《反電詐法》深度解讀與銀行對策實務解析 （授課大綱）

一、《反電詐法》概述

（一）出臺背景（國際國內(nèi)電詐形勢）

（二）出臺意義（預防與遏制）

（三）對銀行的總體影響（全生命周期管理）

二、《反電詐法》的銀行應對對策

（一）《反電詐法》在銀行賬戶風險管理中的應用實務

1.賬戶開立的反詐法要求落地

1）冒名賬戶法律風險與應對工具、方法和技巧（含案例）

2）假名賬戶法律風險與應對工具、方法和技巧（含案例）

3）借名賬戶法律風險與應對工具、方法和技巧（含案例）

（1）風險特征識別

（2）溝通話術(shù)提煉

（3）消保、服務和風控平衡要點

2.賬戶監(jiān)測的反詐法要求落地

1）可疑交易的識別方法和工具

（1）客觀標準法（規(guī)則為本）

（2）主觀標準法（風險為本）（含案例）

2）可疑交易的評估盡調(diào)方法和工具

（1）盡調(diào)的啟動節(jié)點

（2）盡調(diào)的話術(shù)（兼顧消保問題）（含案例）

（3）盡調(diào)的工具和方式

3）可疑賬戶的控制措施和注意事項

（1）控制工具箱

（2）《反點詐法》中控制措施的選擇問題（含案例）

（3）《反電詐法》對客戶知情權(quán)的保護事項

3.斷卡行動與反詐法的要求落地

1）個人斷卡風險點及對策（含案例）

2）對公斷卡風險點及對策（含案例）

（二）《反電詐法》在銀行卡業(yè)務風險管理中的應用

1.偽卡盜刷風險及妨害信用卡管理罪（含案例）

2.網(wǎng)絡(luò)盜刷風險（含案例）

3.電信行業(yè)、金融行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的聯(lián)防聯(lián)控機制

（三）《反電詐法》對個人信息安全安保護在銀行中的運用

1.《反電詐法》與侵害公民個人信息罪（含案例）

1）風險識別

2）風險應對

2.《反電詐法》與幫信罪（含案例）

1）風險識別

2）風險應對

三、歸納總結(jié)

（一）風險應對的原則方法論

（二）反電詐法的金融治理與聯(lián)防聯(lián)控