《保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質分級體系建設規(guī)劃》政策解讀

第一部分課綱綜述

根據多家媒體報道的《保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質分級體系建設規(guī)劃（送審稿）》內容，這當是一項事關代理人未來的規(guī)劃，系統(tǒng)、詳細地從從業(yè)年限、學歷狀況、誠信記錄、理論知識和專業(yè)技能等方面對保險銷售從業(yè)者進行評估。

近年來，有關于保險銷售從業(yè)者的資質要求呼聲越來越高，也曾多次傳出將恢復保險代理人從業(yè)資格考試的消息。毫無疑問的是，有關保險銷售從業(yè)者的資質評估將成為行業(yè)改革焦點所在。

此次研究的《規(guī)劃》再次推進保險代理人的銷售能力資質分級的落地，在全方位考察上觀銷售人員的多維度能力后，再根據考察結果將代理人分為四層等級，每層等級相對應保險銷售人員獲得授權的產品銷售范圍。

《規(guī)劃》提出建立統(tǒng)一規(guī)范的銷售能力資質分級標準，對保險代理人的理論知識和專業(yè)技能提出綜合性水平規(guī)范，形成一套全行業(yè)統(tǒng)一公認、共同執(zhí)行的銷售能力資質分級標準。

第二部分 課程框架

一、            政策出臺的背景

1、  近幾年保險市場的變化

(1)   個險渠道業(yè)務和人力雙降

(2)   銀保渠道逆勢上漲

(3)   經代渠道占比增加

(4)   互聯(lián)網保險發(fā)展迅猛

(5)   各家頭部公司聚焦高端客戶

2、  為什么要對從業(yè)人員進行分級

目標是建立全行業(yè)統(tǒng)一的：
（1）銷售能力資質分級標準；
（2）職業(yè)培訓標準；
（3）考核評價規(guī)范；
（4）保險銷售授權規(guī)則

二、《分級體系建設規(guī)劃》的內容解析

1、以“高能力銷售人員多授權、低能力銷售人員少授權”作為基本原則，考察結果將由低到高分為四個等級。其中第一、二、三等級僅為保險產品銷售能力資質，第四等級為保險產品及相關非保險金融產品銷售能力資質。

2、實現(xiàn)銷售能力自制分級將具體分為三個階段：

第一階段：完成各項配套標準建設。

第二階段：完成先行先試與過渡安排。

第三階段：全面啟動施行。

三、政策出臺對行業(yè)、公司、團隊的影響以及應對的設想

1、行業(yè)發(fā)展：成熟保險市場1%占比

2、個險高質量發(fā)展趨勢預判

3、如何與市場同業(yè)競爭

4、如何做職業(yè)化、專業(yè)化、數字化轉型

第三部分 課程信息

1、  課程時長2小時

2、  適合人員：保險公司中層以上管理者，業(yè)務團隊長等