商業(yè)銀行資管業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)課程提綱

一、資管領(lǐng)域最新政策解讀

1、同業(yè)負(fù)債打破剛性兌付與增信金融工具推出

2、違約債券匿名拍賣與違約處置常態(tài)化

3、中央交易對手機(jī)制與標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)交易機(jī)制健全完善

4、信托通道規(guī)范與非標(biāo)業(yè)務(wù)規(guī)范清理

5、最高人民法院對資管風(fēng)險(xiǎn)案件的審判意見與金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)

二、資管業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)及案例分析

1、債券業(yè)務(wù)操作要點(diǎn)及案例分析

2、資產(chǎn)證券化操作要點(diǎn)及案例分析

3、結(jié)構(gòu)化財(cái)產(chǎn)權(quán)信托操作要點(diǎn)及案例分析

4、資本市場配套型業(yè)務(wù)操作要點(diǎn)及案例分析

5、產(chǎn)業(yè)投資基金操作要點(diǎn)及案例分析

6、房地產(chǎn)相關(guān)融資操作要點(diǎn)及案例分析

7、平臺類企業(yè)融資操作要點(diǎn)及案例分析

8、權(quán)益類項(xiàng)目操作要點(diǎn)及案例分析

9、融資租賃類項(xiàng)目操作要點(diǎn)及案例分析

三、同業(yè)金融市場發(fā)展?fàn)顩r分析

1、資產(chǎn)配置驅(qū)動向流動性管理驅(qū)動轉(zhuǎn)變

2、牌照信仰向全口徑交易對手風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)變

3、債券發(fā)行與債券交易風(fēng)險(xiǎn)混合化

4、同業(yè)市場風(fēng)險(xiǎn)深度化

5、同業(yè)市場風(fēng)險(xiǎn)分層與信用分層

6、交易對手風(fēng)險(xiǎn)與委托理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)疊加

7、交易機(jī)制轉(zhuǎn)變與風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制轉(zhuǎn)變

8、潛在風(fēng)險(xiǎn)辨識與提前預(yù)判

9、同業(yè)市場的發(fā)展機(jī)遇及發(fā)展前景分析

四、資管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制與風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

（一）資管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制要求

1、底層資產(chǎn)穿透管理

2、統(tǒng)一授信管理

3、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露與集團(tuán)授信管理

4、資金投向的合規(guī)管理（地產(chǎn)與政府融資等）

5、交易對手風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化

（二）交易對手風(fēng)險(xiǎn)管理

1、信用風(fēng)險(xiǎn)管理

2、流動性風(fēng)險(xiǎn)管理

3、交易對手類型細(xì)分管理

4、交易對手的準(zhǔn)入管理

5、交易對手風(fēng)險(xiǎn)額度管理與風(fēng)險(xiǎn)分散

6、交易對手風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

7、交易對手風(fēng)險(xiǎn)處置

（三）資管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)類型

1、交易對手風(fēng)險(xiǎn)：包商銀行事件提示

2、底層資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)：招商銀行訴光大證券案

3、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露與集團(tuán)授信管理：錦州銀行風(fēng)險(xiǎn)案例

4、流動性風(fēng)險(xiǎn)管理

5、期限錯配風(fēng)險(xiǎn)管理

五、2019年資管領(lǐng)域投資分析

（一）債券投資業(yè)務(wù)分析

1、利率走勢與利率債投資分析

2、信用演變與信用債投資分析

3、同業(yè)信用演變與同業(yè)存單投資分析

（二）資產(chǎn)證券化產(chǎn)品投資分析

1、供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域產(chǎn)品投資分析

2、融資租賃領(lǐng)域產(chǎn)品投資分析

3、消費(fèi)金融領(lǐng)域產(chǎn)品投資分析

（三）非標(biāo)產(chǎn)品投資分析

1、地產(chǎn)融資領(lǐng)域產(chǎn)品投資分析

2、平臺融資領(lǐng)域產(chǎn)品投資分析

3、產(chǎn)業(yè)基金投資分析

4、資產(chǎn)市場關(guān)聯(lián)型產(chǎn)品投資分析

5、類REITS投資分析

（四）投資領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)提示