數(shù)字化轉(zhuǎn)型背景下財富管理轉(zhuǎn)型1+1+N模式

主講：黃芳

課時：2天

課程背景：

通常學習和思考，充分認知金融大環(huán)境的變革與發(fā)展，以綜合金融服務(wù)視角，探索銀行服務(wù)客戶新視角，由產(chǎn)品思維向客戶服務(wù)思維轉(zhuǎn)變，通過零售與非零售業(yè)務(wù)結(jié)合，打通資產(chǎn)價值生態(tài)鏈，最大程度挖掘高凈值客戶潛力，實現(xiàn)客戶投資體驗和AUM提升雙重目標。

課程收益：

1、運用環(huán)境分析引出高客服務(wù)思路

2、通過同業(yè)模式激活高客服務(wù)探索

3、獲得一套有競爭力的綜合服務(wù)策略

培訓對象：分支營業(yè)部負責人、財富顧問、資深理財經(jīng)理等。

授課方式：講授+案例討論+模式探索

課程提綱：

一、資管新規(guī)下的客戶資產(chǎn)管理新視角

1、金融機構(gòu)財富管理轉(zhuǎn)型的思考

l 資管新規(guī)下的財富管理現(xiàn)狀

l 財富管理與資產(chǎn)管理的關(guān)系

l 客戶生命周期管理衍生的金融需求

2、高凈值客戶對金融服務(wù)的需求升級

l 對服務(wù)人員專業(yè)性需求

l 對服務(wù)業(yè)務(wù)廣度的需求

l 對服務(wù)方案定制化需求

3、機構(gòu)財富管理轉(zhuǎn)型核心競爭力體現(xiàn)

l 買方投顧下的客需驅(qū)動

l 組織架構(gòu)優(yōu)化下的協(xié)同營銷

二、銀行服務(wù)轉(zhuǎn)型的行動能力突破

1、零售客戶需求及痛點分析

l 產(chǎn)品/服務(wù)/科技/渠道/品牌

2、突破傳統(tǒng)服務(wù)模式的三個切換

3、解決機構(gòu)核心競爭力問題

l 財富顧問團隊三大核心力

l 培養(yǎng)“特種兵”式的團隊

l 讓服務(wù)競爭力持續(xù)保鮮

4、綜合金融服務(wù)能力的提升

l 加強內(nèi)部資源的相互補充

l 業(yè)務(wù)成功的關(guān)鍵環(huán)節(jié)

l 高效溝通的思維互換

三、高客財富管理升級戰(zhàn)略 1+1+N模式

1、機構(gòu)轉(zhuǎn)型的兩大終極目標

l 增強存量客戶粘性三法

l 提升AUM的三個解決思路

2、自有服務(wù)體系的營銷布陣

l 分支行專業(yè)服務(wù)體系的建立

l 打破業(yè)務(wù)壁壘實現(xiàn)內(nèi)外部資源融合

l 綜合金融服務(wù)帶來的渠道合作

3、利用投教深挖核心客戶需求

l 發(fā)現(xiàn)適合做投教的人

l 梳理能夠講解的知識

l 收集素材的三個思路

l 不同渠道的聯(lián)合營銷

4、與總部建立有效的業(yè)務(wù)協(xié)同

l 專業(yè)知識的互換

l 客戶資源的共享

l 關(guān)鍵環(huán)節(jié)的推進

l 業(yè)務(wù)流程的熟悉

四 、一站式綜合金融服務(wù)落地

1、解決客戶鏈條式需求能力

l 客戶綜合分析的要素

l 制定資產(chǎn)配置建議書

l 客戶反饋與服務(wù)落地

l 建立一體化服務(wù)模型

2、財富管理服務(wù)平臺優(yōu)勢打造

l 打造機構(gòu)自己的明星投顧

l 基于客戶需求定制產(chǎn)品

l 明星產(chǎn)品常態(tài)化推送

l 產(chǎn)品跟蹤及市場評價糾錯能力

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