金融科技助力商業(yè)銀行運營管理創(chuàng)新與網(wǎng)點轉(zhuǎn)型

1.課程背景

近幾年，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等新型科技的快速發(fā)展正在日益改變著社會大眾的消費模式和生活習慣，也驅(qū)動了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。隨著 5G 技術(shù)的出現(xiàn)和升級換代，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識。科技與金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。通過金融科技賦能，實現(xiàn)金融科技與業(yè)務(wù)的深度融合，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺等各環(huán)節(jié)中，從而達到大幅提升金融服務(wù)效率和風險控制的目的，全面實現(xiàn)普惠金融的宗旨。

工欲善其事，必先利其器。當面臨新時代和新常態(tài)時，銀行業(yè)將全面迎來金融科技發(fā)展的高級形態(tài)——智能金融與 5G 金融的到來。

那么在金融科技的推動下，未來的銀行會是什么樣？隨著 5G 技術(shù)的日漸發(fā)展成熟，銀行整體運營和管理的思路和創(chuàng)新方向路在何方？銀行 4.0 時代將向什么方向發(fā)展？銀行線上和線下的金融業(yè)務(wù)服務(wù)模式如何創(chuàng)新轉(zhuǎn)變？會給銀行客戶帶來哪些不同的體驗和感受？

這些都是銀行業(yè)需要了解和做好統(tǒng)籌規(guī)劃的重要課題。

2.課程時間

本講座設(shè)計時長為一天（6 小時）。

上半場：一是先從宏觀視角介紹動蕩的國際形勢、國際金融業(yè)的發(fā)展，以及我國宏觀經(jīng)濟與金融形勢（包括金融風險、金融監(jiān)管等）。

二是講解金融科技的內(nèi)涵、技術(shù)及其特點、需求驅(qū)動和技術(shù)發(fā)展等，重點剖析國際與國內(nèi)金融科技的應用場景。

下半場：一是分析銀行 4.0 時代到來后，對銀行運營模式、銀行管理方式、銀行流程、銀行產(chǎn)品的設(shè)計、營銷和服務(wù)、銀行形態(tài)的影響；二是分析 5G 時代，科技新發(fā)展對銀行整體運營和管理的影響，以案例形式重點剖析國際、國內(nèi)銀行業(yè)在運營和管理方面的金融創(chuàng)新

應用情況；三是總結(jié)銀行業(yè)未來的發(fā)展。

3.授課對象

本講座內(nèi)容適合但不限于銀保業(yè)監(jiān)管、銀行業(yè)協(xié)會，以及商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風險管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計、運營支持、零售金融、公司金融等部門的高級管理人員和專業(yè)人員。

4.授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實戰(zhàn)演練

5.課程收益

講座主要特點為：金融創(chuàng)新、金融科技及銀行業(yè)發(fā)展的實踐與銀行運營理論、銀行管理理論相結(jié)合；金融案例解析與情景設(shè)計結(jié)合；講座緊密結(jié)合銀行業(yè)的發(fā)展和運營特點，具有很強的針對性和實踐指導性。

本講座內(nèi)容將緊密結(jié)合國家關(guān)于 5G 的發(fā)展規(guī)劃與應用情況、金融科技的應用及銀行 4.0 的發(fā)展，重點為分析銀行業(yè)在新常態(tài)下，如何運用金融科技手段“借勢而為、順勢而為”，實現(xiàn)更為有效和科學的運營和管理創(chuàng)新。

講座將既具有宏觀高度、也同時具有可操作性，從銀行發(fā)展戰(zhàn)略、銀行業(yè)的金融創(chuàng)新思維和金融科技落地等方面，提出具有針對性的建議與方案，使銀行業(yè)能夠清晰認知金融科技和金融創(chuàng)新，把握新時代的金融最新變化和趨勢，促進銀行業(yè)自身快速轉(zhuǎn)型和健康發(fā)展。

6.課程大綱

一、 新時代－新常態(tài)－新金融

1. 動蕩的國際經(jīng)濟形勢

n 國際貿(mào)易紛爭與摩擦

n 國際投資與國際債務(wù)

n 供應鏈國際市場

n 對我國企業(yè)與金融的影響

n 人民幣匯率國際化的影響

2. 國際金融業(yè)發(fā)展

n 國際金融市場開放度

n 國際金融業(yè)發(fā)展及其趨勢

n 國際的金融科技發(fā)展

n 國際金融監(jiān)管與監(jiān)管科技方面

3. 中國宏觀經(jīng)濟與金融形勢

n 一帶一路與供給側(cè)

n 我國貨幣政策的演變

n 社會融資和經(jīng)濟總體現(xiàn)狀

n 我國金融風險與防范

n 金融強監(jiān)管時代的到來

n 綠色發(fā)展與綠色金融

二、 掀起金融科技的蓋頭來

1. 金融科技內(nèi)涵與其技術(shù)、特點

n 金融科技的 ABCD

n 金融科技內(nèi)涵-連接一切，萬物互聯(lián)

n 新技術(shù)及特點、應用場景

2. 金融科技發(fā)展歷程及創(chuàng)新

n 電子金融時代

n 網(wǎng)絡(luò)金融時代

n 互聯(lián)網(wǎng)金融時代

n 數(shù)字金融時代

3. 金融科技的進一步需求驅(qū)動

n 大視頻+視像識別

n 物聯(lián)網(wǎng)+自動駕駛+無人機

n VR/AR 等

4. 金融科技的應用場景

n AI 人工智能（智能金融+智慧金融）

n 大數(shù)據(jù)應用（大數(shù)據(jù)金融+風控）

n 區(qū)塊鏈應用（數(shù)據(jù)信息鑒證驗證）

n AR 和 VR 應用（客戶虛擬體驗）

5. 技術(shù)發(fā)展方向與趨勢

三、 5G 時代與銀行 4.0 時代的到來

1. 金融服務(wù)由智能化轉(zhuǎn)向智慧化

2. API 開放的 OPEN BANK（開放銀行）

3. 大數(shù)據(jù)銀行+場景銀行

4. 虛擬銀行+互聯(lián)網(wǎng)銀行+無人銀行

5. 平臺銀行+生態(tài)銀行

四、 銀行業(yè)運營管理創(chuàng)新的新脈動

1. 銀行業(yè)運營管理模式變化的動因

n 銀行業(yè)務(wù)流程的改造與變化

n 銀行系統(tǒng)與數(shù)據(jù)流程的革命

n 銀行線上業(yè)務(wù)的快速發(fā)展與沖擊

n 智慧銀行促進智慧運營

2. 銀行業(yè)治理與管理體系的變化

n 銀行治理模式的相對滯后

n 銀行人員變動管理的挑戰(zhàn)

n 數(shù)據(jù)、信息與系統(tǒng)管理的問題

n 銀行強監(jiān)管時代到來的影響

3. 銀行運營管理創(chuàng)新的案例剖析

n 國外銀行業(yè)金融創(chuàng)新+智能化推進

ü 富國銀行、安快銀行

ü ING Direct Bank、新加坡華僑銀行

n 我國銀行業(yè)運營管理創(chuàng)新發(fā)展

ü 建行、工行、中行等行的應用案例

ü 民生、浦發(fā)等股份制等行的應用案例

ü 其他類別銀行的應用案例

n 線下業(yè)務(wù)運營管理的創(chuàng)新

ü 三道防線的設(shè)置與應用

ü 智能網(wǎng)點運營遠程管理應用

ü 離線遠程網(wǎng)點的運營與監(jiān)控應用

ü 營銷－業(yè)務(wù)－管理人員的運營管理

n 線上業(yè)務(wù)運營管理的創(chuàng)新

ü 前臺－中后－后臺數(shù)據(jù)流動管理

ü 線上產(chǎn)品與服務(wù)風險的運營管理

ü 互聯(lián)網(wǎng)及線下其他場景的運營管理

ü 零售金融類在線貸款服務(wù)應用案例

ü 小微企業(yè)類在線貸款服務(wù)應用案例

五、銀行業(yè)運營管理展望

銀行業(yè)形態(tài)與未來變化

銀行業(yè)運營管理模式的展望

銀行業(yè)運營管理技術(shù)的未來