家庭財(cái)務(wù)保障保全體系建設(shè)之保險(xiǎn)篇

授課方式：專業(yè)先行、策略導(dǎo)入、數(shù)據(jù)支持、演練對戰(zhàn)、頭腦風(fēng)暴；

授課對象：理財(cái)經(jīng)理

授課大綱：

一、第一講：家庭財(cái)務(wù)保障保全路徑與家庭生命周期

1. 家庭財(cái)務(wù)保障保全路徑

2. 人力資本、人壽保險(xiǎn)與資產(chǎn)配置；

3. 人身保險(xiǎn)規(guī)劃關(guān)注重點(diǎn)；

4. JACK與Rose的一生

二、第二講：年金保險(xiǎn)的配置

1. 什么是年金保險(xiǎn)；

2. 年金險(xiǎn)是一種保障工具；

3. 年金險(xiǎn)是一種固收工具；

4. 存款的風(fēng)險(xiǎn)；

5. 種一顆樹最好的時(shí)機(jī)：10年前，或者現(xiàn)在；

6. 年金保險(xiǎn)配置的人群與建議；

7. 年金保險(xiǎn)切入的5句話；

8. 年金保險(xiǎn)促成的5句話；

三、第三講：保單架構(gòu)的搭建

1. 現(xiàn)實(shí)的案例：保單現(xiàn)金價(jià)值能否被執(zhí)行；

2. 從《婚姻法》看保單現(xiàn)金價(jià)值能否作為夫妻共同財(cái)產(chǎn)；

3. 保單架構(gòu)的第一原則：可怕的矛：《合同法》/反小三的應(yīng)用示范；

4. 保單架構(gòu)的第二原則：特定條件下的債務(wù)規(guī)避；

5. 受益人指定的實(shí)務(wù)操作指導(dǎo)；

6. 保單架構(gòu)的第三原則：這個(gè)債很難避免；

7. 保單架構(gòu)設(shè)計(jì)的原則與應(yīng)用；

四、第四講：日常營銷的規(guī)定動(dòng)作

1. 網(wǎng)點(diǎn)每日規(guī)定動(dòng)作；

2. 客戶畫像與分層挑剔；

3. 廳堂營銷鏈的搭建；

4. 電話邀約與演練；

5. 廳堂微沙龍與演練；

6. 中高端客戶策反與營銷之保單鑒診。