新時(shí)代大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融應(yīng)用

1.課程背景

當(dāng)前，以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、大數(shù)據(jù)技術(shù)、云計(jì)算技術(shù)等為代表的金融科技正在逐步取代傳統(tǒng)金融運(yùn)營(yíng)、營(yíng)銷(xiāo)和風(fēng)險(xiǎn)防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上產(chǎn)生的各類(lèi)大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點(diǎn)關(guān)注問(wèn)題。

在金融科技快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)環(huán)境下，金融機(jī)構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中如何實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品與金融客戶(hù)的精準(zhǔn)畫(huà)像和客戶(hù)細(xì)分、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)，并實(shí)現(xiàn)有效的互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)、大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管控，有效利用、科學(xué)使用大數(shù)據(jù)，成為金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)者和管理者的重點(diǎn)思考。

2.授課對(duì)象

本講座內(nèi)容適合但不限于傳統(tǒng)企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、銷(xiāo)售管理、信息科技等部門(mén)，以及商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的交易銀行、公司金融、零售金融、信貸管理等部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員。

3.授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實(shí)戰(zhàn)演練

4.課程收益

本講座以金融科技發(fā)展作為主要背景，以大數(shù)據(jù)作為主線和切入點(diǎn)，從大數(shù)據(jù)畫(huà)像（產(chǎn)品畫(huà)像、客戶(hù)畫(huà)像）、大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)（營(yíng)銷(xiāo)渠道、營(yíng)銷(xiāo)模式和營(yíng)銷(xiāo)對(duì)象）、大數(shù)據(jù)征信與風(fēng)控（客戶(hù)征信、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與金融欺詐等）等視角，為參訓(xùn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)信息技術(shù)人員、風(fēng)險(xiǎn)管理人員提供應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)和問(wèn)題的措施與建議，從而全面提升參訓(xùn)金融從業(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)理念與大數(shù)據(jù)思維、場(chǎng)景思維與數(shù)字金融意識(shí)，以期為金融機(jī)構(gòu)在新時(shí)代下如何全面提升綜合管理與經(jīng)營(yíng)能力、實(shí)現(xiàn)有效轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要參考。

5.主題內(nèi)容

本講座將采用線下授課方式進(jìn)行講座?？傮w時(shí)間擬定為 6 小時(shí)。

上半場(chǎng)內(nèi)容：大數(shù)據(jù)認(rèn)知+大數(shù)據(jù)畫(huà)像+大數(shù)據(jù)征信+大數(shù)據(jù)風(fēng)控

一是解析大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)、功能與應(yīng)用。包括金融大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、應(yīng)用與發(fā)展；對(duì)金融大數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，包括金融大數(shù)據(jù)的來(lái)源、類(lèi)型，互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用發(fā)展等，比較國(guó)際、國(guó)內(nèi)金融大數(shù)據(jù)應(yīng)用的優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)等。

二是解析大數(shù)據(jù)畫(huà)像。包括內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)等畫(huà)像數(shù)據(jù)依據(jù)和數(shù)據(jù)維度、大數(shù)據(jù)下的客戶(hù)畫(huà)像與產(chǎn)品畫(huà)像的流程及方式、畫(huà)像的應(yīng)用場(chǎng)景與應(yīng)用實(shí)例等，以及客戶(hù)與產(chǎn)品的映射關(guān)聯(lián)。

三是解析大數(shù)據(jù)征信。包括銀行類(lèi)、互聯(lián)網(wǎng)公司類(lèi)、移動(dòng)金融類(lèi)的個(gè)人征信）的征信維度、征信體系與征信指標(biāo)構(gòu)建與應(yīng)用等。

四是解析大數(shù)據(jù)風(fēng)控。包括電商企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等如何運(yùn)用大數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)控。

下半場(chǎng)內(nèi)容：大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)+（場(chǎng)景金融+大數(shù)據(jù)金融）發(fā)展策略

一是解析大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)。包括如何基于大數(shù)據(jù)進(jìn)行市場(chǎng)定位，如何做好市場(chǎng)細(xì)分和客戶(hù)細(xì)分，解析如何基于大數(shù)據(jù)和客戶(hù)征信進(jìn)行客戶(hù)的主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)、互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)和反饋式營(yíng)銷(xiāo)。

二是解析場(chǎng)景金融體系如何構(gòu)建。包括場(chǎng)景金融是什么？場(chǎng)景金融解決什么？場(chǎng)景金融做什么？場(chǎng)景如何做？列舉并剖析金融機(jī)構(gòu)同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、先進(jìn)電商企業(yè)（BATJ）在場(chǎng)景金融方面的應(yīng)用和創(chuàng)新案例。

三是解析數(shù)字金融如何打造。提出未來(lái)數(shù)字金融發(fā)展之策略建設(shè)。

6.課程大綱

一、 大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融

1. 大數(shù)據(jù)及其主要技術(shù)應(yīng)用

(1) 大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)、特征

(2) 大數(shù)據(jù)主要技術(shù)及其應(yīng)用

2. 金融大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融

(1) 金融大數(shù)據(jù)來(lái)源與類(lèi)型

(2) 大數(shù)據(jù)金融內(nèi)涵

(3) 大數(shù)據(jù)金融及應(yīng)用場(chǎng)景

二、 大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用：客戶(hù)畫(huà)像

1. 基于大數(shù)據(jù)的客戶(hù)細(xì)分畫(huà)像

(1) 客戶(hù)數(shù)據(jù)收集與獲取（內(nèi)外部數(shù)據(jù)）

(2) 客戶(hù)評(píng)級(jí)評(píng)分維度與標(biāo)簽設(shè)計(jì)

(3) 客戶(hù)習(xí)慣與偏好數(shù)據(jù)分析

(4) 對(duì)公客戶(hù)細(xì)分與客群數(shù)據(jù)分析

(5) 個(gè)人客戶(hù)細(xì)分與客群數(shù)據(jù)分析

(6) 客戶(hù)畫(huà)像平臺(tái)與模型軟件

(7) 客戶(hù)精準(zhǔn)畫(huà)像流程與應(yīng)用

2. 基于大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品細(xì)分畫(huà)像

(1) 金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)收集與獲取

(2) 基于大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)

ü 產(chǎn)品特征設(shè)計(jì)－個(gè)性化和自主化

ü 產(chǎn)品服務(wù)設(shè)計(jì)－多觸角服務(wù)

ü 產(chǎn)品適用場(chǎng)景設(shè)計(jì)－多場(chǎng)景應(yīng)用

3. 客戶(hù)畫(huà)像與產(chǎn)品畫(huà)像數(shù)據(jù)對(duì)接

三、 大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用：金融征信

(1) 征信業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

(2) 征信中的數(shù)據(jù)源分析

(3) 大數(shù)據(jù)的個(gè)人征信應(yīng)用

(4) 小微貸及個(gè)人消費(fèi)信貸情況

(5) 民生信貸使用情況（含脫貧扶助）

(6) 小微客戶(hù)評(píng)級(jí)－在線貸款評(píng)級(jí)

(7) 尾部客戶(hù)評(píng)分－芝麻信用評(píng)分解析

四、 大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用：風(fēng)險(xiǎn)管控

(1) 互聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)‘紅與黑’

(2) 互聯(lián)網(wǎng)公司的風(fēng)險(xiǎn)管控體系

(3) 金融科技及大數(shù)據(jù)的風(fēng)控應(yīng)用

五、 大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用：數(shù)字營(yíng)銷(xiāo)解析

1. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)金融科技的營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用

(1) BATJ 的金融科技發(fā)展與營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用

(2) 平臺(tái)類(lèi)企業(yè)金融科技發(fā)展與營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用

(3) 非電商企業(yè)金融科技發(fā)展與營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用

(4) 互聯(lián)網(wǎng)銀行金融科技發(fā)展與營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用

2. 銀行同業(yè)金融科技的營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用解析

(1) 國(guó)內(nèi)外銀行金融科技的營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用

ü 傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)模式的全面轉(zhuǎn)型促進(jìn)

ü 輕銀行和輕資產(chǎn)發(fā)展轉(zhuǎn)向的支撐

ü 線下服務(wù)向線上營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)的轉(zhuǎn)化

ü 營(yíng)銷(xiāo)模式與營(yíng)銷(xiāo)渠道的延伸創(chuàng)新

ü “Up to Down”的全員營(yíng)銷(xiāo)方式推行

ü 直銷(xiāo)銀行與網(wǎng)絡(luò)銀行營(yíng)銷(xiāo)的支持

(2) 銀行營(yíng)銷(xiāo)大數(shù)據(jù)及系統(tǒng)

ü 銀行營(yíng)銷(xiāo)大數(shù)據(jù)內(nèi)涵與特點(diǎn)

ü 銀行營(yíng)銷(xiāo)大數(shù)據(jù)來(lái)源

ü 銀行營(yíng)銷(xiāo)大數(shù)據(jù)分析維度

ü 銀行營(yíng)銷(xiāo)大數(shù)據(jù)與系統(tǒng)構(gòu)建

ü 銀行 CRM 系統(tǒng)與數(shù)據(jù)升級(jí)與優(yōu)化

六、 大數(shù)據(jù)金融與場(chǎng)景金融策略

1. 場(chǎng)景金融的數(shù)據(jù)與系統(tǒng)支持

2. 場(chǎng)景金融構(gòu)建思維與合作

3. 場(chǎng)景金融產(chǎn)品與渠道服務(wù)

ü 線上與線下相結(jié)合（雙線并舉）

ü 場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)方式差異化模式（因人而異，因客而異）

ü 場(chǎng)景金融服務(wù)人員專(zhuān)業(yè)化、綜合化

4. 大數(shù)據(jù)與場(chǎng)景金融營(yíng)銷(xiāo)手段多樣化

ü 手機(jī)、IPAD 等移動(dòng)終端等營(yíng)銷(xiāo)

ü 微信與微博營(yíng)銷(xiāo)的客戶(hù)定位

ü 智能化營(yíng)銷(xiāo)+情感營(yíng)銷(xiāo)相融合

ü 場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)+互動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)+參與式營(yíng)銷(xiāo)等