推廣 熱搜: 2022  財務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營銷  總裁班  安全 

銀行網(wǎng)點反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實務(wù)操作

主講老師: 楊飛 楊飛

主講師資:楊飛

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是一種金融機構(gòu),主要經(jīng)營存款、貸款、匯兌等業(yè)務(wù),為客戶提供金融服務(wù)。銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟的重要組成部分,它在調(diào)節(jié)貨幣流通、促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新,銀行的業(yè)務(wù)范圍也在不斷擴大,涵蓋了證券、保險、信托等多個領(lǐng)域。同時,隨著科技的發(fā)展,銀行的經(jīng)營模式和服務(wù)方式也在不斷變革,網(wǎng)上銀行、移動支付等新型服務(wù)模式逐漸普及。然而,銀行業(yè)也面臨著風(fēng)險和挑戰(zhàn),如信貸風(fēng)險、市場風(fēng)險等,因此,銀行需要加強風(fēng)險管理,確保金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-02-04 12:36


【課程對象】銀行網(wǎng)點工作人員

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的影響

1、典型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙(案例)

2、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對社會的危害(案例)

3、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對銀行業(yè)的影響

1)合規(guī)風(fēng)險(案例)

2)聲譽風(fēng)險(案例)

3)民事賠償(案例)

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈

1、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形式的發(fā)展及特征

1)傳統(tǒng)電信詐騙基本套路

陌生來電恐嚇式

廣泛撒網(wǎng)誘惑式

驗證密碼操控式

2)新型網(wǎng)絡(luò)詐騙表現(xiàn)形式

網(wǎng)絡(luò)賭場充值式

養(yǎng)豬殺豬誘導(dǎo)式

新穎投資噱頭式

2、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)狀

1)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工具來源

個人信息的盜取和流轉(zhuǎn)(案例)

手機號碼和銀行賬戶的買賣(案例)

海外服務(wù)器及活動場所(案例)

2)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的步驟流程

腳本設(shè)計(案例)

    人工培訓(xùn)(案例)

    分工實施(案例)

3)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙后續(xù)洗錢活動

銀行卡轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)(案例)

第三方支付隱匿身份(案例)

    虛擬貨幣及對公賬戶代收(案例)

3、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范打擊的社會分工

1)公安機關(guān)的行動

系統(tǒng)建設(shè)

權(quán)限提升

    斷卡行動

2)其他相關(guān)行業(yè)防范現(xiàn)狀

3)金融行業(yè)監(jiān)管要求

金融消費者權(quán)益保護相關(guān)要求

有針對性的文件發(fā)布及后續(xù)檢查、處罰(案例)

    斷卡行動”為導(dǎo)向的以案倒查 (案例)

三、銀行網(wǎng)點電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范

1、事前把關(guān)

1)客戶盡職調(diào)查的基本要求

有效證件及輔助證件的審核認(rèn)定

瑕疵證件及聯(lián)網(wǎng)核查異常情況的處置(案例)

失效身份證應(yīng)對建議及依據(jù)(案例)

單位開戶的盡職調(diào)查要點及上門開戶風(fēng)險防控(案例)

利用數(shù)據(jù)平臺提升身份核實效能(案例)

識別并核實非自然人客戶受益所有人(案例)

2)杜絕可疑開戶行為

涉及銀行賬戶買賣的可疑開戶特征(案例)

個人客戶開戶理由審核要點(案例)

  通過紙面資料分析空殼公司可疑特征(案例)

通過法定代表人對談確認(rèn)企業(yè)開戶用途合理性(案例)

開戶意愿核實有效話術(shù)(案例)

拒絕可疑開戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(shù)(案例演練)

3)打擊冒名開戶行為

冒名、假名、虛構(gòu)代理開戶的作案手法(案例)

識別冒名、假名、虛構(gòu)代理開戶的方法(案例)

冒名、假名、虛構(gòu)代理開戶的應(yīng)對措施(案例)

冒名、假名、虛構(gòu)代理開戶的法律責(zé)任認(rèn)定(案例)

4)防范賬戶出租出借

結(jié)算賬戶分類分級管理

強化盡職調(diào)查(案例)

加強開戶回訪及賬戶交易監(jiān)測排查(案例)

2、事中防御

1)公民個人信息保護

個人金融信息保護相關(guān)法律:刑法、民法典、個人信息保護法、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法等(案例)

監(jiān)管對金融消費者權(quán)益保護工作的要求信息安全權(quán)(案例)    客戶信息的收集、存儲、使用、加工、傳輸、提供、公開全流程管理(案例)

2)風(fēng)險提示與客戶教育義務(wù)

個人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)詐騙風(fēng)險識別與防范(案例)

單位轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)詐騙風(fēng)險識別與防范(案例)

    各轉(zhuǎn)賬渠道的風(fēng)險提示義務(wù)(案例)

3)做好反洗錢工作

疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的可疑交易案例學(xué)習(xí)(案例)

    疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的可疑交易特征分析(案例)

    關(guān)注可疑行為(案例)

3、事后工作

1)涉案賬戶管控措施及依據(jù)

涉案賬戶的認(rèn)定

涉案賬戶的管控

涉案賬戶的銷戶

2)加強警銀合作

對公安機關(guān)案件偵辦的支持(案例)

健全緊急止付和快速凍結(jié)機制

    公安機關(guān)的“返還被害人”權(quán)限

3)案例整理學(xué)習(xí)


 
反對 0舉報 0 收藏 0
更多>與銀行網(wǎng)點反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實務(wù)操作相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
掘金行動——銀行存量客戶挖掘和休眠客戶喚醒 《銀行直播運營實操》  解開銀行直播的商業(yè)密碼 《打造場景化特色銀行》  讓銀行營銷場景富有活力 服務(wù)制勝  銀行大堂經(jīng)理服務(wù)綜合素養(yǎng)提升 銀行業(yè)務(wù)中關(guān)于進(jìn)出口報關(guān)運輸流程及單據(jù)核實 商業(yè)銀行公司治理與董事會監(jiān)事會履職 銀行市場外拓體系及渠道搭建 優(yōu)秀的銀行柜員是這樣工作的
楊飛老師介紹>楊飛老師其它課程
運營人員案件風(fēng)險及操作風(fēng)險防控 運營風(fēng)險案例開發(fā)與演繹 銀行網(wǎng)點反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實務(wù)操作 銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法 移動互聯(lián)網(wǎng)時代商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險防控 新監(jiān)管形勢下銀行結(jié)算賬戶全生命周期管理案例沙龍 新監(jiān)管形勢下商業(yè)銀行反洗錢工作實務(wù)案例沙龍 新監(jiān)管形勢下商業(yè)銀行案件防控及合規(guī)管理
網(wǎng)站首頁  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報  |  京ICP備11016574號-25