主講老師: | 樸正哲 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 法律風(fēng)險(xiǎn)指的是由于合約在法律范圍內(nèi)無(wú)效而無(wú)法履行,或者合約訂立不當(dāng)?shù)仍蛞鸬娘L(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)主要發(fā)生在場(chǎng)外交易中,多由金融創(chuàng)新引發(fā)法律滯后而致。有些金融衍生工具的創(chuàng)設(shè)就是從規(guī)避法律的管制開始的。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-12-05 18:49 |
課綱:
第一部分:授信準(zhǔn)入中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
一、借款主體合法性審查
1、已婚人員借款審查要點(diǎn)
2、個(gè)體工商戶和農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶借款審查要點(diǎn)
3、非法人組織借款審查要點(diǎn)
(1)個(gè)人獨(dú)資企業(yè)借款
(2)合伙企業(yè)借款
4、公司借款審查要點(diǎn)
(1)營(yíng)業(yè)執(zhí)照與工商登記審查要點(diǎn)
(2)公司章程與股東決議審查要點(diǎn)
(3)注冊(cè)資本與股東出資審查要點(diǎn)
(4)公司解散和注銷審查要點(diǎn)
5、其他特殊主體借款審查要點(diǎn)
二、擔(dān)保主體合法性審查
1、自然人擔(dān)保的審查要點(diǎn)
2、公司擔(dān)保的審查要點(diǎn)
3、非法人組織擔(dān)保的審查要點(diǎn)
4、其他特殊主體擔(dān)保的審查要點(diǎn)
三、抵押財(cái)產(chǎn)準(zhǔn)入審查
1、抵押財(cái)產(chǎn)權(quán)屬確認(rèn)
2、抵押財(cái)產(chǎn)價(jià)值及范圍確定
3、在先租賃權(quán)審查
4、在先居住權(quán)審查
5、在先保全審查
6、在先擔(dān)保物權(quán)審查
四、質(zhì)押財(cái)產(chǎn)準(zhǔn)入審查
1、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押
2、有價(jià)證券質(zhì)押
3、應(yīng)收賬款質(zhì)押
4、存單質(zhì)押
第二部分:信貸合同訂立及履行法律風(fēng)險(xiǎn)防范
一、借款合同訂立審查要點(diǎn)
1、簽約主體信息的填寫
2、合同文本的選定
3、簽約經(jīng)辦人的資格審查
4、合同簽章的審查
5、借款合同條款的審查
二、保證合同訂立審查要點(diǎn)
1、保證擔(dān)保范圍
2、保證方式約定
3、保證期間約定
4、共同保證簽約要點(diǎn)
5、最高額保證簽約要點(diǎn)
6、混合擔(dān)保簽約要點(diǎn)
三、抵押合同訂立及抵押權(quán)登記審查要點(diǎn)
1、抵押擔(dān)保范圍的約定與登記
2、抵押財(cái)產(chǎn)描述
3、禁止抵押財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的約定及登記
4、禁止設(shè)定居住權(quán)的約定
5、抵押權(quán)設(shè)立和變更登記操作要點(diǎn)
6、抵押預(yù)告登記操作要點(diǎn)
四、最高額抵押審查要點(diǎn)
1、最高債權(quán)額的確定
2、最高額抵押擔(dān)保范圍的確定
3、主合同變更對(duì)最高額抵押權(quán)的影響
五、動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記
六、貸款發(fā)放審查要點(diǎn)
第三部分:貸后管理與催收法律風(fēng)險(xiǎn)防范
一、借款人、保證人、抵押人死亡的應(yīng)對(duì)
二、借款人離婚與債務(wù)承擔(dān)
三、借款人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、逃避債務(wù)的應(yīng)對(duì)
四、名義借款人與實(shí)際用款人的責(zé)任承擔(dān)
五、父?jìng)舆€的適用
六、訴訟時(shí)效與催收要點(diǎn)
七、向保證人催收注意事項(xiàng)
八、向抵押人催收注意事項(xiàng)
九、保證人代償?shù)牟僮饕c(diǎn)
十、抵押財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的應(yīng)對(duì)
十一、抵押財(cái)產(chǎn)毀損或滅失的應(yīng)對(duì)
十二、抵押財(cái)產(chǎn)拆遷的應(yīng)對(duì)
十三、抵押財(cái)產(chǎn)被查封的應(yīng)對(duì)
十四、貸款展期操作要點(diǎn)
十五、借新還舊操作要點(diǎn)
第四部分:線上貸款業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制
一、互聯(lián)網(wǎng)貸款的金額與期限控制
二、強(qiáng)制閱讀與合理閱讀時(shí)間限制
三、客戶知情權(quán)和自主選擇權(quán)的保護(hù)
四、客戶個(gè)人信息的合法收集與保護(hù)
五、對(duì)借款人的信用狀況的再評(píng)估
六、跨地域網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的禁止
七、夫妻一方簽約的風(fēng)險(xiǎn)控制
八、借款人資產(chǎn)的網(wǎng)絡(luò)查詢與保全
九、訴訟證據(jù)的提取、收集和出示
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