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商業(yè)銀行消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品創(chuàng)新、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管控

主講老師: 梁力軍 梁力軍

主講師資:梁力軍

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 金融資本是指以金融商品(如股票、債券等)為主要投資對(duì)象,通過(guò)資本市場(chǎng)運(yùn)作,追求資本增值的資金集合。它涵蓋銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等金融機(jī)構(gòu)的投資活動(dòng),是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中不可或缺的重要力量。金融資本的運(yùn)作有助于優(yōu)化資源配置,推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,但同時(shí)也伴隨著風(fēng)險(xiǎn),需要有效的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2024-05-28 15:24


1.課程背景

當(dāng)前,互聯(lián)網(wǎng)正在逐步取代傳統(tǒng)金融運(yùn)營(yíng)、營(yíng)銷(xiāo)和風(fēng)險(xiǎn)防范的傳統(tǒng)線(xiàn)下方式,成為新型的運(yùn)營(yíng)平臺(tái)和線(xiàn)下產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)渠道,商業(yè)銀行將線(xiàn)下消費(fèi)金融業(yè)務(wù)不斷向線(xiàn)上進(jìn)行遷移,從而實(shí)現(xiàn)消費(fèi)金融產(chǎn)品和服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)化和在線(xiàn)化。

以商業(yè)銀行為主要代表的金融機(jī)構(gòu)如何經(jīng)濟(jì)和金融新常態(tài)下,實(shí)現(xiàn)消費(fèi)金融服務(wù)及產(chǎn)品的線(xiàn)上化科學(xué)設(shè)計(jì)與創(chuàng)新?如何實(shí)現(xiàn)消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的互聯(lián)網(wǎng)化運(yùn)營(yíng)和有效精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)?如何運(yùn)用人工智能、大數(shù)據(jù)等金融科技手段,實(shí)現(xiàn)對(duì)消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品授信及審批方面的風(fēng)險(xiǎn)管控,從而實(shí)現(xiàn)有效的精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)?以上均是商業(yè)銀行消費(fèi)金融管理部門(mén)迫切需要解決的重大課題。

本講座以人工智能、大數(shù)據(jù)的快速發(fā)展作為主要研究背景,以消費(fèi)金融產(chǎn)品的線(xiàn)上化發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管控作為主線(xiàn),比較境內(nèi)外的銀行同業(yè)、電商企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)等在消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)管控方面的發(fā)展情況,基于消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品創(chuàng)新、消費(fèi)金融線(xiàn)上客戶(hù)畫(huà)像、消費(fèi)金融線(xiàn)上授信管理、消費(fèi)金融線(xiàn)上風(fēng)險(xiǎn)管控等視角,結(jié)合消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品發(fā)展中遇到的風(fēng)險(xiǎn)與未來(lái)趨勢(shì),為商業(yè)銀行提出消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品創(chuàng)新和有效風(fēng)險(xiǎn)管控的路徑建議。

2.課程時(shí)間

本講座設(shè)計(jì)為一天(6 小時(shí))。

上半場(chǎng)主題-金融科技賦能消費(fèi)金融創(chuàng)新發(fā)展對(duì)金融科技的發(fā)展與應(yīng)用、消費(fèi)金融體系及國(guó)內(nèi)外的消費(fèi)金融發(fā)展進(jìn)行系統(tǒng)性介紹,重點(diǎn)分析金融科技對(duì)消費(fèi)金融發(fā)展的驅(qū)動(dòng)性作用。

下半場(chǎng)主題-消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管控

針對(duì)消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品及對(duì)應(yīng)客戶(hù)(群)的特征和特點(diǎn),重點(diǎn)分析如何應(yīng)用大數(shù)據(jù)等金融科技手段實(shí)現(xiàn)對(duì)消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品畫(huà)像和客戶(hù)畫(huà)像、線(xiàn)上金融風(fēng)險(xiǎn)的甄別和授信管控。

3.授課對(duì)象

本講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu),融資租賃公司、擔(dān)保公司等非銀金融機(jī)構(gòu),互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、電商平臺(tái)等類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的消費(fèi)金融管理部門(mén)、小貸公司業(yè)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)、信息科技及風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)、職能部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員。

4.授課形式

課件內(nèi)容講授:對(duì)消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)管控內(nèi)容講解。

視頻素材分析:播放并講解銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司等消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)管控。

案例素材剖析:對(duì)銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司等消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、營(yíng)銷(xiāo)、風(fēng)險(xiǎn)管控等案例進(jìn)行細(xì)致剖析。

實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)演練:預(yù)設(shè)消費(fèi)金融線(xiàn)上場(chǎng)景,組織參訓(xùn)人員進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管控策略設(shè)計(jì)。

5.課程收益

通過(guò)培訓(xùn),可以全面開(kāi)拓展參訓(xùn)人員在消費(fèi)金融方面的互聯(lián)網(wǎng)思維、大數(shù)據(jù)理念,并可鍛煉培養(yǎng)參訓(xùn)人員靈活運(yùn)用大數(shù)據(jù)畫(huà)像、關(guān)聯(lián)性分析等方法,清晰掌握消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路、分析技巧和風(fēng)控手段,有且于全面提升商業(yè)銀行消費(fèi)金融在線(xiàn)上產(chǎn)品方面的創(chuàng)新能力和風(fēng)控能力。

 

6.課程大綱

(一) 基礎(chǔ)認(rèn)知篇:消費(fèi)金融總體認(rèn)知

1、消費(fèi)金融基礎(chǔ)認(rèn)知及其發(fā)展

消費(fèi)金融內(nèi)涵與作用

ü 消費(fèi)金融內(nèi)涵與類(lèi)別

ü 消費(fèi)金融收益與成本

ü 消費(fèi)金融的主要風(fēng)險(xiǎn)

ü 消費(fèi)金融對(duì)商業(yè)銀行的主要價(jià)值貢獻(xiàn)

境外銀行同業(yè)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)發(fā)展

ü 境外銀行零售業(yè)務(wù)概況

ü 境外銀行零售產(chǎn)品簡(jiǎn)介

國(guó)內(nèi)銀行同業(yè)消費(fèi)金融的發(fā)展

ü 同業(yè)銀行消費(fèi)金融業(yè)務(wù)概況

ü 同業(yè)銀行零售產(chǎn)品與案例分析

國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)消費(fèi)金融的發(fā)展

ü 京東消費(fèi)金融產(chǎn)品與案例分析

ü 百度消費(fèi)金融產(chǎn)品與案例分析

ü 蘇寧消費(fèi)金融產(chǎn)品與案例分析

ü 銀行系消費(fèi)金融公司案例

國(guó)內(nèi)消費(fèi)金融的發(fā)展與趨勢(shì)

ü 消費(fèi)金融的產(chǎn)品設(shè)計(jì)變化

ü 消費(fèi)金融的客戶(hù)(群)變化

ü 消費(fèi)金融發(fā)展的監(jiān)管與規(guī)制環(huán)境變化

ü 消費(fèi)金融的互聯(lián)網(wǎng)化發(fā)展

 

(二) 產(chǎn)品分析篇:消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品分析

商業(yè)銀行消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品體系

消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的內(nèi)容與邊界

消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的特點(diǎn)、生命周期及質(zhì)量

消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品定價(jià)

ü 定價(jià)的影響因素

ü 產(chǎn)品定價(jià)方法

ü 產(chǎn)品收益分析

消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品管理

ü 線(xiàn)上產(chǎn)品管理流程

ü 線(xiàn)上產(chǎn)品管理的動(dòng)態(tài)跟蹤

1、客群分析篇:消費(fèi)金融線(xiàn)上客群分析

消費(fèi)金融線(xiàn)上客戶(hù)的客群定位

ü 消費(fèi)金融線(xiàn)上客戶(hù)心理及行為

ü 消費(fèi)金融線(xiàn)上客戶(hù)需求管理

ü 消費(fèi)金融線(xiàn)上客戶(hù)市場(chǎng)分析

C2C 平臺(tái)線(xiàn)上客戶(hù)分析

B2C 平臺(tái)線(xiàn)上客戶(hù)分析

銀行線(xiàn)上金融客戶(hù)分析

ü 消費(fèi)金融線(xiàn)上客群細(xì)分

個(gè)人客群與家庭客群

小微企業(yè)及工商業(yè)主客群

消費(fèi)金融線(xiàn)上客戶(hù)的數(shù)據(jù)維度分析

ü 線(xiàn)上客戶(hù)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)維度

ü 線(xiàn)上客戶(hù)的行為數(shù)據(jù)與動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)維度

ü 線(xiàn)上客戶(hù)的互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)維度

ü 線(xiàn)上客戶(hù)的外部數(shù)據(jù)維度

2、科技應(yīng)用篇:金融科技助力消費(fèi)金融發(fā)展

現(xiàn)代科技發(fā)展及其金融應(yīng)用

ü 人工智能及其金融應(yīng)用

ü 區(qū)塊鏈及其金融應(yīng)用

ü 云技術(shù)及其金融應(yīng)用

ü 大數(shù)據(jù)及其金融應(yīng)用

ü 5G 技術(shù)及其金融應(yīng)用

金融科技在消費(fèi)金融領(lǐng)域的應(yīng)用

ü 國(guó)際業(yè)界消費(fèi)金融的金融科技應(yīng)用

ü BATJ 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)新零售發(fā)展

阿里小貸系列在線(xiàn)上產(chǎn)品(花唄、借唄)

京東金融系列在線(xiàn)上產(chǎn)品(金條、白條)

騰訊系列在線(xiàn)上產(chǎn)品(微眾銀行-微粒貸)

其他互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在線(xiàn)上產(chǎn)品(飛貸)

國(guó)內(nèi)銀行業(yè)消費(fèi)金融在線(xiàn)上產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)

國(guó)有大型銀行:工商銀行 E 抵快貸和建設(shè)銀行快速貸款

股份制銀行:招商銀行小企業(yè) E 家;平安銀行新一貸、壹賬通等;興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行等

城市商業(yè)銀行:長(zhǎng)沙銀行秒貸和南京銀行誠(chéng)易貸等

農(nóng)村商業(yè)銀行等

3、風(fēng)險(xiǎn)管控篇:消費(fèi)金融風(fēng)險(xiǎn)管控分析

消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析

ü 消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的總體市場(chǎng)分析

ü 消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)

ü 消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的非同質(zhì)競(jìng)爭(zhēng)

ü 消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)策略與模式

消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)分析

ü 消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的客戶(hù)畫(huà)像風(fēng)險(xiǎn)

ü 消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

ü 消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的征信風(fēng)險(xiǎn)

ü 消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

4、總結(jié)分析篇:消費(fèi)金融在線(xiàn)產(chǎn)品發(fā)展建議

以大數(shù)據(jù)作為消費(fèi)金融在線(xiàn)產(chǎn)品基礎(chǔ)

ü “大數(shù)據(jù)”+市場(chǎng)畫(huà)像→消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品定向

ü “大數(shù)據(jù)”+客戶(hù)畫(huà)像→消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品定位

ü “大數(shù)據(jù)”+產(chǎn)品畫(huà)像→消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品定制

ü “大數(shù)據(jù)”+全景畫(huà)像→消費(fèi)金融線(xiàn)上風(fēng)險(xiǎn)管控

以多場(chǎng)景作為消費(fèi)金融在線(xiàn)產(chǎn)品發(fā)展主線(xiàn)

ü 針對(duì)負(fù)債業(yè)務(wù)的消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)與管控

ü 針對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)與管控

ü 針對(duì)中間業(yè)務(wù)的消費(fèi)金融線(xiàn)上產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)與管控


 
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資產(chǎn)并購(gòu)重組 資本思維 金融服務(wù)方案競(jìng)爭(zhēng)決勝的六大差異化優(yōu)勢(shì) 金融產(chǎn)品組合與價(jià)值呈現(xiàn) 金牌綜合客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)特訓(xùn)營(yíng)課程方案 《建立學(xué)習(xí)型組織的五項(xiàng)修煉》培訓(xùn)課程大綱 課程開(kāi)發(fā)實(shí)戰(zhàn) 《教職員工職業(yè)化素質(zhì)訓(xùn)練》課程大綱
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