?
【業(yè)務(wù)問題】合同解除與宣布借款提前到期是否一樣?
13、抵扣中的法律問題
【業(yè)務(wù)問題】銀行能否直接抵扣借款人在銀行的存款用以償還貸款;
【業(yè)務(wù)問題】銀行能否與借款人約定抵扣?
【業(yè)務(wù)問題】是否可以約定對借款人的工資、公積金、社會保險等賬戶進(jìn)行抵扣?
專題四:《民法典》婚姻家庭編及繼承編對銀行業(yè)務(wù)的影響及應(yīng)對策略
1、夫妻共同財產(chǎn)和個人財產(chǎn)的認(rèn)定——《民法典》第1062、1063條解讀;《民法典婚姻家庭編司法解釋》第24-32條
【業(yè)務(wù)問題】個人名下的房產(chǎn)如何認(rèn)定是夫妻共同財產(chǎn)還是個人財產(chǎn)?
【業(yè)務(wù)問題】個人名下的房產(chǎn)在配偶不知情的情況下抵押是否有效?
2、夫妻財產(chǎn)約定及法律后果——《民法典》第1065條解讀
【業(yè)務(wù)問題】夫妻財產(chǎn)權(quán)屬的約定對銀行是否有約束力?
3、夫妻共同債務(wù)的認(rèn)定——《民法典》第1064條解讀;《民法典婚姻家庭編司法解釋》第33-37條
【業(yè)務(wù)問題】哪些情況應(yīng)由夫妻雙方共同償還借款?
【業(yè)務(wù)問題】夫妻共簽授信合同后,一方在配偶不知情的情況下的借款能否認(rèn)定為夫妻共同債務(wù)?
【業(yè)務(wù)問題】哪些行為可以視為夫妻一方對另一方借款的事后追認(rèn)?
【業(yè)務(wù)問題】庭審時,一方否認(rèn)對借款共簽或追認(rèn)的事實,銀行怎么辦?
【業(yè)務(wù)問題】如何認(rèn)定借款用于家庭日常生活?舉證責(zé)任在哪一方?
【業(yè)務(wù)問題】續(xù)貸時夫妻一方在外地?zé)o法簽字,借款合同只有一方簽字,能否認(rèn)定為夫妻共同債務(wù)?
【業(yè)務(wù)問題】超出家庭日常生活需要所負(fù)的債務(wù)是否屬于夫妻共同債務(wù)?誰承擔(dān)舉證責(zé)任?
【業(yè)務(wù)問題】夫妻一方的婚前借款婚后能否認(rèn)定為夫妻共同債務(wù)?
4、離婚冷靜期——《民法典》第1077條解讀
5、遺囑的形式及效力——《民法典》第1136、1142條解讀
6、遺產(chǎn)繼承與遺產(chǎn)管理人制度——《民法典》第1145條解讀
【業(yè)務(wù)問題】貸款到期之前借款人死亡,銀行怎么辦?
【業(yè)務(wù)問題】夫妻共同借款,夫妻一方死亡,債務(wù)如何承擔(dān)?
【業(yè)務(wù)問題】能否要求父債子還?
【業(yè)務(wù)問題】繼承人如何承擔(dān)被繼承人的債務(wù)?
【業(yè)務(wù)問題】借款人死亡,繼承人均放棄繼承遺產(chǎn),銀行告誰?
【課程涉及的法律文件】
1、中華人民共和國民法典
2、2019年全國法院民商事審判工作會議紀(jì)要(九民紀(jì)要)
3、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國民法典》有關(guān)擔(dān)保制度的解釋
4、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國民法典》時間效力的若干規(guī)定
5、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國民法典》物權(quán)編的解釋(一)
6、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國民法典》婚姻家庭編的解釋(一)
7、最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國民法典》繼承編的解釋(一)
8、最高人民法院關(guān)于審理民事案件適用訴訟時效制度若干問題的規(guī)定
京公網(wǎng)安備 11011502001314號