新形勢下商業(yè)銀行案件防控與新規(guī)解讀

第一章 商業(yè)銀行新形勢下案防的特點和要求                                 

（一）企業(yè)信用風險向欺詐風險轉變日益凸顯，貸款詐騙或騙取貸款層出不窮

（二）互聯(lián)網金融及產品創(chuàng)新，操作風險防范壓力持續(xù)增大

（三）人員道德風險導致各類犯罪仍然呈現高壓態(tài)勢，道德風險引發(fā)次生危害

（四）嚴監(jiān)管、雙罰制的特點與內涵

（五）2020年7月1日實施的《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》出臺

第二章 商業(yè)銀行內外勾結案件防控與合規(guī)管理                                   

（一）《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》對于業(yè)內案件的標準及報送規(guī)定

（二）銀行賬戶及現金類業(yè)務案件特點、治理與合規(guī)措施

（三）印章管理與印鑒管理注意事項

（四）同業(yè)業(yè)務、票據業(yè)務案件特點與合規(guī)措施

（五）理財資管業(yè)務案件特點與合規(guī)措施

第三章 商業(yè)銀行外部案件防控與合規(guī)管理（一）《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》對于業(yè)外案件的標準及報送規(guī)定

（二）貸款詐騙罪(騙取貸款罪)法律懲治與合規(guī)措施

（三）銀行卡類業(yè)務案件特點、治理與合規(guī)措施

（四）電子銀行類業(yè)務案件特點、治理與合規(guī)措施

（五）網點突發(fā)惡性刑事案件特點與治理措施

第四章 商業(yè)銀行內部案件防控與合規(guī)管理（一）《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》最新的對于案件問責的標準及處置流程

（二）違法發(fā)放貸款罪法律懲治與合規(guī)措施

（三）非國家工作人員受賄罪法律懲治與合規(guī)措施

（四）舞弊三角模型與員工行為管理

第五章 商業(yè)銀行新形勢案防合規(guī)要求與體系

（一）法人機構層面：案防合規(guī)體系的建設、合規(guī)文化的打造、合規(guī)管理工具

（二）個人層面：他控與自控的結合

第六章 商業(yè)銀行新形勢案防案例解析《根據實際情況交叉解讀》

案例：實際業(yè)務中多付給客戶款項后（或者轉賬出現錯誤后）是否可以進行財務中的“沖賬”“抹賬”處理，法律依據是什么？

案例：客戶成為植物人或者重度昏迷患者后，如何支取存款用于客戶救治，防止后續(xù)法律糾紛？

案例：服刑羈押犯人入獄后，如何委托家人支取存款用于家庭生活，我們要如何做防止后續(xù)的法律糾紛？

案例：司法協(xié)助中，現場扣劃業(yè)務中，法院能否扣劃地方財政性資金（或撥款）用于清償企業(yè)自有的債務，我們是否應該以財政資金?？顚Ｓ脼橛删芙^協(xié)助？

案例：司法協(xié)助中，現場扣劃業(yè)務中，法院要求扣劃財政賬戶內資金，銀行是否應該保護財政賬戶內“財政資金“安全不協(xié)助扣劃？

案例：司法協(xié)助中，現場扣劃業(yè)務中，金融機構在辦理協(xié)助執(zhí)行事務中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么，拒絕協(xié)助的依據是什么？

案例：司法協(xié)助中協(xié)助中，現場扣劃的款項可否扣劃到非法院賬戶（申請執(zhí)行人賬戶）？

案例：催收通知書送達的照片和錄音取證要點解析？

案例：公證郵寄送達是否能中斷訴訟時效？

案例：企業(yè)財務人員和配偶簽收催款通知的效力認定？

案例：在對賬單上簽字是否可作為訴訟時效中斷的依據？

案例：貸后管理中股東抽逃出資的責任認定，我們如何尋找線索？

案例：在實際業(yè)務如果遇到客戶提出在抵押前已經有長期的租賃權我們要如何維護自身的權益？

案例：父母房產證中有未成年人的名字，準備抵押該房產用于現金周轉，業(yè)務是否授信？

案例：如何理解以公益為目的社會團體（民辦幼兒園、民辦小學等）要求借款，我們授信范圍和審核依據？

案例：刁娜案件與基層銀行內控管理缺位

案例：假法官騙倒大銀行

案例：飛單業(yè)務案件頻發(fā)

案例：某銀行違規(guī)放貸業(yè)務

案例：某銀行查控缺失業(yè)務