數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中四大國(guó)有銀行零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品對(duì)比分析

數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中四大國(guó)有銀行零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品對(duì)比分析

課程背景

當(dāng)前一個(gè)全新的財(cái)富管理，客戶需求的時(shí)代到來，如何改變傳統(tǒng)銀行的零售獲客方式，是擺在所有銀行最艱巨的任務(wù)，而隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，我們要改變傳統(tǒng)的營(yíng)銷思路，又要應(yīng)對(duì)銀行業(yè)發(fā)展到一定時(shí)間遇到的問題：?jiǎn)栴}1：:老：客戶老、老客戶：?jiǎn)栴}二，多：存款多、定期多、問題三少：年輕客戶少，中收少：

為了應(yīng)對(duì)這些發(fā)展中的問題，我們就要對(duì)標(biāo)同業(yè)，對(duì)標(biāo)同業(yè)中存量客戶龐大的四大行，如何在零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過程中通過有效的產(chǎn)品高效的觸達(dá)客戶，不僅了解四大行零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路，又要了解四大行數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中零售業(yè)務(wù)組織、文化、技術(shù)、營(yíng)銷的轉(zhuǎn)型。促進(jìn)整個(gè)零售業(yè)務(wù)產(chǎn)能提升，掌握數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)到運(yùn)營(yíng)的設(shè)計(jì)思路，思考問題的方式，提升對(duì)零售業(yè)務(wù)的認(rèn)知能力，從而做大做強(qiáng)零售業(yè)務(wù)客戶，因?yàn)樽隽闶劬褪亲隹蛻?。根深才能樹高。零售的根是客戶，客戶有多大，零售才能做多大；客戶有多好，零售才能做多好。零售各?xiàng)業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)只有根植于客戶的增長(zhǎng)，才是健康可持續(xù)的。

了解在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)思想觀、方法論及產(chǎn)品

數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路及對(duì)比分析

授課對(duì)象

股份制、城商行等分、支行零售業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)

授課方式

互動(dòng)講授、案例分析、教練演示、小組討論、角色演練、視頻教學(xué)

課程特色

有料：你可以從本課程學(xué)習(xí)大量零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品工具和方法，以幫助你完成存量客戶提升及客戶粘性增強(qiáng)

有效：你可以在本課程設(shè)計(jì)的營(yíng)銷場(chǎng)景里切身演練和實(shí)踐，讓自己的營(yíng)銷工作更有效

有趣：你可以在本課程設(shè)計(jì)的有效學(xué)習(xí)圈里輕松、全身心的投入和參與，自然而然地掌握

課程時(shí)間

6小時(shí)

課程大綱

第一講：思想篇—在數(shù)字化時(shí)代的浩瀚星空中，我們看到了自己的無知和渺小”、“想，都是問題；做，才有答案”。

一、四大行零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路

1，從客戶到用戶

2，從銀行卡到app

3，從交易思維轉(zhuǎn)向客戶旅程

4，從集中轉(zhuǎn)向開放

二、數(shù)字化轉(zhuǎn)型跟著零售業(yè)務(wù)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)

      如何減少試錯(cuò)成本、加大零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品的更新，才是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目的所在

1.業(yè)務(wù)變化

2組織變革

3.    營(yíng)銷溝通

4.    生命旅程

三、圍繞客戶場(chǎng)景的產(chǎn)品設(shè)計(jì)才有高效的觸達(dá)客戶

1.    客戶的關(guān)注點(diǎn)發(fā)生了變化

2.    市場(chǎng)同質(zhì)，客戶想要什么？

3.    投資者教育遠(yuǎn)比產(chǎn)品是什么重要的多

4.客戶關(guān)心什么，我們就從哪里獲得客戶

5.客戶分析與客戶畫像

6.生老病死、衣食住行、吃喝玩樂、

四、從高效產(chǎn)品觸達(dá)到高效的產(chǎn)品組合觸達(dá)

為什么要提供產(chǎn)品組合，為什么要做大量的理財(cái)

1.大量的獲客帶來大量的AUM，大量的AUM帶來大量的存款，

2.存款是AUM之花，AUM是客戶之根。

3.AUM的大量增長(zhǎng)主要靠大量獲新客，而大量的新客必然有大量的基礎(chǔ)客群，這些客群能沉淀活期存款。

4.代發(fā)工資的獲客能力就是活期存款的獲客能力

第二講：四大行零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品差異分析

一、客戶為王

       1.零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品

       2.如果只有三分鐘的時(shí)間觸達(dá)客戶，觸達(dá)客戶的產(chǎn)品是什么？

          三分鐘高效觸達(dá)四大行產(chǎn)品介紹

4.    五分鐘高效觸達(dá)四大行產(chǎn)品介紹

5.    十分鐘高效觸達(dá)四大行產(chǎn)品介紹

二、資產(chǎn)端：個(gè)貸產(chǎn)品創(chuàng)新

1.    減少試錯(cuò)成本，高效觸達(dá)客戶

2.    產(chǎn)品是為客戶服務(wù)

3.    減少申請(qǐng)時(shí)效，加速審批效率

4.    個(gè)貸業(yè)務(wù)RMBS介紹，如何騰挪額度，不占用或少占用表內(nèi)資產(chǎn)

三、負(fù)債端產(chǎn)品分析

1.      四大行負(fù)債端產(chǎn)品示例

2.      流動(dòng)性產(chǎn)品

3.      收益性產(chǎn)品

4.      安全性產(chǎn)品分析

四、中間業(yè)務(wù)收入產(chǎn)品分析

1.      高端客戶的產(chǎn)品創(chuàng)新

2.      產(chǎn)品—產(chǎn)品組合

3.      四大行理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、信托、私募差別

五、不同產(chǎn)品的獲客方式

1.誰來獲客，客戶經(jīng)理獲客還是支行長(zhǎng)

2.如何做獲客過程的流程管控

3.不同層級(jí)客戶的管控方式。

通過什么產(chǎn)品觸達(dá)

通過什么活動(dòng)觸達(dá)

通過什么人觸達(dá)