保險公司合規(guī)培訓(xùn)大綱

作者： 徐巍  

單位、部門及職務(wù)：  審計責(zé)任人

課程收獲

1、全面了解銀保監(jiān)會合規(guī)管理體系及管控理念

2、正確理解風(fēng)控、內(nèi)控與合規(guī)的關(guān)系

3、了解合規(guī)風(fēng)險評估基本內(nèi)容

4、了解保險公司舞弊案件的突破點及風(fēng)險點

三大亮點

1、以利益和維穩(wěn)雙線驅(qū)動的伴隨式精準(zhǔn)風(fēng)控

2、信訪及信訪的反向調(diào)查

3、從三個區(qū)分開來到領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計準(zhǔn)則的運(yùn)用

三大教學(xué)優(yōu)勢

1、直接給方法，學(xué)完就能用。不搞理論假設(shè)，只講實用辦法，用身邊的案例讓大家真正做到學(xué)以致用。以人性為切入點，不但告訴你實質(zhì)重于形式的底層思維，有什么陷阱，還會告訴你正確的做法。

2、課件免費(fèi)，沒有套路。課程和案例都是自己開發(fā)的，將原始版PPT發(fā)給有需要的學(xué)員，是為了將自己的理念推廣給更多人，讓同行者少走彎路，是達(dá)則兼濟(jì)。

3、以活下去為基本預(yù)設(shè)。不教條不僵化，不綁架領(lǐng)導(dǎo)，不販賣焦慮，給領(lǐng)導(dǎo)安全感而非索取安全感，教會你不立危墻、知而慎行。

第一章 從風(fēng)險到合規(guī)

1.風(fēng)險是一種不確定性

案例：人性是最大的不確定性

2.合規(guī)與內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的關(guān)系

【案例分析】從馬云的反對到巴塞爾協(xié)議

3.保險公司合規(guī)體系建設(shè)

3.1董事會監(jiān)督

3.2高級管理層負(fù)責(zé)與組織

3.3國有企業(yè)大聯(lián)合監(jiān)督機(jī)制

4．我們面臨的風(fēng)險

4.1操作風(fēng)險

4.2道德風(fēng)險

4.3欺詐風(fēng)險

4.4逆向選擇的風(fēng)險

【案例分析】某單位資金部負(fù)責(zé)人逆向操作案件案件

5.三個區(qū)分開來

第二章 從三重一大到八項規(guī)定

1.三重一大體系內(nèi)容

1.1三重一大的監(jiān)管導(dǎo)向

案例：一把手三不干預(yù)

1.2內(nèi)部調(diào)查機(jī)制

1.3合規(guī)流程制定

1.4內(nèi)部舉報機(jī)制

1.5第三方管理

2.保險公司舞弊風(fēng)險及防范

2.1常見舞弊類型

案例：四種舞弊模型（包括基于家天下的保險公司舞弊模型）

2.2有效舞弊預(yù)警和調(diào)查方法

2.3保險公司常見職務(wù)犯罪介紹

2.4保險公司反舞弊體系頂層設(shè)計

2.5保險公司反舞弊工作規(guī)劃

2.6保險公司反舞弊聯(lián)動機(jī)制

2.7基于大數(shù)據(jù)的反舞弊方法論

案例：蠕蟲技術(shù)在保險公司招投標(biāo)反舞弊上的運(yùn)用

2.8保險公司舞弊分析框架實例研究

案件：中紀(jì)委通報案件解讀

第三章 合規(guī)管理思維及方法論

1.合規(guī)管理的六種思維

【案例分析】管理方法典型案例分析

2.望聞問切工作法

【案例分析】典型案例分析

3.合規(guī)人員的心理建設(shè)及自我保護(hù)

【案例分析】這是最好的時代

第四章 保險公司合規(guī)管理的實戰(zhàn)沙盤

1.如何有意識發(fā)現(xiàn)舞弊

2.調(diào)查原則

3.調(diào)查風(fēng)險防范

4.調(diào)查流程

4.1線索來源分析

4.2線索評估

5.證據(jù)及證據(jù)鏈

【實戰(zhàn)演練】某單位賄舞弊案調(diào)查方案擬定

6.關(guān)于調(diào)查的訪談策略及心理學(xué)運(yùn)用

【實戰(zhàn)演練】以刑法306條限制律師的惡意行為

6.1詢問四個階段

6.2詢問具體方法

6.3詢問細(xì)節(jié)把握

6.4職務(wù)犯罪心理

6.5詢問心理戰(zhàn)術(shù)

【實戰(zhàn)演練】從刑法162條到調(diào)查方案的反向設(shè)定

7.信訪舉報管理

【案例分析】德勤舉報事件的心理畫像

7.1舉報的程序性規(guī)定

7.2舉報管理注意事項

【案例分析】某公司信訪反向調(diào)查案件

第五章 保險公司輿情風(fēng)險及危機(jī)管理

1.危機(jī)概述

1.1危機(jī)的學(xué)術(shù)概念

1.2各國政府危機(jī)管理體系

1.3危機(jī)的三大特性

1.5企業(yè)危機(jī)主要來自三個方面

--有過錯行為引發(fā)危機(jī)

--無過錯行為引發(fā)危機(jī)

--有爭議行為引發(fā)危機(jī)

案例：某醫(yī)院停電出人命事件

2.保險公司危機(jī)管理基本原則

2.1快速反應(yīng)原則

案例：某供電營業(yè)廳裝修中的第三方事故引發(fā)危機(jī)

2.2客戶利益至上原則

案例：危機(jī)中的SOHO中國

2.3主動出擊原則

案例：國家稅總局對偽造的47號公告文件事件的處理

2.4真誠溝通原則

案例：某公司爆炸案的新聞發(fā)布情況

2.5維護(hù)信譽(yù)原則

案例：三鹿奶粉事件后采取的一系列措施

2.6系統(tǒng)運(yùn)行原則

2.7權(quán)威證實原則

2.8靈活運(yùn)作原則

案例：某單位實名制舉報案