推廣 熱搜: 2022  財(cái)務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營(yíng)銷  總裁班  安全 

企業(yè)客戶信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制課程大綱

主講老師: 付軍勝 付軍勝

主講師資:付軍勝

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 掌握信貸業(yè)務(wù)的具體流程(貸前/貸中/貸后),并能實(shí)際運(yùn)用具體風(fēng)控點(diǎn)的防范措施。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-08-31 16:59


【課程目標(biāo)】

●掌握信貸業(yè)務(wù)的具體流程(貸前/貸中/貸后),并能實(shí)際運(yùn)用具體風(fēng)控點(diǎn)的防范措施

●了解不良貸款的成因,加強(qiáng)信貸準(zhǔn)入管理,貸前調(diào)查做到深入調(diào)查和詳細(xì)審查,以及貸后管理;掌握各類貸款業(yè)務(wù)全流程管理規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)控制措施

●通過大量行業(yè)(房地產(chǎn)/建筑業(yè)/制造業(yè)/能源行業(yè))實(shí)際案例的分享,能總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),嚴(yán)守信貸防護(hù)線和警戒線,提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)防控能力,建立積極有效的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理能力

 

【參訓(xùn)對(duì)象】銀行信貸人員,銀行入職人員培訓(xùn)

 

【課程時(shí)間】1天


【課程大綱】

引言:信貸風(fēng)險(xiǎn)控制的意義

1.信貸風(fēng)險(xiǎn)的歷史發(fā)展

2.信貸風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行的影響

3.信貸風(fēng)險(xiǎn)對(duì)個(gè)人職業(yè)的影響

第一講:企業(yè)客戶信貸風(fēng)險(xiǎn)貸前調(diào)查的微觀層面

一、讀懂財(cái)務(wù)三張表,了解企業(yè)的真實(shí)現(xiàn)金流

1.財(cái)務(wù)報(bào)表基礎(chǔ)知識(shí)

1)利潤(rùn)表

2)可分配利潤(rùn)

3)凈利潤(rùn)

4)盈余公積

5)資本成本

6)存貨周轉(zhuǎn)率的解讀

7)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)差額

案例分析:一個(gè)包子鋪的財(cái)務(wù)故事

2.三張財(cái)務(wù)報(bào)表的關(guān)聯(lián)性

3.財(cái)務(wù)報(bào)告的注意點(diǎn)

黑洞詳解:貨幣資金/應(yīng)收票據(jù)/其他應(yīng)收款/應(yīng)收賬款/存貨/固定資產(chǎn)/無形資產(chǎn)/在建工程/政府補(bǔ)助

4.不容忽視的的現(xiàn)金流量表

5.擦亮眼睛:調(diào)節(jié)利潤(rùn)的“法寶”——非經(jīng)常性損益發(fā)生的20種情形

二、企業(yè)背景背調(diào)(衡量中小企業(yè)價(jià)值的關(guān)鍵指標(biāo))

1.商業(yè)邏輯的解讀

2.企業(yè)硬實(shí)力背調(diào)

1)業(yè)務(wù)模式

2)管理模式

3)技術(shù)優(yōu)勢(shì)

4)產(chǎn)品規(guī)模

5)行業(yè)地位

案例分析:面粉廠硬實(shí)力問答式調(diào)查

3.企業(yè)軟實(shí)力背調(diào)

1)創(chuàng)始人股東背景

2)社會(huì)關(guān)系

3)政府關(guān)系

4)品牌價(jià)值

5)行業(yè)前景

6)企業(yè)文化等

案例分析:面粉廠發(fā)問式調(diào)查

第二講:企業(yè)客戶信貸風(fēng)險(xiǎn)貸款前調(diào)查的宏觀調(diào)查

1.行業(yè)的總體成本結(jié)構(gòu)

2.行業(yè)所處的生命周期

3.行業(yè)的總體盈利水平

4.行業(yè)依存度及行業(yè)產(chǎn)品的可替代性

5.行業(yè)的法律環(huán)境及行業(yè)的宏觀經(jīng)濟(jì)和政策環(huán)境

第三講:行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與信貸案例

一、房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與信貸

案例分析:項(xiàng)目貸款20000萬元,期限3年(東方花園住宅小區(qū)項(xiàng)目)

熱點(diǎn)分析:中國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)需求拐點(diǎn)

1.房地產(chǎn)項(xiàng)目開發(fā)流程

2.重點(diǎn)技術(shù)參數(shù)說明

3.行業(yè)評(píng)審技術(shù)指引

二、工程機(jī)械行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)研究和授信評(píng)審

案例分析:YC機(jī)械制造有限公司申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款

近期熱點(diǎn):工程機(jī)械行業(yè)的新型銷售模式

1.行業(yè)分析

2.產(chǎn)品分類和產(chǎn)業(yè)鏈

3.成本構(gòu)成和競(jìng)爭(zhēng)格局

4.行業(yè)政策

三、建筑行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)研究和授信評(píng)審

案例分析:HY建設(shè)有限公司補(bǔ)充流動(dòng)資金

1.行業(yè)分析

2.建筑企業(yè)的“掛靠”問題

3.多元化與轉(zhuǎn)型升級(jí)

4.保證類業(yè)務(wù)

5.行業(yè)評(píng)審技術(shù)指引

6.行業(yè)前瞻

第四講:信貸風(fēng)險(xiǎn)度量的方法

1.專家法

2.評(píng)級(jí)法

3.Z值法

4.A值法

第五講:信貸風(fēng)險(xiǎn)的控制

一、信貸風(fēng)險(xiǎn)緩釋

1.抵質(zhì)押品緩釋

2.表內(nèi)凈額結(jié)算緩釋

3.保證與擔(dān)保、信用衍生工具緩釋

二、信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

1.融資類信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

2.非融資類信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

 
反對(duì) 0舉報(bào) 0 收藏 0
更多>與企業(yè)客戶信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制課程大綱相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
發(fā)展渠道,構(gòu)建生態(tài),為客戶創(chuàng)造價(jià)值 有效的客戶開發(fā)管理及銷售策略 客戶關(guān)系管理與忠誠(chéng)度維護(hù) 從客戶思維到用戶思維課程大綱——向騰訊/華為/小米學(xué)用戶思維 個(gè)人客戶建設(shè)及客戶拓展及維護(hù) 中高端客戶經(jīng)營(yíng)與維護(hù) 存量客戶盤活與批量客戶經(jīng)營(yíng) “AUM”TO“AUM+”——存量臨界客戶的資產(chǎn)提升策略
付軍勝老師介紹>付軍勝老師其它課程
企業(yè)商業(yè)秘密及其保護(hù)——了解商業(yè)秘密,避免一念之差 國(guó)有企業(yè)營(yíng)銷貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)管控 銀行“神秘人”檢查技巧課程大綱詳細(xì)內(nèi)容 銀行實(shí)地調(diào)查技巧課程大綱詳細(xì)內(nèi)容 企業(yè)客戶信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制課程大綱 合規(guī)經(jīng)營(yíng),基業(yè)長(zhǎng)青  《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》解讀 內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)——數(shù)字化內(nèi)控預(yù)警
網(wǎng)站首頁  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠(chéng)聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報(bào)  |  京ICP備11016574號(hào)-25