主講老師: | 楊恩月 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 營銷,是企業(yè)實現價值轉換與品牌塑造的關鍵手段。它不僅是產品或服務的推廣,更是對市場需求的深入洞察與精準回應。通過創(chuàng)新的營銷策略,企業(yè)能夠精準鎖定目標客戶,構建與消費者的情感連接。同時,營銷也強調與客戶的互動與溝通,通過優(yōu)質的客戶體驗與服務,增強客戶忠誠度,實現持續(xù)的業(yè)務增長。在數字化時代,營銷更是與大數據、社交媒體等新技術緊密結合,為企業(yè)提供了更多元、高效的營銷途徑??傊?,營銷是企業(yè)發(fā)展不可或缺的一環(huán),它既是企業(yè)與市場之間的橋梁,也是企業(yè)實現長遠發(fā)展的有力支撐。 | |
內訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-03-29 15:01 |
課程背景:
全球財富資產信息逐步透明化,財富的隱秘性、安全性正被越來越多的人關注,而國內老百姓面臨著老齡化、少子化、長壽化、負利率、高負債等一系列的風險,從而誕生了財富管理多樣化的需求,如子女教育、退休養(yǎng)老、強制儲蓄、財富傳承等。面對同一客戶的不同需求,以及不同客戶的特定化需求,年金保險均可提供一定的幫助。
從業(yè)人員如何根據客戶的不同需求角度做好觀念切入,從容完成年金險的銷售,并從中產生大單?本課程從年金險的歷史、特征、不同的客群分析等環(huán)節(jié)給予了明晰的介紹,并通過不同的客戶需求場景分拆銷售邏輯,經過學習和訓練,可以幫助業(yè)務人員更加專業(yè)的面對各種不同的客群,更好的完成年金險的銷售。
課程收益:
● 績效:更好的銷售年金險,嘗試運作大單
● 轉變:以客戶的需求為不同場景,百變賦形的銷售年金險
● 體系:掌握4類不同需求方向的溝通邏輯,3個故事的拒絕處理,會輔助7類銷售工具
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:財富顧問、理財經理、保險顧問(課程人數: 40人左右)
課程方式:講授+案例+研討+訓練
課程收獲:會講5套話術,會用3個表/問卷工具,會畫2公式1法則2張圖
序號 | 話術腳本 | 序號 | 銷售工具 |
1 | 子女教育溝通話術 | 1 | 風險評估信息收集表 |
2 | 退休養(yǎng)老溝通話術 | 2 | 客戶需求調查問卷 |
3 | 強制儲蓄溝通話術 | 3 | 養(yǎng)老缺口計算工具 |
4 | 財富傳承溝通話術 | 4 | 收入分配136法則 |
5 | 拒絕處理3個故事 | 5 | 收入支出儲備兩個公式 |
6 | 人生三階段圖 | ||
7 | 爬坡圖 |
課程大綱
第一講:為什么要賣年金險
一、大數據背后中國,財富透明時代
1. 財富資產的信息透明化:身份證聯網、金稅四期、不動產登記……
2. 稅收讓全球資產更透明:CRS、個稅改革
3. 國內經濟趨勢格局變化:老齡少子化、負利率、高負債
4. 客戶的的財富管理需求:保值、退休、傳承……
二、保險是財富透明環(huán)境下,安全的工具之一
1. 優(yōu)化財務結構和資產透明度,比獲取財富本身更重要
2. 保險賣的是顯性資產隱性化:變現快、變更快、成本低、稅收低、控制穩(wěn)
3. 保險解決的是:資本+戰(zhàn)略+安全+未來
4. 幸福是保險從業(yè)人員銷售的唯一商品
三、年金險的起源與發(fā)展
1. 年金險的起源:公元5世紀,宗教機構收錢并定期給付金額標志年金的萌芽
2. 年金險的發(fā)展:全球人口老齡化催生商業(yè)年金保險在世界范圍內快速發(fā)展
3. 年金險在中國大陸的發(fā)展:快速起步期、跌宕發(fā)展期、穩(wěn)健發(fā)展期
四、年金險的4大特征
1. 資金安全:條款保證、合同保證、法律保證
2. 收益穩(wěn)?。耗杲痤I取,提供源源不斷的現金流;萬能賬戶復利計息助力年金險收益升值
3. 流動適中:保單貸款,解決資金周轉應急
4. 長期存續(xù):伴隨客戶一生,實現多種需要(養(yǎng)老、子教、強制儲蓄、資產傳承)
五、年金險的4大功能
1. 資產配置:換一種資金存在的形式(挪儲),進可攻退可守
2. 財產權重構:在確定的時間,把確定的錢,留給確定的人,完成確定的事
3. 融資貸款:一筆錢兩種用途,既有流動又有收益
4. 因需賦能:滿足同一客戶多種需求,滿足不同客戶特定需求
演練:介紹年金險的特征和功能
第二講:年金險的銷售客群
一、同一個客戶的多種需求
1. 人生不同階段有著不同的需求:攢錢、教育、婚假、養(yǎng)老、傳承……
2. 人生的七張保單:意外、醫(yī)療/重疾、壽險、子女教育、養(yǎng)老、理財、家財保單
二、不同客戶特定需求
1. 普通大眾面臨的風險:意外和疾病、理財風險、子女教育及養(yǎng)老
2. 中端客戶面臨的風險:資產配置安全、品質養(yǎng)老
3. 高凈值客戶面臨的風險:財富保全、資產傳承
三、切入銷售
1. 同一客戶的不同需求:需求分析
方法:介紹人生七張保單,學會畫圖講人生階段圖
工具:風險評估信息收集表
演練:現場演練收集客戶信息
2. 不同客戶的特定需求:判斷需求,找準切入口
工具:客戶需求調查問卷
演練:現場演練客戶需求問卷
3. 場景化銷售的溝通:子教、養(yǎng)老、強制儲蓄、傳承
第三講:場景化銷售之子女教育
一、準備教育金的重要性
1. 孩子的教育決定了孩子未來的發(fā)展方向及高度
案例:81%的父母,“愿意為把孩子送上大學而負債”
案例:明星子女教育的花費
2. 培養(yǎng)路徑不同花費大不相同
計算:算一算不同教育路徑需要多少錢?
二、子教的5個準備
1. 教育金
2. 婚嫁金
3. 創(chuàng)業(yè)金
4. 應急金
5. 風險準備金:萬一父母不能陪伴的不影響孩子領取
三、子女教育金準備的“4、5”原則
1. 教育金儲備的4個原則:??顚S?、安全可靠、穩(wěn)定增長、提早準備
2. 子女教育的5張銀行卡
第1張卡:教育金
第2張卡:婚嫁/創(chuàng)業(yè)金
第3張卡:分紅金或祝壽金
第4張卡:二次增值卡
第5張卡:貼心豁免卡
四、年金銷售之子女教育場景
1. 贊美寒暄:有效發(fā)問
2. 觀念導入:子教準備的重要性
3. 引發(fā)思考:子教應該準備哪些
4. 解決方案:子教金應如何準備
工具:子女教育溝通話術,五張銀行卡
演練:熟練掌握五卡介紹
第四講:場景化銷售之退休養(yǎng)老
一、養(yǎng)老準備的重要性(三化一未)
1. 老齡化:中國進入老齡化社會已經20年(標準一聯合國、標準二維也納老齡問題大會)
2. 少子化:未來更少的年輕人要養(yǎng)活更多的老人
3. 長壽化:科技讓人類長壽的愿望得以實現
4. 未富先老:社保金空賬,替代率低
案例:光靠社保能拿多少養(yǎng)老錢?
二、養(yǎng)老應該準備哪些(333)
1. 養(yǎng)老的3個階段:休閑養(yǎng)老自理期、功能衰退介助期、失能介護期
案例:中國首例意定監(jiān)護
2. 養(yǎng)老的3種模式:居家養(yǎng)老、社區(qū)養(yǎng)老、機構養(yǎng)老
案例:美國德國日本等國的養(yǎng)老模式分析
3. 養(yǎng)老的3筆費用:品質生活費、醫(yī)療護理費、居住照護費
計算:算一算養(yǎng)老要花多少錢
三、養(yǎng)老金應如何準備(55)
1. 養(yǎng)老金準備的5種方式:子女、儲蓄、社保、權益類資產、商業(yè)保險(分析各自特點)
2. 養(yǎng)老金準備的5個原則:充足、安全、專屬、長期、盡早(爬坡圖)
四、年金銷售邏輯之養(yǎng)老場景
1. 贊美寒暄:有效發(fā)問
2. 觀念導入:養(yǎng)老準備的重要性
3. 引發(fā)思考:養(yǎng)老應該準備哪些
4. 解決方案:養(yǎng)老金應如何準備
工具1:養(yǎng)老缺口計算工具
工具2:退休養(yǎng)老溝通話術
演練:現場演練全流程
第五講:場景化銷售之強制儲蓄
一、強制儲蓄的重要性
1. 攢不下錢三大原因:應急能力、責任能力、規(guī)劃能力
2. 存款保險:銀行都要通過買保險來托底
二、錢從哪里來
1. 改變儲蓄方法:存多存少沒關系,存下來才是最重要的
2. 時間的價值:控制了時間,就控制了成本(2個公式)
3. 復利的力量:72法則
故事:90后的財富目標
三、如何實現強制儲蓄
1. 方法:復利+時間
2. 法則:收入分配的1-3-6法則,了解家庭現金流
四、年金銷售之強制儲蓄場景
1. 贊美寒暄:有效發(fā)問
2. 觀念導入:強制儲蓄的重要性
3. 引發(fā)思考:錢從哪里來
4. 解決方案:如何實現強制儲蓄
工具1:收入支出儲備兩個公式
工具2:收入分配136法則圖
演練:現場演練全流程
第六講:場景化銷售之財富傳承
一、財富傳承的重要性
1. 造富重要,守富和傳富更重要
2. 傳承不同于繼承:主動、我定、生前對比被動、法定、身后
案例1:單親媽媽獨自打拼二十多年,資產卻流入他人腰包
案例2:比爾·蓋茨裸捐的背后
二、傳承的4種方式
1. 法定傳承:弊端很難滿足心愿,三多(人員多事情多手續(xù)多)
2. 遺囑傳承:口頭遺囑/書面遺囑/公證遺囑
3. 信托傳承:目前中國信托尚未普及
4. 保險傳承(年金/終身壽):所有權、控制權、受益權三權分立的法律工具
三、年金險的傳承優(yōu)勢
1. 2個核心特點:保證資金安全、鎖定未來利率
2. 4個特殊性質:私密性、穩(wěn)定性、靈活性、安全性
3. 幫助客戶做風險管理的法律工具:保單框架設計(投被保人、受益人)
案例:企業(yè)主用保險實現傳承
四、年金銷售之傳承場景
1. 贊美寒暄:有效發(fā)問
2. 觀念導入:明確財富需要傳承
3. 引發(fā)思考:根據你的心愿和想法,給孩子留500萬現金夠不夠?
4. 解決方案:我有一些方法可以幫助到你,你愿意聽一下嗎?
工具:傳承溝通話術
演練:現場演練全流程
第七講:年金險銷售的正確認知和拒絕處理
一、不同產品形態(tài)有各自的特點
1. 年金險與重疾險:年金險銷售難度低于重疾險,年金險保費高于重疾險
2. 年金險與增額終身壽:年金險以生存為給付條件,增額終身壽以死亡為給付條件;年金定期領取,增額終身壽通過減保領取
二、年金險銷售的3個故事拒絕處理法
1. 運動與長壽的故事
2. 沙漠旅行的故事
3. “錢兒子”的故事
研討:你還有哪些拒絕處理的方法呢?
三、年金險銷售的百變賦形
年金險本質:是一個存錢領錢的產品
京公網安備 11011502001314號