最新監(jiān)管處罰解析案防實務(wù)與運營風(fēng)險管理創(chuàng)新

【課程對象】總行高層、運管部總經(jīng)理；各分行分管行長

【課程時間】1天

【課程大綱】

第一部分 最新監(jiān)管處罰熱點解析與案防實務(wù)

（一）監(jiān)管處罰及案防的特點和要求   

（二）公司治理與實務(wù)解析

（三）運營業(yè)務(wù)與案防實務(wù)

（四）商業(yè)銀行新形勢案防合規(guī)監(jiān)管要求與體系

第二部分 銀行賬戶開立監(jiān)管政策解讀與實務(wù)解析

（一）銀行因賬戶開立管理不嚴(yán)導(dǎo)致民事訴訟敗訴

1.因冒名開立引發(fā)的民事訴訟

2.因出借/售/租行為引發(fā)的民事訴訟

（二）銀行賬戶開立管理的主要民事法律風(fēng)險

1.侵權(quán)責(zé)任法：姓名權(quán)、聲譽權(quán)

2.合同法：損害賠償請求權(quán)

（三）銀行如何在賬戶開立環(huán)節(jié)堵截電信網(wǎng)絡(luò)案件

1.防個人冒名開戶

2.防企業(yè)冒名開戶

3.防出租/出借/出售

第三部分 銀行賬戶開立管理與防控電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件

（一）銀行因賬戶開立管理不嚴(yán)導(dǎo)致民事訴訟敗訴

1.因冒名開立引發(fā)的民事訴訟

2.因出借/售/租行為引發(fā)的民事訴訟

（二）銀行賬戶開立管理的主要民事法律風(fēng)險

1.侵權(quán)責(zé)任法：姓名權(quán)、聲譽權(quán)

2.合同法：損害賠償請求權(quán)

（三）銀行如何在賬戶開立環(huán)節(jié)堵截電信網(wǎng)絡(luò)案件

1.防個人冒名開戶

2.防企業(yè)冒名開戶

3.防出租/出借/出售

第四部分 操作風(fēng)險對股價的震動

（一）案例講述

（二）經(jīng)驗教訓(xùn)萃取

1.員工行為管理不到位

2.問題整改不到位、屢查屢犯

3.主要經(jīng)營指標(biāo)增速放緩

4.管控好風(fēng)險就是為KPI做貢獻(xiàn)

第五部分 某銀行百萬級罰單對持續(xù)發(fā)展的影響

（一）案例講述

（二）經(jīng)驗教訓(xùn)萃取

1. 主要經(jīng)營指標(biāo)增速明顯放緩

2. 資產(chǎn)質(zhì)量也在不斷惡化

第六部分 從總行運營頂層設(shè)計談分行的底層邏輯

（一）運營改革難免觸及到體制、機制問題

1.體制機制問題制約著網(wǎng)點競爭力的提升

2.管理架構(gòu)仍是“條塊結(jié)合、以塊為主”

3.運營權(quán)責(zé)利不匹配“小馬拉大車”負(fù)荷超載

4.網(wǎng)點員工任務(wù)重、壓力大、待遇低，崗位吸引力不足

5.網(wǎng)點客流下降、活力不足、競爭力邊際效率下降

6.傳導(dǎo)不力網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對轉(zhuǎn)型認(rèn)識不高不足

7.缺少與自身利益相關(guān)的激勵手段

8.營銷部門只關(guān)心結(jié)果不注重過程，沒有形成合力

（二）分行如何將總行頂層設(shè)計落地生根

1.謹(jǐn)防傳導(dǎo)機制中的信息衰減

2.行長分管多條線避免“分身乏術(shù)”

3.執(zhí)行中的資源配置要關(guān)注投入產(chǎn)出

4.客戶體驗是運營創(chuàng)新成效的試金石

5.措施落地必須組織各條線參與其中

6.改革創(chuàng)新落地要靠文化領(lǐng)航