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新常態(tài)下銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃與實(shí)施路徑解析

主講老師: 梁力軍 梁力軍

主講師資:梁力軍

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行培訓(xùn)旨在提升員工的專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)質(zhì)量。通過系統(tǒng)的理論學(xué)習(xí)和實(shí)踐模擬,員工能掌握最新的金融知識、業(yè)務(wù)流程以及客戶服務(wù)技巧。培訓(xùn)不僅強(qiáng)調(diào)專業(yè)知識的重要性,也注重團(tuán)隊協(xié)作與溝通技巧的培養(yǎng)。此外,還包括風(fēng)險管理、合規(guī)操作和職業(yè)操守等方面的教育,以確保銀行穩(wěn)健運(yùn)營。培訓(xùn)內(nèi)容豐富多樣,形式靈活,有助于員工個人成長和銀行整體發(fā)展。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-05-28 15:15


一、講座背景

金融依舊在,銀行不在來?未來的銀行將會演進(jìn)成為怎樣的形態(tài)、怎樣的模式?銀行的未來,如何走?如何打造一條致勝之路?

當(dāng)前,商業(yè)銀行面臨著瞬息萬變的金融環(huán)境,處于更加復(fù)雜的金融新生態(tài)中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術(shù)(A:人工智能;B:區(qū)塊鏈;C:云計算;D:大數(shù)據(jù);G:5G 技術(shù))也在不斷發(fā)展演進(jìn)和創(chuàng)新應(yīng)用,為商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅實(shí)的驅(qū)動力。

中國銀行業(yè)已全面步入 4.0 時代,現(xiàn)代金融服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在(“三無”金融)。商業(yè)銀行如何通過金融科技來實(shí)現(xiàn)銀行的流程、服務(wù)、模式、經(jīng)營與管理的多維數(shù)字化轉(zhuǎn)型,是當(dāng)前商業(yè)銀行所必須重點(diǎn)考慮的關(guān)鍵命題。

面對 VUCA(波動、不確定、復(fù)雜與模糊性)的新常態(tài),越來越多的商業(yè)銀行已經(jīng)開始部署和啟動銀行數(shù)字化戰(zhàn)略,以其贏得先機(jī)和競爭優(yōu)勢,但究竟數(shù)字化轉(zhuǎn)型路在何方?如何才能更好的運(yùn)用金融科技等有限資源來實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營與運(yùn)營的健康、良性發(fā)展?

二、講座內(nèi)容

本講座內(nèi)容以期解決銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面的宏觀和微觀兩個問題:

第一是,商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型藍(lán)圖如何畫?主方向在哪兒?

第二是,商業(yè)銀行金融科技創(chuàng)新的主戰(zhàn)場在哪兒?具體怎么打?

本培訓(xùn)內(nèi)容將緊密結(jié)合商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展過程中所面臨的銀行 4.0發(fā)展、金融新基建和疫情非常態(tài),圍繞商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略如何尋找突破點(diǎn)和主攻方向的需要,從商業(yè)銀行當(dāng)前發(fā)展中面臨的短板問題作為剖析切入點(diǎn),提出如何打造“數(shù)字銀行”的發(fā)展戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)策略。

(一) 銀行 4.0 下數(shù)字化轉(zhuǎn)型之背景與意義

1. 銀行 4.0 下銀行之轉(zhuǎn)變:從 1.0 走向 4.0

2. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之背景:金融新基建與金融新常態(tài)

(1)金融科技與新基建

(2)數(shù)字化金融環(huán)境:金融科技 ABCD+5G 技術(shù)

3. 金融監(jiān)管環(huán)境(強(qiáng)監(jiān)管時代與監(jiān)管科技應(yīng)用)

4. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意義與價值

(二) 國際先進(jìn)銀行及互聯(lián)網(wǎng)公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐

1. 轉(zhuǎn)型總體戰(zhàn)略與模式、方向與路徑

2. 信息技術(shù)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的作用

3. 數(shù)字化典型轉(zhuǎn)型案例

(1)花旗銀行案例

(2)富國銀行案例

(3)安快銀行案例

(4)IBG D IRET 案例

(5)互聯(lián)網(wǎng)銀行類案例:直銷銀行+開放銀行

(6)亞馬遜案例

(三) 國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)公司的數(shù)字化發(fā)展借鑒:知己知彼 借石攻玉

1. 電商平臺的金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展案例與借鑒

(1)阿里巴巴:以支付為中心的八爪魚戰(zhàn)略

(2)京東:京東金融的系列數(shù)字化-白條+金條+金庫

(3)拼多多:社交型電商平臺

(4)蘇寧:線下與線下的生態(tài)金融

2. 社交平臺的金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展與借鑒

(1)微信金融:獲客+流量+金融

(2)新媒體金融:抖音+快手上的銀行比拼

3. 互聯(lián)網(wǎng)保險與互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展與借鑒

(1)三馬金融:互聯(lián)網(wǎng)保險

(2)互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融:新藍(lán)海

(四) 國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展案例解析發(fā)展

(1) 國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)銀行業(yè) SWOT 解析:困境+機(jī)遇+挑戰(zhàn)

(2) 國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)銀行之金融科技運(yùn)用與產(chǎn)品對比

n 浙江網(wǎng)商銀行:電商生態(tài)+金融生態(tài)+支付生態(tài)

n 微眾銀行:從微粒貸看線上數(shù)字引流;點(diǎn)對點(diǎn)平臺金融(微業(yè)貸+微車貸+微粒貸等)

n 新網(wǎng)銀行:線上信貸主打的定制化金融平臺(好人貸+創(chuàng)客貸)

n 蘇寧銀行:面向小 B+小 C 的供應(yīng)鏈金融平臺

n 武漢眾邦銀行:線上理財為重

n 百信銀行:直銷銀行(百度錢包+零錢 PLUS)

(3) 國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)銀行業(yè)數(shù)字化風(fēng)控策略

)國內(nèi)銀行同業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展借鑒

1. 國內(nèi)銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀:

(1)戰(zhàn)略規(guī)劃層面:各類銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃

(2)科技實(shí)施層面:ABCD+5G 推進(jìn)+網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型

(3)數(shù)字產(chǎn)品層面:開放銀行+直銷銀行+智能金融+線上金融+支付結(jié)算

(4)跨界合作層面:技術(shù)合作+平臺合作+場景合作+數(shù)據(jù)合作

2. 國內(nèi)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例解析:

(1)工商銀行:智能金融-融 e 金融系列

(2)平安集團(tuán):生態(tài)金融+綜合金融數(shù)字化+平安一賬通

(3)中國郵政:郵儲銀行+郵政業(yè)務(wù)+郵政保險的數(shù)字化普惠金融

(4)建設(shè)銀行:5G 智能銀行建設(shè)(智能銀行+智慧銀行)

(5)招商銀行:金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展(一體兩翼的輕銀行戰(zhàn)略)

(6)其他銀行

)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃與實(shí)施路徑

1、數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃思路

n 戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施與組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化

n 金融科技創(chuàng)新與數(shù)字風(fēng)控運(yùn)用

n 運(yùn)營+業(yè)務(wù)+信息流程銀行改造

n 經(jīng)營思維理念與運(yùn)營管理轉(zhuǎn)型

n 物理網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型與線上金融推進(jìn)

2、數(shù)字化轉(zhuǎn)型四種實(shí)現(xiàn)路徑

(1)銀行系統(tǒng)與金融功能優(yōu)化與改進(jìn):銀行 4.0 第一性定律的嚴(yán)格遵行-科技為先+功能為王!

(2)打造社交金融平臺,形成情感金融:讓銀行走近客戶,讓客戶融入銀行!

(3)重點(diǎn)發(fā)展數(shù)字金融:以內(nèi)外數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),進(jìn)行雙線場景的打造與互嵌,實(shí)現(xiàn)數(shù)字化的客戶畫像+精準(zhǔn)營銷+數(shù)字化風(fēng)控

(4)重新重視場景金融:線上與線下、內(nèi)部與外部場景的自建+多維合作(郵件、抖音、APP 等多渠道場景合作)

(5)流程銀行+敏捷金融:業(yè)務(wù)、運(yùn)營、管理之間的數(shù)據(jù)流動無縫對接,實(shí)現(xiàn)多流程的敏捷化、簡化

(6)開放金融:流程與系統(tǒng)、功能、思維的開放!

4、數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展實(shí)施重點(diǎn)領(lǐng)域

(1)讓金融更加普惠:家庭金融+老年金融+親子金融等

(2)讓金融深入民心:教育+旅游+理財+交通出行等

(3)讓金融服務(wù)企業(yè):中小企業(yè)供應(yīng)鏈金融(互聯(lián)網(wǎng)平臺)

(4)潮汐資金的掌握:企業(yè)財資的線上管理(數(shù)據(jù)說話)

(5)社區(qū)金融+便利店金融:金融要有情感,金融要有雙線

、課程時長

本培訓(xùn)計劃時長為 1 天(6 小時)。

、授課對象

各類(級)商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類金融企業(yè)等機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)管理層、信息技術(shù)部、電子銀行部、網(wǎng)絡(luò)金融部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運(yùn)營部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的管理者、技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員等。

、授課形式

現(xiàn)場講授。

、講座收益

本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時俱進(jìn)的知識拓展性,從銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)理念、金融科技創(chuàng)新應(yīng)用等方面,可以有力開拓銀行人員的數(shù)字金融思維、開放思維和互聯(lián)網(wǎng)思維,使商業(yè)銀行能夠清晰認(rèn)知數(shù)字銀行打造之路,并可借鑒互聯(lián)網(wǎng)平臺、同業(yè)銀行的數(shù)字金融、數(shù)字服務(wù)、金融科技應(yīng)用情況(如直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等),全面引導(dǎo)商業(yè)銀行在銀行服務(wù)、銀行營銷、銀行風(fēng)控等轉(zhuǎn)型發(fā)展方面的數(shù)字化思維。


 
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