保險(xiǎn)從業(yè)人員合規(guī)文化及道德風(fēng)險(xiǎn)防范

課程目標(biāo)：
以監(jiān)管和法律的視角，分析保險(xiǎn)從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)的成因危害、法律責(zé)任及預(yù)防措施。通過(guò)保險(xiǎn)界真實(shí)的案例，讓保險(xiǎn)公司工作人員真切感受到道德風(fēng)險(xiǎn)對(duì)單位和自身的危害與影響，產(chǎn)生強(qiáng)烈的心理震撼，從而主動(dòng)擁抱合規(guī)。

課程大綱：

上午課程：保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)文化及員工道德風(fēng)險(xiǎn)

案例分析：十八大之后保險(xiǎn)系統(tǒng)重大案例

一、保險(xiǎn)公司管理人員面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)

1.風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定性

案例：人性是最大的不確定性

2.合規(guī)與內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系

【案例分析】風(fēng)險(xiǎn)、危險(xiǎn)與冒險(xiǎn)

3．保險(xiǎn)公司管理人員面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)

3.1操作風(fēng)險(xiǎn)

3.2道德風(fēng)險(xiǎn)

3.3欺詐風(fēng)險(xiǎn)

3.4逆向選擇的風(fēng)險(xiǎn)

【案例分析】某單位資金部負(fù)責(zé)人逆向操作案件案件

4. 真正的風(fēng)險(xiǎn)是那些一擊斃命且不會(huì)給你任何喘息和挽回的風(fēng)險(xiǎn)

4.1群眾監(jiān)督的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

4.2下對(duì)上的舉報(bào)風(fēng)險(xiǎn)

4.3上對(duì)下的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

4.4內(nèi)外勾結(jié)的涉刑舞弊風(fēng)險(xiǎn)

二、道德風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的法律責(zé)任及對(duì)自身的影響

1.內(nèi)部紀(jì)律處分

案例分析：銀保監(jiān)會(huì)《案件責(zé)任追究管理辦法解讀》

2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰

案例分析：2021年度銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管處罰

3.刑事責(zé)任

案例分析：保險(xiǎn)人員容易觸犯的刑法罪名分析

（1）行賄受賄（商業(yè)賄賂）犯罪（公司企業(yè)人員受賄罪）

（2）貪污罪（職務(wù)侵占罪）

（3）挪用公款罪（挪用資金罪）

（4）洗錢(qián)罪

（5）票據(jù)詐騙罪

（6）金融憑證詐騙罪

（7）打三假相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)：假機(jī)構(gòu)、假保單、假賠案

（8）抗拒監(jiān)管檢查的法律風(fēng)險(xiǎn)：某中心支公司對(duì)抗檢查案

案例分析：保險(xiǎn)公司從業(yè)人員的算賬經(jīng)營(yíng)

下午課程：向華為學(xué)習(xí)企業(yè)文化及管理人員的自我保護(hù)

1、中國(guó)保險(xiǎn)史簡(jiǎn)介：1978-2018

故事：從1992友邦狼來(lái)了到2017一個(gè)時(shí)代的終結(jié)

2、數(shù)據(jù)真實(shí)性以來(lái)的監(jiān)管導(dǎo)向

案例：從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文到歷次自查自糾回頭看

3、后疫情時(shí)代銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)的監(jiān)管思路

案例：保險(xiǎn)回歸本源的必然性和反對(duì)合規(guī)絕對(duì)化

4、向華為學(xué)以?shī)^斗者為本的企業(yè)文化

案例：任正非灰度思維與8643方法論

5、保險(xiǎn)公司管理人員的自我保護(hù)

案例：從管住自己的嘴到控制自己的情緒