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降息環(huán)境下財富管理之保險資產配置策略

主講老師: 馬洪飛 馬洪飛

主講師資:馬洪飛

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 保險,作為一種經濟保障手段,旨在幫助個人和企業(yè)在面臨風險時減輕財務壓力。通過支付保費,個人或企業(yè)可以獲得在未來某個特定事件發(fā)生時(如疾病、意外、死亡或財產損失)的經濟補償。保險不僅提供了安全感,還能在關鍵時刻為家庭和企業(yè)提供必要的支持,確保生活的穩(wěn)定和業(yè)務的持續(xù)發(fā)展。它是現(xiàn)代風險管理的重要工具,讓人們在面對不確定性時更有信心。
內訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-06-04 14:45


【課程背景】

當前階段,人口出生率在持續(xù)走低,而人口老齡化卻在加速發(fā)展,加之,我國人均負債13.34萬,總負債200萬億而我國人均存款只有6.67萬元,總存款近100萬億。另外,還有一些其它因素綜合在一起,導致了國內市場的有效需求嚴重不足。

雖然我國外貿出口總額和國內社會消費品零售總額依然在增長,但是,外貿出口企業(yè)的利潤普遍很低,普遍沒有多少盈利,而國內社會消費品零售總額的增長大多源于消費品價格的上漲,其實消費的數(shù)量并未增加多少,且大多都是生活必需品的消費。換句話說,就是由通貨膨脹或物價上漲引起的國內消費品零售總額的增長。再進一步說,就是中國居民普遍沒有錢去消費更多的商品了,從而導致企業(yè)生產的商品賣不出去了或賣出去也沒有什么利潤,進而又導致了企業(yè)破產、裁員等事情頻繁發(fā)生。

在這樣的復雜經濟背景下,國家為了穩(wěn)住經濟增長不再繼續(xù)下滑,于2022年1月24日開始進一步降息,以提振市場信心和預期,穩(wěn)定市場經濟增長,降低融資貸款成本,進一步擴大內需,刺激消費和投資,釋放貨幣流動性促進企業(yè)發(fā)展,解決居民就業(yè),增加居民收入等。

面對這樣的經濟環(huán)境,財富管理的首要使命如何在市場低利率的環(huán)境中保持財富的合理增長,免遭各類風險,使財富流失,通俗說,就是如何保證在低利率水平下保持家庭購買力的穩(wěn)定。縱觀市場中各類投資理財工具,及各類非金融或金融類產品,哪些能承擔財富管理的重任,又有哪些可以讓百姓的財富能獲得安全呢?

本課程正是在這樣復雜的經濟環(huán)境下開發(fā)設計的,是從降息角度來分析,利于保險營銷促進的培訓課程。

【課程收益】

1、讓學員掌握財富管理、理財規(guī)劃、資產配置等方面的專業(yè)知識;

2、讓學員掌握中高端客戶的財富管理需求及保險資產配置的知識;

3、讓學員掌握運用財富管理知識與中高端客戶進行專業(yè)上的溝通;

4、讓學員掌握大額保單的開發(fā)和營銷技能,并做出資產配置方案。

【課程摘要】

本培訓課程《降息環(huán)境下財富管理之保險資產配置策略》,是《保險代理人專業(yè)化營銷技能快速提升》系列培訓課程之一,是針對保險代理人在大額保單在營銷環(huán)節(jié)上的系統(tǒng)化培訓。通過財富管理視角讓保險代理人認知中高端客戶的保險需求,掌握資產配置的概念和工具,學會分析當前的經濟環(huán)境,懂得降息降準背后的原因,從而幫助保險代理人提升與中高端客戶的溝通能力和水平,進而獲取中高端客戶的大額保單。

【課程形式】

講授+互動+演示+案例

【課程對象】

適合從事保險銷售一年以上的各級別保險代理人

【課程時長】

1-2天,6小時(1天訓練通關(可選))

 

【課程大綱】

第一模塊:財富管理的環(huán)境分析

第一節(jié):財富增值環(huán)境分析

第二節(jié):財富保值環(huán)境分析

第三節(jié):財富傳承環(huán)境分析

第四節(jié):財富安全環(huán)境分析

 

第二模塊:財富管理的利弊選擇

第一節(jié):不同人群的財富觀念

第二節(jié):不同人群的風險偏好

第三節(jié):投資理財工具的選擇

 

第三模塊:財富管理的資產配置

第一節(jié):資產配置的參考標準

第二節(jié):資產配置的決策依據(jù)

 

第四模塊:保險是財富管理標配

第一節(jié):財富管理離不開保險

第二節(jié):中高端客戶保險需求

第三節(jié):大額保單的保險營銷

 


 
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