《互聯(lián)網(wǎng)金融和大數(shù)據(jù)時(shí)代的企業(yè)財(cái)務(wù)創(chuàng)新》培訓(xùn)大綱

培訓(xùn)價(jià)值

通過(guò)本次培訓(xùn)，系統(tǒng)地介紹在大數(shù)據(jù)應(yīng)用漸行漸近和移動(dòng)＋互聯(lián)戰(zhàn)略被廣泛認(rèn)識(shí)和接納的背景下，處在公司價(jià)值創(chuàng)造和價(jià)值管理核心圈的財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)該如何應(yīng)對(duì)？如何讓大數(shù)據(jù)為企業(yè)價(jià)值做貢獻(xiàn)？如何抓住移動(dòng)和互聯(lián)的機(jī)遇實(shí)現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型？

（一）移動(dòng)＋互聯(lián)的大趨勢(shì)：大數(shù)據(jù)是什么？企業(yè)級(jí)別的大數(shù)據(jù)如何構(gòu)建和高效應(yīng)用？財(cái)務(wù)體系和人員與大數(shù)據(jù)有什么樣的關(guān)系？

u 企業(yè)信息化建設(shè)

u MIS系統(tǒng)

u ERP和CRM

u 云計(jì)算

u 物聯(lián)網(wǎng)

u 亞馬遜和Google為什么領(lǐng)先？

（二）大數(shù)據(jù)時(shí)代的企業(yè)戰(zhàn)略和財(cái)務(wù)戰(zhàn)略

u 企業(yè)能走多遠(yuǎn)取決于戰(zhàn)略高度和執(zhí)行力度

u 大數(shù)據(jù)為企業(yè)戰(zhàn)略插上翅膀

u 財(cái)務(wù)戰(zhàn)略與大數(shù)據(jù)

u 大數(shù)據(jù)建設(shè)思路和財(cái)務(wù)如何激活數(shù)據(jù)

u 數(shù)據(jù)規(guī)劃和財(cái)務(wù)使用策略

提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力從而創(chuàng)造股東價(jià)值為目的的現(xiàn)代財(cái)務(wù)分析和業(yè)務(wù)管控越來(lái)越依賴于精確的數(shù)據(jù)和卓越的分析方法

（三）實(shí)現(xiàn)由傳統(tǒng)財(cái)務(wù)分析向戰(zhàn)略財(cái)務(wù)分析轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)財(cái)務(wù)預(yù)警和業(yè)務(wù)決策能力

適合培訓(xùn)對(duì)象

    首席財(cái)務(wù)官，財(cái)務(wù)總監(jiān)，戰(zhàn)略規(guī)劃總監(jiān)，經(jīng)營(yíng)管理總監(jiān)，投資者關(guān)系管理，董事會(huì)秘書(shū)，審計(jì)總監(jiān)，財(cái)務(wù)分析和計(jì)劃總監(jiān)，財(cái)務(wù)經(jīng)理，財(cái)務(wù)分析師，財(cái)務(wù)主管等

課程大綱（2-3天）

一、迎接互聯(lián)網(wǎng)金融和大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來(lái)

1、為什么是【大數(shù)據(jù)】？

l 硬件成本的降低

l 軟件技術(shù)突破和普及

l 網(wǎng)絡(luò)帶寬的大幅提升

l 云計(jì)算的興起

l 網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展

l 智能終端的普及

l 電子商務(wù)、社交網(wǎng)絡(luò)、電子地圖、現(xiàn)代物流的普及

l 物聯(lián)網(wǎng)、車聯(lián)網(wǎng)、各種APP的興起

2、大數(shù)據(jù)與【財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型】

l 大數(shù)據(jù)推動(dòng)財(cái)務(wù)職能轉(zhuǎn)型

l 基于大數(shù)據(jù)構(gòu)建財(cái)務(wù)管理體系

﹣ 財(cái)務(wù)管理體系的成功要素

﹣ 基于大數(shù)據(jù)分析和應(yīng)用的企業(yè)價(jià)值管理

﹣ 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)/管理會(huì)計(jì)一體化核算考核標(biāo)準(zhǔn)

﹣ 大數(shù)據(jù)和戰(zhàn)略分析

l 控制與效率的平衡以大數(shù)據(jù)應(yīng)用結(jié)果為考核依據(jù)

l 企業(yè)信息化建設(shè)和財(cái)務(wù)決策支持

﹣ 要真正的經(jīng)營(yíng)分析而不是業(yè)績(jī)報(bào)告

﹣ 經(jīng)營(yíng)分析：尋找財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)背后的業(yè)務(wù)動(dòng)因

﹣ 經(jīng)營(yíng)分析和決策支持需要的復(fù)合型人才

﹣ 業(yè)務(wù)分析師的成長(zhǎng)途徑和專業(yè)水準(zhǔn)

3、【大數(shù)據(jù)】與公司戰(zhàn)略達(dá)成領(lǐng)域

l 大數(shù)據(jù)助推最新財(cái)務(wù)管理模式建立和優(yōu)化

- 資源管理和運(yùn)用

- 業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)流程改造

- 財(cái)務(wù)管理的內(nèi)涵和外延

- 公司內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理

- ERP信息化建設(shè)

- 共享服務(wù)中心（Share Service Center）

- 資金集中管理（現(xiàn)金池）

l 大數(shù)據(jù)時(shí)代財(cái)務(wù)人員必備的重要財(cái)務(wù)理念和值得思考的問(wèn)題

協(xié)調(diào)發(fā)展和可持續(xù)增長(zhǎng)

利潤(rùn)＋現(xiàn)金＋價(jià)值＋風(fēng)險(xiǎn)＋成長(zhǎng)

資本資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化

現(xiàn)金為王

資本成本

經(jīng)濟(jì)增加值（EVA）

4、互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈（產(chǎn)業(yè)鏈）及財(cái)務(wù)管理創(chuàng)新

l 資金募集

﹣ 眾籌平臺(tái)

﹣ P2P平臺(tái)

﹣ 電商小貸

﹣ 信托理財(cái)產(chǎn)品

n 資金理財(cái)

﹣ 互聯(lián)網(wǎng)券商（利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，發(fā)展股票賬戶客戶）

﹣ 互聯(lián)網(wǎng)基金（利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，發(fā)展基金業(yè)務(wù)）

﹣ 互聯(lián)網(wǎng)銀行（利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，發(fā)展銀行理財(cái)業(yè)務(wù)）

n 資金運(yùn)用

﹣ 個(gè)人

﹣ 小微企業(yè)

﹣ 大中型企業(yè)

n 網(wǎng)上信用評(píng)估

﹣ 大數(shù)據(jù)平臺(tái)

﹣ 小企業(yè)信用評(píng)級(jí)模式

案例1.螞蟻金服

案例2.前海微眾銀行

n 網(wǎng)上風(fēng)險(xiǎn)管理

﹣ 展業(yè)半徑

﹣ 小企業(yè)授信產(chǎn)品創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值管理

n 第三方支付平臺(tái)

﹣ PC端

﹣ 移動(dòng)端

﹣ 虛擬貨幣

案例1：支付寶

案例2：財(cái)富通

案例3：比特幣

n 金融信息服務(wù)和大數(shù)據(jù)平臺(tái)

二、互聯(lián)網(wǎng)金融和大數(shù)據(jù)時(shí)代財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)

1、財(cái)務(wù)部門(mén)能力勝任模型和崗位標(biāo)準(zhǔn)化

- 能力勝任模型設(shè)計(jì)（從CFO到出納，逐一篩選）

- 財(cái)務(wù)崗位職責(zé)描述

- 其他部門(mén)和財(cái)務(wù)的對(duì)接控制點(diǎn)設(shè)計(jì)

- 如何解決職責(zé)不清和崗位交叉的內(nèi)部損耗？

- 財(cái)務(wù)職能設(shè)定及合理的組織結(jié)構(gòu)模式

- 財(cái)務(wù)計(jì)劃和分析職能的重點(diǎn)及變化管理

2、財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)數(shù)字化理念

- 用數(shù)字說(shuō)話

- 重視大數(shù)據(jù)的團(tuán)隊(duì)文化

- 大數(shù)據(jù)應(yīng)用技能和績(jī)效考核

- 大數(shù)據(jù)體系設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)獲取和分類保管、數(shù)據(jù)加工能力培養(yǎng)

- 推動(dòng)公司其他部門(mén)應(yīng)用大數(shù)據(jù)

三、互聯(lián)網(wǎng)金融和大數(shù)據(jù)時(shí)代的財(cái)務(wù)決策支持系統(tǒng)

1、財(cái)務(wù)決策系統(tǒng)與ERP信息化系統(tǒng)的關(guān)系

2、財(cái)務(wù)戰(zhàn)機(jī)的核心系統(tǒng)－管理駕駛艙技術(shù)應(yīng)用

3、財(cái)務(wù)決策支持中心（統(tǒng)合群體式，分布式，和職能決策等各種情形）

4、不同類型和不同發(fā)展階段企業(yè)的財(cái)務(wù)決策支持系統(tǒng)的差異

l 資本資產(chǎn)結(jié)構(gòu)決策

l 財(cái)務(wù)分析決策

l 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)決策

l 財(cái)務(wù)投融資決策

l 成本決策

四、互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下企業(yè)信息化建設(shè)：ERP系統(tǒng)與財(cái)務(wù)信息化（FMIS）

1、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與“第三次工業(yè)革命”――（可再生能源＋互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)）

2、數(shù)字化企業(yè)――虛擬和實(shí)體的交鋒

l 美國(guó)生產(chǎn)與庫(kù)存控制協(xié)會(huì)(APICS)：良好的企業(yè)管理系統(tǒng)（MRP II/ERP）能夠幫助企業(yè)獲得：

n 庫(kù)存下降30％～50％（庫(kù)存周轉(zhuǎn)率提高50%）

n 延期交貨減少80％（準(zhǔn)時(shí)交貨率平均提高55%）

n 采購(gòu)提前期縮短50％

n 停工待料減少60％

n 制造成本降低12％

n 管理水平提高，生產(chǎn)能力提高10％～15％

l ERP系統(tǒng)和財(cái)務(wù)信息化建設(shè)是企業(yè)信息化的一部分，也是核心部分

n 是公司管理項(xiàng)目而不是純IT項(xiàng)目

n 信息化建設(shè)要素和軟硬件要求

- 業(yè)務(wù)信息化基礎(chǔ)平臺(tái)

- 商業(yè)智能與決策支持系統(tǒng)

- 基于Internet的管控體系

- 全新的員工價(jià)值管理理念

n FMIS和ERP發(fā)展演變

n ERP與FMIS的關(guān)系

n 財(cái)務(wù)信息化建設(shè)的關(guān)注點(diǎn)

五、【財(cái)務(wù)管理解決方案】：大數(shù)據(jù)體系和信息化建設(shè)準(zhǔn)備和流程梳理

n 明確公司戰(zhàn)略和年度計(jì)劃

n 財(cái)務(wù)人員信息化知識(shí)培訓(xùn)和普及（重點(diǎn)是ERP和FMIS）

n 集團(tuán)或公司業(yè)務(wù)模式和管控模式設(shè)定

n 公司信息化體系診斷（外部或內(nèi)部項(xiàng)目組）

n 內(nèi)外部資源分析（尤其是信息化建設(shè)資源）

n 公司整體流程梳理和改造（矩陣式或交叉式流程，分部門(mén)，分地區(qū)，分產(chǎn)品線，分市場(chǎng)，分銷售或服務(wù)模式等）

n 財(cái)務(wù)職能定位和財(cái)務(wù)戰(zhàn)略梳理

n 財(cái)務(wù)最佳管理和服務(wù)模式

n 財(cái)務(wù)信息化建設(shè)流程梳理及與公司整體信息化建設(shè)對(duì)接

六、【大數(shù)據(jù)系統(tǒng)建設(shè)實(shí)施】：認(rèn)識(shí)誤區(qū)，成功要素，綜合保障

1、項(xiàng)目實(shí)施成功的關(guān)鍵要素

2、與辦公自動(dòng)化系統(tǒng)系統(tǒng)（OA）同步實(shí)施

n 實(shí)施的SMART原則

﹣ Scheme（項(xiàng)目規(guī)劃）：組建團(tuán)隊(duì)，擬定實(shí)施計(jì)劃

﹣ Manipulate（方案設(shè)計(jì)）

﹣ Activate（系統(tǒng)構(gòu)建，測(cè)試和實(shí)施）

﹣ Remove（新系統(tǒng)上線切換）

﹣ Troubleshooting（持續(xù)支持服務(wù)）

n 系統(tǒng)實(shí)施的項(xiàng)目管理

﹣ 組織管理

﹣ 日程管理

﹣ 進(jìn)度管理

﹣ 成本管理

﹣ 質(zhì)量管理

﹣ 風(fēng)險(xiǎn)管理

﹣ 溝通管理

﹣ 問(wèn)題管理

﹣ 知識(shí)管理（文檔管理，培訓(xùn)管理）

﹣ 技術(shù)管理（反饋和升級(jí)）

3、 財(cái)務(wù)信息化建設(shè)的價(jià)值管理（EVA和WACC理念）和變化管理

n 公司整體信息化建設(shè)

n 避免信息孤島的負(fù)面影響

七、財(cái)務(wù)共享服務(wù)中心（SSC）

n 應(yīng)該在什么時(shí)候考慮？

n 那些要素是必不可少的？

n 共享服務(wù)中心的類型和層次選擇？

n 共享服務(wù)中心的職能設(shè)定？

n 建立共享服務(wù)中心的步驟？

八、 移動(dòng)＋互聯(lián)時(shí)代的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型和價(jià)值管理

1、大數(shù)據(jù)與戰(zhàn)略成本管理

n 沒(méi)有成本競(jìng)爭(zhēng)力，就沒(méi)有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

n 大數(shù)據(jù)與價(jià)值鏈分析

n 大數(shù)據(jù)與作業(yè)成本核算、作業(yè)管理

n 大數(shù)據(jù)與戰(zhàn)略成本動(dòng)因分析

n 大數(shù)據(jù)與生命周期成本核算

n 大數(shù)據(jù)與目標(biāo)成本法

n 大數(shù)據(jù)與客戶盈利性分析

n 大數(shù)據(jù)與產(chǎn)品定價(jià)

2、大數(shù)據(jù)與戰(zhàn)略性全面預(yù)算管理

n 大數(shù)據(jù)對(duì)戰(zhàn)略的支持

n 大數(shù)據(jù)與EVA，WACC，以及公司市值管理

n 大數(shù)據(jù)與現(xiàn)金流優(yōu)化

n 大數(shù)據(jù)與精準(zhǔn)預(yù)測(cè)

3、大數(shù)據(jù)與戰(zhàn)略財(cái)務(wù)分析

n 數(shù)據(jù)庫(kù)精煉的手段

n 大數(shù)據(jù)分類技術(shù)

n 大數(shù)據(jù)歸納和提煉

n 價(jià)值分析需要的大數(shù)據(jù)類型

n 大數(shù)據(jù)獲取的補(bǔ)充手段

4、大數(shù)據(jù)與現(xiàn)金流和營(yíng)運(yùn)資本管理

n 大數(shù)據(jù)技術(shù)支持集團(tuán)現(xiàn)金流管理

n 大數(shù)據(jù)與現(xiàn)金池

n 大數(shù)據(jù)與集團(tuán)現(xiàn)金管控

n 大數(shù)據(jù)與營(yíng)運(yùn)資本管理

5、內(nèi)部控制和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

n 大數(shù)據(jù)條件下梳理公司流程

n 風(fēng)險(xiǎn)控制節(jié)點(diǎn)

n 大數(shù)據(jù)與內(nèi)控

n 大數(shù)據(jù)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理

6、大數(shù)據(jù)與戰(zhàn)略投融資和收購(gòu)兼并

n 大數(shù)據(jù)條件下的收購(gòu)兼并戰(zhàn)略

n 收購(gòu)目標(biāo)數(shù)據(jù)庫(kù)

n 可行性研究

n 大數(shù)據(jù)與盡職調(diào)查

n 融資方案和手段

n 收購(gòu)整合

n 大數(shù)據(jù)與并購(gòu)后管理