利率市場化背景下的負(fù)債業(yè)務(wù)新趨勢新技術(shù)

一、 培訓(xùn)對象：

商業(yè)銀行中高級管理人員、總行領(lǐng)導(dǎo)、分行長、總經(jīng)理、企金部總監(jiān)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，信貸管理人員、中高級客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)險評審人員

二、 培訓(xùn)內(nèi)容和目標(biāo)：

從商業(yè)銀行的頂層設(shè)計出發(fā)，通過對利率市場化的趨勢和影響的分析，全新解剖商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的全新策略，在對負(fù)債技術(shù)分類的基礎(chǔ)上，層層解析各種產(chǎn)品的市場化導(dǎo)向，推導(dǎo)出若干利率市場化背景下負(fù)債營銷的新趨勢和新技術(shù)，主要通過實際案例的分析、講解，全面提高商業(yè)銀行中高級管理人員、總行領(lǐng)導(dǎo)、分行長、總經(jīng)理、企金部總監(jiān)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，信貸管理人員、中高級客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)險評審人員全面掌握各種負(fù)債產(chǎn)品組合創(chuàng)新的技術(shù)，提高活學(xué)活用能力和金融創(chuàng)新能力，提高在利率市場化背景下對公負(fù)債業(yè)務(wù)快速轉(zhuǎn)型和適應(yīng)能力，搶占市場先機(jī)。

三、 培訓(xùn)時間：1-2天

四、 授課形式：講解+小組討論+案例+角色扮演+頭腦風(fēng)暴等。

五、 課程大綱：（根據(jù)時間和需求選擇授課）

導(dǎo)語：負(fù)債營銷攻略的三層境界

第一篇  利率市場化的趨勢和影響

1. 商業(yè)銀行的頂層設(shè)計

2. 利率市場化

3. 變與不變

4. 拉存款的局限性

5. 存貸比面臨的挑戰(zhàn)

6. 回歸本源：客戶與營銷

7. 回歸本源：產(chǎn)品與風(fēng)控

第二篇  利率市場化背景下的產(chǎn)品新趨勢

模塊一：銀行負(fù)債1.0版本技術(shù)

1. 授信引存

2. 貸款派生存款四技術(shù)

3. 受托支付的靈活運(yùn)用案例

4. 貸款經(jīng)營術(shù)

模塊二：銀行負(fù)債2.0版本技術(shù)

1. 銀票產(chǎn)品的活學(xué)活用

2. 銀票的三項創(chuàng)新

3. 增值稅發(fā)票的秘密

4. 商票產(chǎn)品的活學(xué)活用

5. 掠地案例

6. 國內(nèi)信用證和保函的活學(xué)活用

7. 應(yīng)收類產(chǎn)品的神奇運(yùn)用

8. 反向保理和反向擔(dān)保

9. 存貨類產(chǎn)品的運(yùn)用

10. 動靜結(jié)合的抵質(zhì)押

11. 預(yù)付類產(chǎn)品的運(yùn)用

12. 負(fù)債業(yè)務(wù)計算題

模塊三：銀行負(fù)債3.0版本技術(shù)

1. 國際業(yè)務(wù)技術(shù)

2. 經(jīng)典案例

3. NRA帳戶人民幣存款

4. 套利交易技術(shù)

5. 跨境人民幣技術(shù)

6. 上海自貿(mào)區(qū)的產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)會

7. 國際和資金資本的經(jīng)典案例

模塊四：銀行負(fù)債4.0版本技術(shù)

1. 債務(wù)融資工具技術(shù)

2. IPO金融技術(shù)

3. 私募股權(quán)基金

4. 解禁資金和減持資金

5. 交購間隙存款

6. 托管和監(jiān)管技術(shù)

7. 大額可轉(zhuǎn)讓存單

8. 信貸資產(chǎn)證券化

9. 銀行類資產(chǎn)管理新空間

10. 人民幣掉期產(chǎn)品的空間

第三篇  利率市場化背景下的產(chǎn)品新技術(shù)

1. 阿里貸款

2. 大數(shù)據(jù)

3. 電子商務(wù)

4. 互聯(lián)網(wǎng)金融

5. 銀聯(lián)的反擊

6. 電子銀行的產(chǎn)品技術(shù)

7. 金融的互聯(lián)網(wǎng)化       

第四篇   經(jīng)典案例集萃