柜面疑難業(yè)務(wù)操作（法律）風(fēng)險(xiǎn)案例沙龍

【課程對(duì)象】會(huì)計(jì)主管、檢輔人員等

【課程收益】

1、強(qiáng)化一線員工相關(guān)法律知識(shí)基礎(chǔ)。

2、以案說(shuō)法明確疑難業(yè)務(wù)落地舉措。

3、舉一反三歸納思考務(wù)實(shí)操作方法。

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程大綱】

案例一：我自己注冊(cè)的公司，憑什么不給我開(kāi)戶？

引申：1、企業(yè)客戶身份識(shí)別的最新要求

2、“斷卡行動(dòng)”中認(rèn)定為賬戶買(mǎi)賣(mài)的判斷標(biāo)準(zhǔn)和方法（案例）

3、拒絕可疑開(kāi)戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(shù)（案例演練）

案例二：我是他的妻子，我可以代辦嗎？

引申：1、民法典中民事行為能力的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

2、民法典中監(jiān)護(hù)的前提與監(jiān)護(hù)人的認(rèn)定（案例）

3、緊急情況的特事特辦之法（案例）

案例三：我是唯一的繼承人，憑什么不能取錢(qián)？

引申：1、民法典中關(guān)于繼承的法律規(guī)定（案例）

2、特定人群領(lǐng)取小額遺產(chǎn)的文書(shū)分類認(rèn)定（案例）

3、其他情形遺產(chǎn)領(lǐng)取文書(shū)的認(rèn)定及審核注意事項(xiàng)（案例）

案例四：這個(gè)賬戶究竟能不能凍結(jié)/扣劃？

引申：1、不得凍結(jié)扣劃的賬戶資金總結(jié)

2、實(shí)操中有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)于“不得凍結(jié)扣劃”的異議應(yīng)對(duì)（案例）

3、稅務(wù)機(jī)關(guān)優(yōu)先的情況（案例）

案例五：一籃雞蛋引發(fā)的慘劇

引申：1、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基本要求

2、廳堂服務(wù)營(yíng)銷工作中的客戶預(yù)期管理（案例）

3、讓步的“技術(shù)”與“藝術(shù)” （案例）

案例六：我被詐騙，銀行賠錢(qián)！

引申：銀行在防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作中的角色

1、控源頭：客戶身份識(shí)別與公民個(gè)人信息保護(hù)（案例）

2、控末端：各轉(zhuǎn)賬渠道的控制（案例）

3、廣宣傳：借助渠道優(yōu)勢(shì)，抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)