財富金融轉(zhuǎn)型發(fā)展與網(wǎng)點運營產(chǎn)能提升培訓(xùn)

課程背景---------------------------------------------------------------------

隨著十四五規(guī)劃二十大報告進(jìn)程的推進(jìn)，中國式現(xiàn)代化下，共同富裕與三次分配的開局，凈值化理財與保險姓保的落地施行，未來沒有哪個行業(yè)競爭會比銀行激烈。愈演愈烈的市場競爭中，各大銀行都意識到，人才培養(yǎng)與營銷業(yè)績是經(jīng)營管理的核心命脈，優(yōu)質(zhì)的個人金融服務(wù)和先進(jìn)的客戶分層管理分群營銷理念，都是未來行業(yè)發(fā)展不可或缺的關(guān)鍵競爭力。業(yè)務(wù)的發(fā)展離不開人員的培養(yǎng)，而基礎(chǔ)網(wǎng)點現(xiàn)存運營管理與隊伍建設(shè)卻面臨困境——理財經(jīng)理隊伍基礎(chǔ)薄弱，實戰(zhàn)經(jīng)驗不足，為扭轉(zhuǎn)理財專業(yè)后備人才欠缺的局面，針對營業(yè)經(jīng)理與網(wǎng)點管理崗位特點，通過課程培訓(xùn)與互動案例教學(xué)，幫助學(xué)員夯實專業(yè)基礎(chǔ)、提升崗位綜合技能，落實”建生態(tài)、搭場景、看市場、盤客戶、強配置、五大基礎(chǔ)工作，掌握市場與政策的趨勢，深挖存量客戶的深層需求，外拓目標(biāo)客群的資源整合，導(dǎo)入數(shù)字化管理與CRM大數(shù)據(jù)，全面提升財富管理團(tuán)隊開拓與提升目標(biāo)高端客戶能力，達(dá)成全量金融資產(chǎn)AUM與中間收入的雙提升目標(biāo)，推動打造一支能夠肩負(fù)起接班任務(wù)的財富管理隊伍。                           

適合對象---------------------------------------------------------------------

理財經(jīng)理，大堂經(jīng)理，客戶經(jīng)理、支行行長、支局長、營業(yè)所經(jīng)理、業(yè)務(wù)團(tuán)隊長，零售主管；財富中心主任，儲備轉(zhuǎn)崗人員等。

課程時間---------------------------------------------------------------------

2天，6小時/天（大課培訓(xùn)+分組模壓和模擬通關(guān)演練)

課程特色---------------------------------------------------------------------

1. 系統(tǒng)性學(xué)習(xí)

l 課程規(guī)劃具有延續(xù)性，可系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)優(yōu)質(zhì)理財經(jīng)理網(wǎng)點運營與客戶維護(hù)全流程

l 課程規(guī)劃區(qū)分階段性，可依學(xué)員程度不斷的進(jìn)階學(xué)習(xí)

l 網(wǎng)點崗位系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，可提升團(tuán)隊的凝聚力與營銷效率

2. 實踐性學(xué)習(xí)

l 互動式小組教學(xué)，配合實操演練，課程實踐性強

l 實操性工具配合，高質(zhì)量案例演練，體驗性強，接地性高

l 數(shù)智化客戶關(guān)系管理結(jié)合資產(chǎn)配置，提高團(tuán)隊產(chǎn)品交叉持有率，產(chǎn)能快速飛躍

課程收益---------------------------------------------------------------------

1. 提高認(rèn)識：了解財富管理經(jīng)營現(xiàn)狀、宏觀政策，發(fā)展趨勢等，提高對網(wǎng)點運營業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型提升的認(rèn)識。

2. 自我成長：了解數(shù)智化管理與全量資配的重要性與關(guān)聯(lián)性，提高崗位的綜合管理與營銷能力。。

3. 客戶管理：了解目標(biāo)客戶核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等，融洽彼此相處、提高信任度。

4. 思維轉(zhuǎn)變：改變銀行業(yè)傳統(tǒng)的推銷思維，以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹閷?dǎo)向的營銷思維。

5. 技能提升：掌握萬用營銷法、場景營銷、高效溝通、產(chǎn)品說明、交易促成、客戶維護(hù)等必備營銷技能。

6. 產(chǎn)能提升：以資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合為營銷核心，提高客戶產(chǎn)品交叉持有率及與本行粘度，提升團(tuán)隊的整體效益，達(dá)成AUM規(guī)模與中收的雙升。

課程方案

二天集中課程+分組模壓通關(guān)演練

課程大綱(依課程需求選項配置)--------------------------------------

陽光心態(tài)篇                                            

一、 當(dāng)前宏觀分析政策解讀與談資建構(gòu)

1. 國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)與政策熱點解讀

2. 中國式現(xiàn)代化與新常態(tài)新格局定位

3. 共同富裕與三次分配對財富管理的影響

4. 財富管理十大趨勢解析

5. 客戶談資構(gòu)建與資產(chǎn)配置趨勢引導(dǎo)

二、 客戶財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與提升趨勢

1. 財富管理六大提升方向

ü 提升凈值理財權(quán)益能力

ü 提升保險姓保落地能力

ü 提升全量金融配置能力

ü 提升協(xié)同營銷場景能力

ü 提升高端團(tuán)隊建設(shè)能力

ü 提升智能科技應(yīng)用能力

2. 全量金融資產(chǎn)配置與財富金融營銷趨勢

ü 理財經(jīng)理與財富顧問的KASH法則

ü 專業(yè)形象的建立與團(tuán)隊IP打造

ü 生態(tài)化平臺與團(tuán)隊資源整合

ü 財富金融資產(chǎn)配置營銷六大問題

ü 財富金融資產(chǎn)配置營銷五大管理

ü 財富金融資產(chǎn)配置營銷管理全流程

客群管理篇  

三、 數(shù)字化分層客群管理與價值分析

1. 為何要作客戶分群

2. 客群經(jīng)營流程與開發(fā)步驟

3. 客戶分群的定性與定量分析

ü 分層管理與AUM提升邏輯

? 潛力客群(萬元以下大眾客群)

? 重點客群(100萬以下雙金客群)

? 核心客群(100萬以上財私客群)

ü 分類營銷與高質(zhì)高效邏輯

ü 一局一策到一群一策的落地

4. 從客戶管理系統(tǒng)篩選目標(biāo)客戶

ü 企業(yè)主客群

ü 商戶型客群

ü 高齡層客群

ü 新農(nóng)村客群

ü 代發(fā)客群

ü 其他重點客群

5. 客群分群六宮格與客群經(jīng)營計劃表

6. 存量客戶金融資產(chǎn)提升的移動路徑與經(jīng)營策劃

ü 蜜月，優(yōu)勢產(chǎn)品或服務(wù)開拓拉新

ü 提升，客戶金融資產(chǎn)升等升級

ü 價值，提升客戶規(guī)模粘性與利潤貢獻(xiàn)度

ü 防降，臨界客戶提升與防降

ü 贏回，流失客戶再挽回與再蜜月

四、 團(tuán)隊業(yè)績目標(biāo)管理

1. MAN法則

2. 業(yè)績量公式

3. 業(yè)績目標(biāo)管理原則與方法：輕重法、平均法、提前法、三段法

4. 業(yè)績目標(biāo)管理與時間管理、客群管理之間的關(guān)系

5. CRM系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析與目標(biāo)策劃的對接

6. 營銷活動與目標(biāo)管理策劃

五、 客戶維護(hù)存量客戶盤活

1. 存量客戶的分層與分類

2. 陌生存量客戶的激活

3. 臨界客戶的提升與防降

4. 客群的移動路徑與規(guī)模提升的策劃

ü 潛力客群(萬元以下大眾客群)

ü 重點客群(100萬以下雙金客群)

ü 核心客群(100萬以上財私客群)

團(tuán)隊管理篇

六、 模壓說明法則工具管理

1. 營銷心理學(xué)

2. FABE含意說明

3. 不同客群真正關(guān)心的重點

4. 重點產(chǎn)品或服務(wù)模壓話術(shù)輸出與演練

ü 理財/存款類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練

ü 基金/權(quán)益類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練

ü 保險類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練

ü 品質(zhì)養(yǎng)老客群的模壓與話術(shù)演練

ü 其他場景的模壓與話術(shù)演練

七、 異議問題處理的心法與技法工具管理

1. 處理異議問題時的心態(tài)準(zhǔn)備

2. 異議問題處理常用句

3. 異議問題處理排球法介紹

4. 異議問題九宮格介紹

5. 排球法模擬與演練

八、  場景活動電話/線上約訪全流程工具管理

1. 電話/線上約訪常見問題

2. 理財經(jīng)理電話分類：約訪電話、營銷電話、服務(wù)電話

3. 電話錄音觀摩

4. 電話約訪前的準(zhǔn)備

5. 電話約訪全流程與各步驟說明

6. 電話約訪全流程小結(jié)

7. 電話約訪檢核表介紹

8. 電話約訪異議問題處理

9. 電話約訪成功關(guān)鍵因素總結(jié)

九、 高效溝通與KYC提問力

1. KYC的定義與要點

2. 提問力之問句的形式與分類

3. 學(xué)會傾聽：有效傾聽的原則與傾聽的障礙

4. KYC邏輯樹與存量盤活

5. KYC邏輯樹與流量外拓

6. SPIN提問力與不同客群KYC話術(shù)

ü 品質(zhì)養(yǎng)老客群SPIN話術(shù)提煉

ü 教育金客群SPIN話術(shù)提煉

ü 存款/理財?shù)狡诳腿篠PIN話術(shù)提煉

ü 基金盈利/虧損客群SPIN話術(shù)提煉

ü 重疾險/醫(yī)療險客群SPIN話術(shù)提煉

ü 企業(yè)主/商戶客群SPIN話術(shù)提煉

ü 保險大單/信托客群SPIN話術(shù)提煉

ü 法商隔離客群SPIN話術(shù)提煉

ü 家族傳承客群SPIN話術(shù)提煉

ü 婚姻保全客群SPIN話術(shù)提煉

7. SPIN提問力與特定客群需求引導(dǎo)核心要素

十、 客戶維護(hù)盤活與資產(chǎn)配置工具管理

1. 資產(chǎn)配置基本概念與說明

2. 金融資產(chǎn)提升與資產(chǎn)配置

3. 資產(chǎn)配置與分層管理分析

4. 流量導(dǎo)入與存量盤活的引導(dǎo)技巧

5. 資產(chǎn)配置前KYC引導(dǎo)話術(shù)

6. 奔馳圖資產(chǎn)配置工具圖形法 要點說明與演練

7. 財富金字塔資產(chǎn)配置工具圖形法 要點說明與演練

場景生態(tài)篇

十一、 營銷活動策劃

1. 營銷活動的策劃流程

2. 網(wǎng)點目標(biāo)客群的篩選

ü 企業(yè)主客群

ü 商戶型客群

ü 高齡層客群

ü 新農(nóng)村客群

ü 代發(fā)客群

ü 其他重點客群

3. 核心產(chǎn)品與主題的定位

4. 活動會議前中后的注意事項

十二、 一點一策與專題活動策劃

1. 企業(yè)主與商戶型活動策劃

ü 財法稅商高端沙龍

ü GBC三端聯(lián)動

ü 圈層營銷與資源整合

2. 高齡層活動策劃

ü 品質(zhì)養(yǎng)老高端沙龍

ü 健康養(yǎng)生題材活動

ü 時尚熱點活動

3. 電商客群活動策劃

4. 代發(fā)客戶活動策劃

5. 其他重點客群活動策劃

6. 活動策劃流程工具運用

ü 組織準(zhǔn)客戶名單

ü 專題活動約訪前的準(zhǔn)備

ü 專題活動電話約訪話術(shù)稿

ü 場景活動促成技巧

7. 狀況題現(xiàn)場實作(結(jié)合課程所有環(huán)節(jié),小組討論,給出具體行動方案)