保險(xiǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與智能金融

【課程背景】

隨著這些年互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)互聯(lián)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等現(xiàn)代技術(shù)快速發(fā)展，整個(gè)社會(huì)已進(jìn)入數(shù)字化時(shí)代，各行各業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型也是風(fēng)生水起。金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)顯然成了一個(gè)熱詞，一個(gè)金融機(jī)構(gòu)必提及的內(nèi)容，也已經(jīng)成為各金融機(jī)構(gòu)下一階段轉(zhuǎn)型和布局的重點(diǎn)，多位專(zhuān)家和業(yè)內(nèi)人士提出，利用科技賦能數(shù)字化轉(zhuǎn)型，是現(xiàn)在以及未來(lái)保險(xiǎn)業(yè)乃至整個(gè)金融業(yè)的重要轉(zhuǎn)型方向。

課程將以保險(xiǎn)數(shù)字化及智能化方向?yàn)榍腥朦c(diǎn)，還原保險(xiǎn)商業(yè)環(huán)境中的實(shí)際案例，幫助學(xué)員認(rèn)知金融數(shù)字化方向，科技生態(tài)是什么？保險(xiǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型五大關(guān)鍵點(diǎn)與機(jī)遇是什么？為什么那么多金融產(chǎn)品，還是無(wú)法滿足企業(yè)及用戶需求？如何打造物聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)生態(tài)系統(tǒng)？數(shù)字化轉(zhuǎn)型如何給保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)帶來(lái)發(fā)展的價(jià)值增量？使學(xué)員學(xué)之解惑，學(xué)之能用，實(shí)現(xiàn)數(shù)字創(chuàng)新的突破點(diǎn)，帶來(lái)新的價(jià)值增量。

【課程收益】

?  思維創(chuàng)新路徑，保險(xiǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型五大關(guān)鍵點(diǎn)與機(jī)遇

?  金融科技及生態(tài)，金融科技關(guān)鍵技術(shù)與典型應(yīng)用，保險(xiǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型誤區(qū)

?  保險(xiǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需著力打造三大關(guān)鍵能力，保險(xiǎn)數(shù)字化的認(rèn)知計(jì)算能力

?  打造物聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)生態(tài)系統(tǒng)，提供全渠道統(tǒng)一體驗(yàn)

?  物聯(lián)保險(xiǎn)五種主要模式，保險(xiǎn)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型還需具備人才，平臺(tái)和合作伙伴

?  保險(xiǎn)邁入4.0的智能時(shí)代，人工智能在保險(xiǎn)的應(yīng)用場(chǎng)景

?  科技發(fā)展助推保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新，客戶識(shí)別，優(yōu)化客戶服務(wù)，精準(zhǔn)保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)

?  保險(xiǎn)數(shù)字化的數(shù)據(jù)閉環(huán)，金融科技助力下，未來(lái)保險(xiǎn)

【課程特色】干貨，沒(méi)有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩

【課程對(duì)象】保險(xiǎn)從業(yè)者、高級(jí)管理人員、金融企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總、常務(wù)副總

【課程時(shí)間】12小時(shí)

【課程大綱】

一、保險(xiǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型轉(zhuǎn)型機(jī)遇與挑戰(zhàn)

1、 思維創(chuàng)新的發(fā)展路徑

2、 后疫情，對(duì)保險(xiǎn)的影響

3、 機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的保險(xiǎn)業(yè)

?  供給側(cè)改革浪潮

?  “攪局”的新技術(shù)

?  人口結(jié)構(gòu)改變

?  更加個(gè)性化的客戶需求

?  創(chuàng)新商業(yè)模式的沖擊

?  越來(lái)越復(fù)雜的保險(xiǎn)欺詐

4、 保險(xiǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型五大關(guān)鍵點(diǎn)與機(jī)遇

?  調(diào)整成本結(jié)構(gòu)，優(yōu)化生產(chǎn)力

?  加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，打造數(shù)字化企業(yè)

?  開(kāi)拓新收入來(lái)源

?  提升員工技能

?  改進(jìn)資本運(yùn)用效率

5、 什么是金融科技？

6、 金融科技生態(tài)

7、 金融科技關(guān)鍵技術(shù)與典型應(yīng)用

8、 什么是數(shù)字金融？

9、 如何理解數(shù)字化？

10、         保險(xiǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型誤區(qū)

?   技術(shù)堆積

?   技術(shù)引導(dǎo)業(yè)務(wù)

?   以“誰(shuí)”為中心

?   炫酷的前臺(tái)

11、基于數(shù)據(jù)分析洞察的新商業(yè)價(jià)值

?  客戶體驗(yàn)，用產(chǎn)品和服務(wù)，重新定義客戶體驗(yàn)

?  運(yùn)營(yíng)效率，數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)的降本增效大法

?  智能數(shù)據(jù)，以效率和客戶為中心，建立數(shù)字化運(yùn)營(yíng)模式

?  價(jià)值再造，新物種與新商業(yè)機(jī)會(huì)

?  效能轉(zhuǎn)化，流量的三浪疊加

案例：

二、保險(xiǎn)客戶數(shù)據(jù)分析與客戶經(jīng)營(yíng)

1、數(shù)據(jù)標(biāo)簽體系的應(yīng)用層

?  客戶畫(huà)像

?  精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)

?  個(gè)性化推薦

?  第三方應(yīng)用

2、數(shù)據(jù)挖掘探尋客戶需求

?  企業(yè)級(jí)客戶需求特征

?  個(gè)人客戶需求特征

3、客戶特點(diǎn)

?   客戶結(jié)構(gòu)

?   X、Y、Z世代

?   消費(fèi)能力分析

4、客戶畫(huà)像

?   客戶信息標(biāo)簽化

?   客戶畫(huà)像消費(fèi)場(chǎng)景

?   客戶畫(huà)像標(biāo)簽體系

5、客戶營(yíng)銷(xiāo)與行為分析

?   客戶分群

?   定位營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)群體

?   客戶行為分析模型

?   讓客戶樂(lè)于傳播

6、客戶心態(tài)與行為洞察

?  地域差異

?  真相加偏好

?  大道理不再信服

?  社會(huì)化多面人設(shè)

?  隱形X人口

?  算法行為對(duì)策

?  知識(shí)青年演進(jìn)

?  線下確幸參與

7、客戶增長(zhǎng)系統(tǒng)

?   客戶增長(zhǎng)框架

?   客戶生命周期

?   客戶AARRR體系

8、進(jìn)入客戶的圈層

?  和客戶皮在一起

?  和客戶共同創(chuàng)作

9、與多元客戶達(dá)成情感共鳴

?  “懂我”的快樂(lè)

?  個(gè)性化創(chuàng)制

10、運(yùn)用交互技術(shù)升級(jí)客戶體驗(yàn)

?  識(shí)圖提升定向能力

?  體驗(yàn)AI交互樂(lè)趣

11、盤(pán)活、用好數(shù)據(jù)資源

?  放大數(shù)據(jù)價(jià)值

?  人群定向新思路

12、客戶與保險(xiǎn)應(yīng)用場(chǎng)景關(guān)系

13、應(yīng)用場(chǎng)景與用戶關(guān)系

?  可運(yùn)營(yíng)人群數(shù) – 活躍用戶

?  人群轉(zhuǎn)化率 – 關(guān)系加深率

?  高價(jià)值人群總量

?  高價(jià)值人群活躍度

14、創(chuàng)新實(shí)踐，端到端的整合場(chǎng)景

?  場(chǎng)景總覽

?  預(yù)設(shè)GMV目標(biāo)，反推各階層客戶體量

案例：

三、保險(xiǎn)數(shù)字化的落地之路與智能金融

1、保險(xiǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，需著力打造三大關(guān)鍵能力

?  建立數(shù)字化的認(rèn)知計(jì)算能力

?  提供全渠道統(tǒng)一體驗(yàn)

?  打造物聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)生態(tài)系統(tǒng)

2、保險(xiǎn)公司著力打造三大關(guān)鍵能力 - 建立數(shù)字化的認(rèn)知計(jì)算能力

?  認(rèn)知計(jì)算帶給企業(yè)的是“一個(gè)轉(zhuǎn)變，三個(gè)幫助”

?  幫助決策

?  幫助運(yùn)營(yíng)

?  幫助創(chuàng)新

?  運(yùn)用認(rèn)知計(jì)算幫助保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)邏輯

?  建立認(rèn)知計(jì)算能力的步驟

?  場(chǎng)景示例：客戶畫(huà)像，認(rèn)知理賠

3、保險(xiǎn)公司著力打造三大關(guān)鍵能力 - 提供全渠道統(tǒng)一體驗(yàn)

?  全渠道統(tǒng)一體驗(yàn)的四個(gè)關(guān)鍵落地步驟

?  全渠道統(tǒng)一體驗(yàn)場(chǎng)景案例

4、保險(xiǎn)公司著力打造三大關(guān)鍵能力 - 打造物聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)生態(tài)系統(tǒng)

?  保險(xiǎn)生態(tài)系統(tǒng)演進(jìn)

?  物聯(lián)保險(xiǎn)生態(tài)

?  物聯(lián)網(wǎng)的普及會(huì)講保險(xiǎn)行業(yè)從傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偣芾磙D(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)保護(hù)

?  物聯(lián)保險(xiǎn)特點(diǎn)

5、物聯(lián)保險(xiǎn)五種主要模式

?  物聯(lián)汽車(chē)

?  物聯(lián)企業(yè)

?  物聯(lián)健康

?  物聯(lián)房屋

?  物聯(lián)環(huán)境

6、保險(xiǎn)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型還需具備

?  人才

?  平臺(tái)

?  合作伙伴

7、保險(xiǎn)邁入4.0的智能時(shí)代

8、人工智能在保險(xiǎn)應(yīng)用場(chǎng)景

?  人壽保險(xiǎn)

?  財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

?  跨境保險(xiǎn)

?  農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)

?  車(chē)輛保險(xiǎn)

案例：

四、金融科技賦能保險(xiǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型及未來(lái)趨勢(shì)

1、 金融科技賦能保險(xiǎn)

?   大數(shù)據(jù)運(yùn)用實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)

?   人工智能優(yōu)化用戶全流程服務(wù)

?   物聯(lián)網(wǎng)+，走向智能服務(wù)新模式

?   區(qū)塊鏈賦能保險(xiǎn)

2、 科技發(fā)展助推保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新

?  風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)維度

?  客戶服務(wù)維度

?  效率維度

3、 科技發(fā)展打造客戶群識(shí)別方式，優(yōu)化客戶服務(wù)

4、 科技發(fā)展精準(zhǔn)保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)

5、 科技發(fā)展開(kāi)擴(kuò)銷(xiāo)售渠道

6、金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的三個(gè)面

?   面向技術(shù)

?   面向業(yè)務(wù)與應(yīng)用

?   面向外部

7、保險(xiǎn)數(shù)字化分布式應(yīng)用與中臺(tái)戰(zhàn)略

8、保險(xiǎn)數(shù)字化的數(shù)據(jù)閉環(huán)

9、金融科技助力下，未來(lái)保險(xiǎn)

案例：