| 主講老師： | 康榮燦 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 通過這一架構(gòu)，能有效支持銀行風(fēng)險管理，滿足風(fēng)險管理發(fā)展的需要。銀行可根據(jù)自身風(fēng)險管理的當(dāng)前業(yè)務(wù)需求和未來發(fā)展的目標(biāo)，以及銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)環(huán)境來實(shí)施該架構(gòu)。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2023-09-13 15:00 |
課程背景
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，且手段不斷翻新。2022年12月1日正式施行的《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》將反電詐工作提升至立法的高度。在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及反洗錢方面，銀行的開戶環(huán)節(jié)是“預(yù)防第一步”，因此中國人民銀行、銀監(jiān)會等監(jiān)管對網(wǎng)點(diǎn)人員審核有效證件及人像識別等客戶盡職調(diào)查的具體工作要求日趨嚴(yán)格，指導(dǎo)文件包含“261號文”、“302號文”“117號文”等，旨在加強(qiáng)賬戶管理，特別強(qiáng)調(diào)賬戶全生命周期的管理。“風(fēng)險為本”、“了解你的客戶”是銀行柜面操作的指導(dǎo)守則。
培訓(xùn)對象：柜面人員、廳堂人員、網(wǎng)點(diǎn)主任、網(wǎng)點(diǎn)檢輔人員
培訓(xùn)時間：6H-9H
培訓(xùn)方式
1、 互動式教學(xué)（分組教學(xué)）
2、 案例式教學(xué)（以大量咨詢案例為依托）
3、 討論式教學(xué)（以學(xué)員回答、提問為主，講師講解為輔）
【課程大綱】
根據(jù)中國人民銀行文件銀發(fā)【2015】（392）號梳理柜面常見有效證件及輔助證件分類
第一章 有效證件風(fēng)險管理
第一講 境內(nèi)居民證件審核
1、 身份證
→ 身份證聯(lián)網(wǎng)核查異常情況
→ 身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查照片不一致
→ 聯(lián)網(wǎng)核查特殊異常情況合規(guī)指引
→ 身份證完整性審核
→ 身份證破損
→ 身份證快速鑒別（案例）
→ 關(guān)于客戶堅(jiān)持使用舊身份證辦理業(yè)務(wù)案例分析合規(guī)指引
→ 常見繼承支取業(yè)務(wù)合規(guī)指引（繼承公證書審核，小額遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)）
→ 常見特殊群體代理業(yè)務(wù)（殘疾人證指定監(jiān)護(hù)人認(rèn)定）
→ 臨時身份證快速鑒別
第二講 國外證件
1、外國護(hù)照標(biāo)準(zhǔn)審核流程
→ 資料頁快速鑒別方法
→ 簽證頁的審核
→ 出入境章的審核
2、柜面常見護(hù)照業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)（結(jié)合公安部、中國人民銀行、銀監(jiān)會等相關(guān)規(guī)定）
→ 新、舊護(hù)照更替號碼不一致案例
→ 委托代理相關(guān)問題（案例）
→ 中國長期簽證外國人居留許可問題解析
3、中國華僑使用中國護(hù)照辦理業(yè)務(wù)
→ 常見各國外國人永久居留證件樣式及快速鑒別（案例）
4、中國綠卡
→ 新版中華人民共和國外國人永久居留身份證合規(guī)辦理（案例）
第三講 港、澳、臺居民證件
1、港澳居民來往內(nèi)地通行證及臺灣居民來往大陸通行證
→ 新版港澳通行證及臺胞證快速識別方法
2、柜面常見業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)
→ 港澳臺居民代理開戶業(yè)務(wù)解析
→ 涉及港澳臺居民賬戶信息變更業(yè)務(wù)解析
3、港澳臺居民居住證
→快速識別
→合規(guī)辦理
第四講、軍人證件
1、軍人證件的防偽及審查要素
→ 軍人證件真?zhèn)舞b別
第五講 對公證件
1、對公證件的審核
→ 對公證件快速識別方法
→ 上門開戶風(fēng)險防范
→ 單位可疑開戶情形特征梳理
2、受益所有人識別
→ 華為公司受益所有人識別流程梳理
第二部分 人像識別技巧分析
第一講 第一印象
1、臉形的分類以及外部條件的影響
2、案例分析
第二講 十字分割
1、人像正面十字分割
2、人像側(cè)面十字分割
3、影響五官橫向位置關(guān)系的因素
4、案例分析
第三講 具體形態(tài)
1、眉毛形態(tài)講解
2、眼睛形態(tài)講解
3、鼻子形態(tài)講解
4、嘴巴形態(tài)講解
5、耳朵的形態(tài)講解
6、防范雙胞胎冒名頂替的注意要點(diǎn)
7、胖瘦變化客戶案例分析
8、整容變化客戶案例分析
9、化妝變化客戶案例分析
10、年齡變化客戶案例分析
第四講 人像識別臨柜分析技巧總結(jié)
1、快速識別技巧分析及溝通技巧分析
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