主講老師: | 梁力軍 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 銀行是金融體系的核心機(jī)構(gòu),提供多樣化的金融服務(wù)。它們接受存款、發(fā)放貸款,促進(jìn)資金的流動(dòng)和有效利用。銀行還提供轉(zhuǎn)賬、支付、理財(cái)、外匯兌換等多種業(yè)務(wù),以滿足客戶的不同需求。作為金融中介,銀行在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、維護(hù)金融穩(wěn)定方面發(fā)揮著重要作用。同時(shí),銀行也致力于提供安全、便捷的服務(wù),為客戶創(chuàng)造價(jià)值。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2024-05-28 13:38 |
一. 講座背景與主題
本講座主題設(shè)計(jì)為“數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、精準(zhǔn)營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)防控”,以我國(guó)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展為背景,以我國(guó)商業(yè)銀行目前發(fā)展中所面臨的金融脫媒?jīng)_擊、金融客戶分流和業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型等壓力作為切入點(diǎn),重點(diǎn)分析商業(yè)銀行線上產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷與風(fēng)控中所存在的“獲客難”、“引流難”、“畫像難”、“營(yíng)銷難”、“創(chuàng)新難”和“風(fēng)控難”等“六難”問題,從互聯(lián)網(wǎng)思維應(yīng)用、互聯(lián)網(wǎng)模式等視角,為商業(yè)銀行提出如何運(yùn)用大數(shù)據(jù)等金融科技手段來實(shí)現(xiàn)“產(chǎn)品畫像”和“客戶畫像”、構(gòu)建線上產(chǎn)品和平臺(tái)“供應(yīng)鏈-價(jià)值鏈”,并提出基于大數(shù)據(jù)的“精準(zhǔn)營(yíng)銷”和“風(fēng)險(xiǎn)防控”等相關(guān)建議與具體措施,以期為商業(yè)銀行在新金融態(tài)勢(shì)下獲取競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展致勝提供重要參考。
講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、會(huì)計(jì)核算、市場(chǎng)營(yíng)銷和產(chǎn)品營(yíng)銷等相關(guān)領(lǐng)域的管理人員和專職人員。
培訓(xùn)人數(shù)建議控制在 40 人左右,便于團(tuán)隊(duì)分組和互動(dòng)。
二. 講座思路與特點(diǎn)
本講座內(nèi)容將緊密結(jié)合國(guó)家政策法規(guī)、互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展及監(jiān)管現(xiàn)狀、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)如何應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和新金融發(fā)展等客觀形勢(shì),應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)技術(shù)、客戶管理、金融風(fēng)險(xiǎn)管理,以及風(fēng)險(xiǎn)案例剖析等方法,使商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)能夠清晰認(rèn)知互聯(lián)網(wǎng)用戶的特點(diǎn)、銀行線上產(chǎn)品設(shè)計(jì)的依據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)用戶的畫像與精準(zhǔn)營(yíng)銷方式以及互聯(lián)網(wǎng)用戶的風(fēng)控要求,借鑒和應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)手段來實(shí)現(xiàn)線上產(chǎn)品的營(yíng)銷和互聯(lián)網(wǎng)用戶定位,提升商業(yè)銀行對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融的深度認(rèn)知以及線上產(chǎn)品體系的風(fēng)險(xiǎn)管控能力,為其經(jīng)營(yíng)和發(fā)展保駕護(hù)航。
講座主要特點(diǎn)為:
現(xiàn)代金融理論與互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)踐、銀行金融營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)、CRM 客戶管理、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)相結(jié)合;
緊密結(jié)合銀行類互聯(lián)網(wǎng)用戶的維護(hù)及運(yùn)營(yíng)特點(diǎn),具有很強(qiáng)的針對(duì)性和實(shí)踐指導(dǎo)性;
剖析商業(yè)銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)用戶方面的線上產(chǎn)品設(shè)計(jì)、互聯(lián)網(wǎng)用戶營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn);
案例解析與情景設(shè)計(jì)相結(jié)合,培訓(xùn)參與性、代入性強(qiáng)。
三. 講座方案與設(shè)計(jì)
本講座設(shè)計(jì)時(shí)長(zhǎng)為 6 小時(shí)(上午 3 小時(shí),下午 3 小時(shí))。
講座高度注重培訓(xùn)老師與培訓(xùn)學(xué)員之間的互動(dòng)性,在授課過程中將會(huì)對(duì)參訓(xùn)人員進(jìn)行隨機(jī)團(tuán)隊(duì)分組,以團(tuán)隊(duì)形式完成相關(guān)授課中的主題等任務(wù),講座還將安排團(tuán)隊(duì)進(jìn)行認(rèn)知分享、角色飾演等環(huán)節(jié),使每個(gè)參訓(xùn)人員均能充分參與其中。
第一時(shí)段(上半場(chǎng)):時(shí)長(zhǎng)為 3 小時(shí)。分析互聯(lián)網(wǎng)金融新形勢(shì)下我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)用戶(企業(yè)用戶、個(gè)人用戶)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理、資金需求及企業(yè)數(shù)據(jù)等方面的變化,以及互聯(lián)網(wǎng)用戶自身的主要風(fēng)險(xiǎn)和面臨的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
介紹國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行等同業(yè)銀行機(jī)構(gòu)在互聯(lián)網(wǎng)用戶服務(wù)、信貸、營(yíng)銷及風(fēng)控等方面的相關(guān)案例,分析其策略的經(jīng)驗(yàn)與不足,為商業(yè)銀行提出相關(guān)借鑒建議。
第二時(shí)段(下半場(chǎng)):時(shí)長(zhǎng)為 3 個(gè)小時(shí)?;谏虡I(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)用戶的案例,系統(tǒng)性闡述銀行類線上產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路、設(shè)計(jì)原則與設(shè)計(jì)流程等,并就線上產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行分析。重點(diǎn)講解如何針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)用戶的特點(diǎn),基于內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)來實(shí)施線上產(chǎn)品的畫像與互聯(lián)網(wǎng)用戶的畫像,以及線上產(chǎn)品與互聯(lián)網(wǎng)用戶二者之間的有效對(duì)接,從而實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷的目標(biāo)。另外,分析互聯(lián)網(wǎng)用戶在接受和使用線上產(chǎn)品過程中,商業(yè)銀行可能會(huì)面臨的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等,進(jìn)而提出全流程、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管控建議。
最后,為商業(yè)銀行提出“雙銀行+雙平臺(tái)”——雙銀行指“社區(qū)銀行+智能銀行”,雙平臺(tái)指“金融服務(wù)云平臺(tái)+互聯(lián)網(wǎng)用戶大數(shù)據(jù)平臺(tái)”等多項(xiàng)具體發(fā)展戰(zhàn)略。具體內(nèi)容見講座提綱。
四. 講座提綱
(一) 數(shù)字時(shí)代下的新常態(tài)與互聯(lián)網(wǎng)用戶變化
ü 數(shù)字化新常態(tài)
ü 客群需求新常態(tài)
ü 金融產(chǎn)品新常態(tài)
ü 科技應(yīng)用新常態(tài)
ü 金融監(jiān)管新常態(tài)
ü 渠道構(gòu)建新常態(tài)
ü 互聯(lián)網(wǎng)用戶環(huán)境變化
ü 互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境變化分析
ü 互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營(yíng)模式變化分析
ü 互聯(lián)網(wǎng)渠道變化分析
ü 互聯(lián)網(wǎng)習(xí)慣變化分析
ü 互聯(lián)網(wǎng)用戶發(fā)展變化與風(fēng)險(xiǎn)分析
ü 消費(fèi)場(chǎng)景、消費(fèi)特征與結(jié)構(gòu)分析
ü 生活形態(tài)與偏好分析
ü 信息獲取來源分析
ü 網(wǎng)絡(luò)使用習(xí)慣變化分析(包含網(wǎng)銀、互聯(lián)網(wǎng)支付等)
ü 互聯(lián)網(wǎng)用戶主要風(fēng)險(xiǎn)特征分析(信用風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等)
(二) 銀行同業(yè)的線上產(chǎn)品設(shè)計(jì)與營(yíng)銷實(shí)踐
ü 典型國(guó)有商業(yè)銀行的線上產(chǎn)品設(shè)計(jì)與營(yíng)銷策略
ü 工商銀行互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略-融易聯(lián) 融易購(gòu) 融易行
ü 工商銀行網(wǎng)貸通-網(wǎng)絡(luò)融資產(chǎn)品
ü 農(nóng)業(yè)銀行 e 商管家-企業(yè)供應(yīng)鏈;保捷貸-銀保產(chǎn)品
ü 建設(shè)銀行 e 商貿(mào)通-電商平臺(tái);善融商城(企業(yè)商城);e貸款系統(tǒng)(含針對(duì)小企業(yè)的 e 棉通;e 保通;e 銷通等)
ü 股份制商業(yè)銀行的線上產(chǎn)品設(shè)計(jì)與營(yíng)銷策略
ü 招商銀行“小企業(yè) e 家”-互聯(lián)網(wǎng)用戶融資平臺(tái);朝朝盈(個(gè)人理財(cái),打破銀行賬戶屬性的理財(cái)方式)
ü 光大銀行的“一扇門 兩朵云 三個(gè) E”互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略(面對(duì)個(gè)人及小微企業(yè)的微商城)
ü 平安銀行“橙 e 網(wǎng)”-云電商系統(tǒng)
ü 郵儲(chǔ)及城市商業(yè)銀行的線上產(chǎn)品設(shè)計(jì)與營(yíng)銷策略
ü 郵政儲(chǔ)蓄銀行郵 e 貸;電商貸;eBay 小貸;郵掌柜
ü 江蘇銀行“稅 e 融”與“享 e 融”-線上信用貸款服務(wù)
ü 長(zhǎng)沙銀行“秒貸”+“稅 e 融”-線上線上產(chǎn)品
ü 南京銀行 POS 貸-POS 流水?dāng)?shù)據(jù),線上申請(qǐng)貸款
ü 其他金融機(jī)構(gòu)及電商企業(yè)的線上產(chǎn)品設(shè)計(jì)與營(yíng)銷策略
ü 阿里小貸的小企業(yè)服務(wù)(花唄等)
ü 京東商城的小企業(yè)服務(wù)(京東白條;金條;金庫(kù)等)
ü 騰訊的微粒貸
(三) 銀行線上產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與創(chuàng)新實(shí)踐
ü 互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品的借鑒與思考(余額寶、理財(cái)、消費(fèi)貸、現(xiàn)金貸、P2P、眾籌、互聯(lián)網(wǎng)信用卡等)
ü 銀行類線上產(chǎn)品類型(企業(yè)理財(cái)、企業(yè)消費(fèi)、企業(yè)融資類)
ü 產(chǎn)品設(shè)計(jì)的原則、流程與思想
ü 以互聯(lián)網(wǎng)用戶為中心+互聯(lián)網(wǎng)用戶體驗(yàn)
(四) 線上產(chǎn)品的用戶畫像與精準(zhǔn)營(yíng)銷實(shí)踐
ü 線上產(chǎn)品用戶的數(shù)據(jù)類型與數(shù)據(jù)源
ü 線上產(chǎn)品用戶的產(chǎn)品畫像與互聯(lián)網(wǎng)用戶畫像
ü 畫像變量指標(biāo)的確定
ü 線上產(chǎn)品畫像和互聯(lián)網(wǎng)用戶畫像流程
ü 線上產(chǎn)品與互聯(lián)網(wǎng)用戶的相互映射
ü 線上產(chǎn)品用戶的營(yíng)銷策略與精準(zhǔn)營(yíng)銷
ü 線上營(yíng)銷平臺(tái)構(gòu)建
ü 線上營(yíng)銷活動(dòng)策略與推廣
ü 線上營(yíng)銷活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管控
(五) 線上產(chǎn)品用戶的風(fēng)險(xiǎn)管控建議
ü 線上產(chǎn)品用戶的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)與外部風(fēng)險(xiǎn)
ü 線上產(chǎn)品用戶的征信特點(diǎn)與征信評(píng)估
ü 線上產(chǎn)品用戶的準(zhǔn)入機(jī)制與交易監(jiān)控
ü 線上產(chǎn)品用戶的客群分類與限額管理
(六) 商業(yè)銀行面向互聯(lián)網(wǎng)用戶的“變”與“不變”
ü 服務(wù)模式的創(chuàng)新求變-“雙銀行(社區(qū)銀行+智能銀行)+雙平臺(tái)(金融服務(wù)云平臺(tái)+互聯(lián)網(wǎng)用戶大數(shù)據(jù)平臺(tái))
ü 營(yíng)業(yè)物理網(wǎng)點(diǎn)與服務(wù)終端的創(chuàng)新求變(VTM 機(jī)等智能設(shè)備、移動(dòng)終端、虛擬遠(yuǎn)程及視頻終端、電視終端等)
ü 不同小企業(yè)客群的多元服務(wù)、個(gè)性化服務(wù)(物流、電商、涉農(nóng)等小企業(yè)客群;三農(nóng)互聯(lián)網(wǎng)用戶等)
ü 金融服務(wù)的場(chǎng)景切入與細(xì)致化、顆?;蛡€(gè)性化
ü 金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)與推出的標(biāo)準(zhǔn)化與個(gè)性化緊密結(jié)合,形成金融產(chǎn)品的品質(zhì)分級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)分類等
ü 多維互聯(lián)網(wǎng)用戶數(shù)據(jù)的來源整合、貫通及多種系統(tǒng)的打通
ü 逐步增加線上金融服務(wù)場(chǎng)景,線下客戶向線上的漸推
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