如何通過資產(chǎn)配置促進(jìn)復(fù)雜產(chǎn)品銷售

課程大綱：

? 引言：基本盤面情況

1. 中國式的復(fù)興之路

2. 三十而立的財富管理

3. 財富管理的新時代特征

一、資產(chǎn)配置的必要性

1. 從投資的目標(biāo)實現(xiàn)來看

2. 從當(dāng)前的投資困境來看

3. 從高凈值客戶的需求延變來看

4. 從投資與人性的弱點來看

二、建立對于資產(chǎn)配置的正確認(rèn)知

1. 資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”

1) 正確的資產(chǎn)配置認(rèn)知：狹義VS廣義

2) 認(rèn)識投資中的風(fēng)險及風(fēng)險的度量指標(biāo)

3) 資產(chǎn)配置的目的和底層邏輯

4) 如何通過資產(chǎn)配置實現(xiàn)特定目的

5) 如何通過資產(chǎn)配置提高收益、降低風(fēng)險

2. 資產(chǎn)配置的步驟

3. 資產(chǎn)配置的實用模型

1) 核心+衛(wèi)星策略

2) 生命周期策略

3) 風(fēng)險配置策略

三、主要投資工具與資產(chǎn)配置的結(jié)合

1. 資產(chǎn)配置的底層資產(chǎn)

2. 回歸投資的本源

3. 固定收益類工具—銀行理財?shù)膬糁祷?/span>

1) 銀行理財?shù)呐渲靡饬x

2) 破凈的解讀—10分鐘帶你認(rèn)識所有銀行理財

3) 銀行理財?shù)奈磥碲厔?/span>

4. 權(quán)益類工具—公募基金

1) 公募基金的規(guī)模與分類特征

2) 認(rèn)識公募基金的五大投資風(fēng)格

3) 債券型基金的底倉配置價值

4) 如何篩選出優(yōu)質(zhì)的公募基金

5) 如何正確認(rèn)知客戶的風(fēng)險測評結(jié)果

5. 保障類工具—回歸本源的保險業(yè)務(wù)

1) 壽險的意義與功用

2) 保險產(chǎn)品的配置意義

3) 風(fēng)險管理與保險

4) 資產(chǎn)保全與保險

5) 財富傳承與保險

四、復(fù)雜類產(chǎn)品速銷技巧-4W營銷大邏輯

五、功能類工具與資產(chǎn)配置的結(jié)合

1. 高凈值客戶的六維風(fēng)險防范

2. 財富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托

1) 家族信托的要素與功能

2) 家族信托客戶案例

3. 低配版家族信托—保險金信托

1) 保險金信托的要素與功能

2) 保險金信托的業(yè)務(wù)模式

3) 年繳百萬的真實案例

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