企業(yè)資金智能化管理實務(wù)

【課程介紹】

隨著現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營規(guī)模的不斷增長、業(yè)務(wù)復(fù)雜性的持續(xù)增加、國際業(yè)務(wù)快速發(fā)展以及國內(nèi)外金融市場環(huán)境的不斷變化，各類企業(yè)迫切需要整合傳統(tǒng)的、較為分散的資金管理組織和職能，除原有的資金集中管理外，如何實現(xiàn)企業(yè)資金的最優(yōu)組合（短期資產(chǎn)與短期負(fù)債、投資與融資等）？如何實現(xiàn)企業(yè)資金流動性的有效管理？如何實現(xiàn)企業(yè)資金的最優(yōu)配置和合理運用？如何實現(xiàn)企業(yè)資金風(fēng)險的有效管理？如何實現(xiàn)集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部匹配的資金關(guān)系？如何構(gòu)建起良好的銀企資金關(guān)系（現(xiàn)金管理、賬戶管理、銀行融資、資金清算與支付結(jié)算等）？如何通過

運用現(xiàn)代技術(shù)手段賦能企業(yè)資金管理的信息化、數(shù)字化和智能化？這些都是企業(yè)當(dāng)前在企業(yè)資金管理的關(guān)注重點。

本培訓(xùn)基于當(dāng)前企業(yè)在資金管理方面的痛點和問題，運用案例分析法、比較法、歸納法等，系統(tǒng)性剖析企業(yè)資金管理的發(fā)展與演進(jìn)、企業(yè)資金管理目標(biāo)與主流模式、以及三大核心業(yè)務(wù)（資金交易與現(xiàn)金管理、流動資產(chǎn)與流動負(fù)債管理、資金風(fēng)險管理）的智能化，并就現(xiàn)代信息技術(shù)在資金管理信息化、數(shù)字化過程中的應(yīng)用，提出實施資金管理智能化的規(guī)劃建議。

【課程收益】

通過本培訓(xùn)，可實現(xiàn)以下收益：

一是，使企業(yè)財務(wù)人員清晰了解企業(yè)資金管理過程，并培養(yǎng)和樹立起企業(yè)資金管理智能化思維；

二是，使企業(yè)財務(wù)人員能夠了解并掌握智能化實務(wù)方法與工具；

三是，協(xié)助企業(yè)能夠優(yōu)化資金管理組織架構(gòu)、完善資金管理流程；

四是，協(xié)助企業(yè)全面提升資金管理的智能化管理水平和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

【課程對象】

本培訓(xùn)內(nèi)容適合但不限于各類企事業(yè)單位的財務(wù)管理、資金管理、計劃管理、風(fēng)險管理、運營管理等相關(guān)業(yè)務(wù)部門和職能部門的專業(yè)人員。

【課程師資介紹】

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后?，F(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院計算機(jī)審計系主任、副教授。國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會理事，國際財資管理師（CTP）；工業(yè)和信息化部教育和考試中心高級互聯(lián)網(wǎng)金融管理師；北京科技大學(xué)東凌經(jīng)管學(xué)院 MBA 授課專家，北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融教育學(xué)院高級顧問；

北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司互聯(lián)網(wǎng)金融授課專家、課程研發(fā)專家。2017 年中國理財師專業(yè)大賽評委；2014 年中國金融理財師大賽評委；2014 年香港財務(wù)策劃師學(xué)會年會特約大陸演講嘉賓。

主要教授會計信息系統(tǒng)與審計、稅法、管理會計、互聯(lián)網(wǎng)金融等課程，并擔(dān)任國家審計署“計算機(jī)審計中級培訓(xùn)班”的“會計信息系統(tǒng)與審計課程”專職培訓(xùn)教師。北京信息科技大學(xué) 2015 年青年教師教學(xué)基本功大賽一等獎獲得者。

目前，已出版?zhèn)€人金融專著四本（商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理、商業(yè)銀行核心競爭力、互聯(lián)網(wǎng)金融審計、組織行為與行為審計學(xué)），參與編寫《會計信息系統(tǒng)、ERP 基礎(chǔ)與審計》等專業(yè)教材及專著 3 本，在國際及國內(nèi)核心期刊、會議、報紙上累計發(fā)表金融、管理類論文 30 余篇。主要學(xué)術(shù)研究方向為互聯(lián)網(wǎng)+、互聯(lián)網(wǎng)金融、會計信息系統(tǒng)審計、商業(yè)銀行操作風(fēng)險等。

曾在華夏銀行石家莊分行、河北銀行、北京農(nóng)商銀行總行等金融機(jī)構(gòu)從事會計管理、個人業(yè)務(wù)、戰(zhàn)略規(guī)劃等工作十余年，熟悉商業(yè)銀行前臺各項業(yè)務(wù)操作和業(yè)務(wù)流程，以及銀行風(fēng)險管理、會計財務(wù)管理、計劃資金管理、金融理財業(yè)務(wù)、銀行發(fā)展規(guī)劃等，具有豐富的金融從業(yè)和會計財務(wù)經(jīng)驗。曾在 IBM、Deloitte、Algorithmic 等國際性公司擔(dān)任或兼任高級風(fēng)險管理專家、首席風(fēng)險管理咨詢師等，熟悉金融風(fēng)險管理咨詢與風(fēng)險管理項目的實施和管理工作。

【課程主要內(nèi)容安排】

一、 企業(yè)資金問題與管理動因

1. 智能的理解與智能化三性目標(biāo)

2. 企業(yè)資金管理案例引入

n 現(xiàn)金流與利潤的區(qū)別

n 樂視資金問題之思考

n 京東現(xiàn)金流運營分析

n 財務(wù)機(jī)器人的應(yīng)用

3. 企業(yè)資金問題與痛點分析

4. 企業(yè)資金管理驅(qū)動因素

5. 企業(yè)資金管理優(yōu)勢與價值剖析

(1) 企業(yè)資金流動性管理收益

(2) 公司治理結(jié)構(gòu)優(yōu)化的促進(jìn)

(3) 綜合風(fēng)險管理水平提升

6. 企業(yè)資金管理發(fā)展趨勢

(1) 國際發(fā)展趨勢

(2) 國內(nèi)發(fā)展趨勢

二、 資金運動分析與管理模式

1. 資金循環(huán)流程解析（五大業(yè)務(wù)循環(huán)）

2. 資金管理內(nèi)涵與特點、目的（流動性匹配+流動性平衡）

3. 資金管理總體目標(biāo)與具體目標(biāo)

4. 資金管理模式：三大模式+三大中心

5. 資金管理主流模式

(1) 司庫

(2) 內(nèi)部銀行

6. 資金管理體系－治理結(jié)構(gòu)與角色

7. 與傳統(tǒng)財務(wù)管理、結(jié)算管理、現(xiàn)金管理的區(qū)別與聯(lián)系等

案例分析

三、 科技在資金管理中的應(yīng)用

企業(yè)應(yīng)用案例引入

1. 主要信息科技簡介

2. 人工智能技術(shù)及其在資金管理中的應(yīng)用

3. 區(qū)塊鏈技術(shù)及其在資金管理中的應(yīng)用

4. 云計算技術(shù)及其在資金管理中的應(yīng)用

5. 大數(shù)據(jù)技術(shù)及其在資金管理中的應(yīng)用

6. 資金管理系統(tǒng)的信息化與數(shù)字化實施框架

四、 企業(yè)資金管理智能化實施路徑

1. 資金管理生命周期理念的引入

2. 資金管理智能化實施總體規(guī)劃與流程

3. 資金管理智能化具體路徑

(1) 企業(yè)賬戶集中化

(2) 企業(yè)資金入池化

(3) 資金交易鏈?zhǔn)交?/span>

(4) 票據(jù)流轉(zhuǎn)電子化

(5) 財務(wù)共享整合化

(6) 資金風(fēng)控自動化

4. 資金管理智能化未來發(fā)展