風(fēng)險(xiǎn)管理的新觀念和新技術(shù)

一、 培訓(xùn)對(duì)象：

商業(yè)銀行中高管、總行高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、信審人員、信貸管理人員、產(chǎn)品經(jīng)理和中高級(jí)客戶經(jīng)理

二、 培訓(xùn)內(nèi)容和目標(biāo)：

從風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原理入手，結(jié)合《物權(quán)法》、貸款新規(guī)、供應(yīng)鏈金融與互聯(lián)網(wǎng)金融，系統(tǒng)地講解銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的新觀念和新技術(shù)，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理與產(chǎn)品組合創(chuàng)新和客戶營銷的緊密結(jié)合，主要通過實(shí)際案例的分析、講解，增加商業(yè)銀行中高管、總行高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、信審人員、信貸管理人員、產(chǎn)品經(jīng)理和中高級(jí)客戶經(jīng)理在新形勢(shì)下判別和控制風(fēng)險(xiǎn)的技能，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和不良貸款的清收能力，以有效的風(fēng)控促進(jìn)產(chǎn)品組合創(chuàng)新和市場(chǎng)營銷。

三、 培訓(xùn)時(shí)間：2天

四、授課形式：講解+小組討論+案例+角色扮演+頭腦風(fēng)暴等。

五、課程大綱：

（一） 信貸的本質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)管理

1.信貸流程圖

2.信貸合同的最大特點(diǎn)

3.法律賦予貸款人的最大權(quán)利

4.風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)質(zhì)及新觀念

（二） 風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)

模塊一：傳統(tǒng)風(fēng)控技術(shù)

1．他償性融資

2.傳統(tǒng)風(fēng)控技術(shù)（風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防、分散、轉(zhuǎn)移、補(bǔ)償）

3.經(jīng)典案例剖析

模塊二：信貸的法律風(fēng)險(xiǎn)

1.主合同的風(fēng)險(xiǎn)及防范

2.從合同的風(fēng)險(xiǎn)及防范

3.信貸訴訟的風(fēng)險(xiǎn)及防范

模塊三：授信審查新策略

1. 真實(shí)性審查

2. 合法性審查

3. 有效性審查

4. 風(fēng)險(xiǎn)判斷

5. 成長性審查

6. 結(jié)構(gòu)性審查

模塊四：資產(chǎn)保全的不同階段和不同管理手段

1.不良資產(chǎn)重組

2.不良資產(chǎn)清收

3.以物抵貸注意事項(xiàng)和抵債資產(chǎn)管理

4.貸款損失準(zhǔn)備

5.資產(chǎn)損失核銷及呆賬核銷證據(jù)的取得與效力

模塊五：不良貸款催收新技巧

  1.向資產(chǎn)管理公司剝離部分不良貸款

2.商業(yè)銀行自身處理不良貸款的主要措施（含技巧、經(jīng)驗(yàn)分享）

3.不良貸款規(guī)模的管理

4.以物抵貸注意事項(xiàng)      

5.資產(chǎn)保全十六忌

（三） 風(fēng)險(xiǎn)管理新技術(shù)

模塊一：《物權(quán)法》與報(bào)表

   1.《物權(quán)法》對(duì)《擔(dān)保法》的修改完善

   2.報(bào)表中隱藏的兵器柜

   3.全新的擔(dān)保體系（“老三樣”與“新五樣”）

   4.“新五樣”的廣闊空間

   模塊二：供應(yīng)鏈金融

1.一種嶄新的風(fēng)控手段

2.信用捆綁技術(shù)

3.自償性融資

4.元件模塊和系統(tǒng)

5.風(fēng)險(xiǎn)控制新手段（信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化、現(xiàn)金流安排、結(jié)構(gòu)性授信安排）

   模塊三：其他風(fēng)控新技術(shù)

1. 行為跟蹤能力

2. 大數(shù)據(jù)分析技術(shù)

3. 擔(dān)保公司的模式創(chuàng)新

4. 信用衍生工具的應(yīng)用

5. 財(cái)務(wù)搭脈術(shù)

6. 貸后管理外包

（四） 風(fēng)險(xiǎn)管理新觀念（七大方面）

（五） 典型案例集萃（約20例）