社區(qū)銀行合規(guī)風險防控專題培訓(xùn)

一、社區(qū)銀行合規(guī)風險防控的關(guān)鍵要點

1、操作風險管理的風險類型

固有風險、剩余風險、派生風險

2、風險來源：

人員、程序、系統(tǒng)、外部事件

二、賬戶監(jiān)督管理操作、風險防控及風險案例解析

1、個人賬戶及單位賬戶分類管理的關(guān)鍵要點

2、賬戶業(yè)務(wù)（當事人辦理及授權(quán)辦理）的關(guān)鍵要點

3、知曉你的客戶（KYC）的關(guān)鍵操作要點

4、銀行賬戶及第三方賬戶的管理規(guī)定

5、賬戶管理中的特殊業(yè)務(wù)處理

掛失、客戶信息變更、客戶授權(quán)辦理、其他

6、印鑒監(jiān)督管理管理主要風險點及防控

7、客戶信息保護及相關(guān)規(guī)定

8、存取款業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風險防控

9、支付結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風險防控

三、理財業(yè)務(wù)及金融消費者保護的關(guān)鍵合規(guī)要點及風險案例分析

1、監(jiān)管層關(guān)于金融消費者權(quán)益保護的相關(guān)規(guī)定及風險案例

2、自營業(yè)務(wù)及代理推介業(yè)務(wù)的區(qū)分及界限劃分

3、理財業(yè)務(wù)營銷中的客戶風險測評操作要點

4、理財業(yè)務(wù)營銷中的合格投資者規(guī)定及客戶認定

5、理財業(yè)務(wù)營銷中的產(chǎn)品風險提示相關(guān)要求及合規(guī)邊界

6、理財業(yè)務(wù)的客戶面簽及身份確認操作要點

7、理財業(yè)務(wù)辦理的相關(guān)規(guī)定及操作要點

8、理財業(yè)務(wù)糾紛高發(fā)領(lǐng)域的應(yīng)對技巧及風險案例分析

四、個人住房按揭貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)操作要點及風險案例分析

1、個人住房按揭貸款的監(jiān)管要求及相關(guān)要點

2、客戶基本資料的真實性調(diào)查及調(diào)查技巧

3、收入證明、資信報告等各類客戶信息的真實性核實

4、按揭貸款業(yè)務(wù)中的合規(guī)辦理操作要點

家庭成員核實、面簽核實等

5、風險客戶辨別技巧及相關(guān)要點

五、個人消費貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)操作要點及風險案例分析

1、個人消費貸款的監(jiān)管合規(guī)要求

2、客戶基本資料的真實性調(diào)查

3、收入證明、資信報告等各類客戶資料的真實性核實

4、個人消費貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)辦理操作要點

5、客戶貸款用途的貸后管理

6、風險客戶的辨認技巧及相關(guān)要點

六、信用卡業(yè)務(wù)的合規(guī)操作要點

1、合規(guī)展業(yè)操作要點

2、客戶基本資料的真實性調(diào)查

3、風險客戶的辨認技巧及相關(guān)要點

七、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)范要求及風險案例分析

1、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的內(nèi)容

2、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的主要風險點及防控措施