| 主講老師： | 饒美霞 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 銀行是一個(gè)金融機(jī)構(gòu)，主要通過(guò)吸收存款和發(fā)放貸款來(lái)經(jīng)營(yíng)貨幣資產(chǎn)和創(chuàng)造信用貨幣。它為客戶提供各種金融服務(wù)，如存款、取款、轉(zhuǎn)賬、理財(cái)?shù)?，同時(shí)也為企業(yè)和個(gè)人提供貸款、貿(mào)易融資等服務(wù)。銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中最重要的金融機(jī)構(gòu)之一，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的穩(wěn)健性和安全性對(duì)于維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和發(fā)展具有重要意義。隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，銀行也在不斷拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，如信用卡、電子銀行、投資銀行等，以滿足客戶不斷增長(zhǎng)的需求。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-02-01 13:26 |
課程背景：
根據(jù)招商銀行發(fā)布《2021年中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》、建設(shè)銀行發(fā)布《中國(guó)私人銀行2021》兩份報(bào)告，雖然中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展面臨的內(nèi)外部挑戰(zhàn)增多，但國(guó)內(nèi)居民的私人金融財(cái)富仍實(shí)現(xiàn)了8-9%的正增長(zhǎng)。
中國(guó)高凈值人數(shù)的數(shù)量逐年實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)，截止2021年高凈值人士數(shù)量已達(dá)到262萬(wàn)人；高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)開(kāi)始從單純的“創(chuàng)造更多財(cái)富”過(guò)渡到“財(cái)富的保障和傳承”；隨著年齡的不斷增長(zhǎng)、財(cái)富傳承的觀念深入人心，高凈值人群面臨著二代繼承人接班、資產(chǎn)安全傳承的巨大需求，因此也為金融市場(chǎng)創(chuàng)造了非常良好的投資環(huán)境。
而保險(xiǎn)做為安全性較好、收益性較好、流動(dòng)性最高的金融工具，受到越來(lái)越多高凈值人士的青睞。因此，銀保從業(yè)人員財(cái)富觀念的認(rèn)知升級(jí)、專業(yè)技能的提升是突破理財(cái)險(xiǎn)銷售的核心關(guān)鍵，本課程將從財(cái)富管理的理念、各類型客戶需求分析和風(fēng)險(xiǎn)溝通邏輯等方面，幫助營(yíng)銷人員構(gòu)建完整的知識(shí)框架，從而提升理財(cái)險(xiǎn)的銷售能力。
課程收益：
● 借助各種工具和數(shù)據(jù)解讀，與時(shí)俱進(jìn)更新專業(yè)
● 理解家庭資產(chǎn)配置重要性，扎實(shí)功底助力銷售
● 掌握保險(xiǎn)功能的營(yíng)銷邏輯，如虎添翼切合需求
● 清晰不同客戶營(yíng)銷切入點(diǎn)，抓準(zhǔn)入口提升業(yè)績(jī)
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：保險(xiǎn)公司銀保營(yíng)銷人員
課程方式：課程講授70%，案例分析及學(xué)員演練30%
課程大綱
第一講：新金融時(shí)代財(cái)富管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型與提升
1. 新金融時(shí)代財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)
2. 財(cái)富管理的架構(gòu)
3. 財(cái)富管理的量化基礎(chǔ)
4. 新金融時(shí)代高客營(yíng)銷的轉(zhuǎn)型
5. 中高凈值人士法商思維與保險(xiǎn)姓保
6. 財(cái)富管理綜合專業(yè)化能力
7. 資產(chǎn)配置與價(jià)值型產(chǎn)品組合
8. 客戶對(duì)銀行服務(wù)需求的改變
第二講：資產(chǎn)配置與財(cái)富管理中的保險(xiǎn)功能營(yíng)銷
一、資產(chǎn)配置
1. 資產(chǎn)配置的重要性
2. 資產(chǎn)配置的操作流程
二、八類身份客戶重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)分析
研討：根據(jù)八大類型客戶身份分析重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)
1. 青年家庭
2. 中年家庭
3. 老年家庭
4. 重組家庭
5. 企業(yè)家
6. 金領(lǐng)
7. 國(guó)家公職人員
8. 家庭主婦
三、保險(xiǎn)功能營(yíng)銷溝通解析
1. 養(yǎng)老規(guī)劃溝通
l 退休缺口測(cè)算：職工、居民、靈活就業(yè)
l 不同階段和需求的養(yǎng)老需求與規(guī)劃
2. 子女費(fèi)用溝通
l 子女教育金測(cè)算與規(guī)劃
3. 婚姻財(cái)產(chǎn)溝通
l 婚姻財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)典型案例
l 民法典的保險(xiǎn)功能解析
l 不同人群婚姻財(cái)產(chǎn)的混同與轉(zhuǎn)移處理：未婚、單身、已婚
4. 財(cái)產(chǎn)傳承溝通
l 財(cái)產(chǎn)傳承典型案例
l 財(cái)富傳承中面臨的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
l 財(cái)產(chǎn)繼承流程
l 保險(xiǎn)功能在傳承上的體現(xiàn)
5. 企業(yè)主債稅風(fēng)險(xiǎn)
l 企業(yè)主經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)四問(wèn)
l 金稅三期與金稅四期的區(qū)別
l 金稅四期對(duì)納稅人的影響和被監(jiān)管的行為
l 企業(yè)主面臨的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
l 保險(xiǎn)功能在稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)上的體現(xiàn)
模擬演練：產(chǎn)品功能培訓(xùn)宣講模擬
第三講：銀行營(yíng)銷中常見(jiàn)類型客戶的保險(xiǎn)營(yíng)銷
一、銀行營(yíng)銷中的客戶分類
1. 營(yíng)銷場(chǎng)景分類：廳堂、存量、外拓
2. 資產(chǎn)量分類：普通、金卡、白金卡、鉆卡
3. 職業(yè)分群分類：企業(yè)白金領(lǐng)、企業(yè)高管、專業(yè)人士、退休拆遷、私營(yíng)業(yè)主、全職太太、專業(yè)投資
二、常見(jiàn)客戶的保險(xiǎn)營(yíng)銷點(diǎn)
1. 儲(chǔ)蓄偏好型客戶營(yíng)銷
2. 消費(fèi)偏好型客戶營(yíng)銷
3. 房產(chǎn)偏好型客戶營(yíng)銷
4. 投資偏好型客戶營(yíng)銷
5. 高端客戶的資產(chǎn)營(yíng)銷
模擬演練：不同類型客戶營(yíng)銷溝通
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