三法之下，保單之上——投資架構(gòu)概述

課程背景：

本課程為RFP美國(guó)財(cái)務(wù)策劃案師協(xié)會(huì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)特邀保險(xiǎn)專業(yè)類(lèi)專題課程；

課程收益：

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員能夠了解：

1. 通過(guò)保險(xiǎn)原理、《保險(xiǎn)法》、《合同法》與真實(shí)案例全面真實(shí)地理解保單在客戶財(cái)務(wù)保全中的現(xiàn)實(shí)作用；

2. 通過(guò)多個(gè)綜合案例，訓(xùn)練學(xué)員構(gòu)建保單架構(gòu)的知識(shí)與能力；

3. 通過(guò)基于保單架構(gòu)的解決方案，迅速為客戶解讀、推介資產(chǎn)保全、轉(zhuǎn)移與傳承方案。

課程大綱：

一、保單現(xiàn)金價(jià)值的概念與強(qiáng)制執(zhí)行——現(xiàn)金價(jià)值的前世今生

1. 現(xiàn)實(shí)的案例：保單現(xiàn)金價(jià)值能否被執(zhí)行；

2. 從《婚姻法》看保單現(xiàn)金價(jià)值能否作為夫妻共同財(cái)產(chǎn)；

3. 保單架構(gòu)的第一原則：可怕的矛：《合同法》/反小三的應(yīng)用示范

二、了解你的盾牌 代位權(quán)的對(duì)抗

1. 保單架構(gòu)的第二原則：特定條件下的債務(wù)規(guī)避

2. 受益人指定的實(shí)務(wù)操作指導(dǎo)

3. 保單架構(gòu)的第三原則：這個(gè)債很難避免

4. 出來(lái)！誰(shuí)說(shuō)境外保單可以避債避稅避CRS的？

三、保單架構(gòu)：一圖在手，規(guī)劃不愁

1. 保單架構(gòu)設(shè)計(jì)的原則

2. 人壽保險(xiǎn)金信托概述

3. 你賣(mài)的是哪個(gè)保險(xiǎn)金信托？——1.0與2.0的區(qū)別和優(yōu)勢(shì)

四、綜合案例示范 疫情之下，企業(yè)堪危，如何保全我的錢(qián)？

1. 子女?dāng)〖以趺崔k？

2. 媳婦女婿覬覦怎么辦？

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