主講老師: | 張益晨 | |
課時(shí)安排: | 1天,6小時(shí)/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 本課程讓保險(xiǎn)人保持業(yè)務(wù)專業(yè)訓(xùn)練和金融通識(shí)提升兩條腿走路,讓保險(xiǎn)人真正成為一個(gè)金融人,贏得客戶真正的尊重,讓客戶為專業(yè)買單。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2022-11-17 09:52 |
課程背景:
2020年5月12日新聞:清華大學(xué)“新聞與傳播學(xué)院”停止從高中畢業(yè)生中招收本科學(xué)生,將新聞與傳播學(xué)院的本科教育轉(zhuǎn)入日新書院,與日新書院共同開展文科課程。此次改革的目的在于擴(kuò)大學(xué)生視野,培養(yǎng)厚基礎(chǔ)、寬口徑的人才,應(yīng)該被理解為清華大學(xué)“通識(shí)教育建設(shè)”的強(qiáng)基計(jì)劃中的一部分。其實(shí)復(fù)旦大學(xué)新聞學(xué)院早在2012年,就對(duì)本科生采取了“2+2”模式,以培養(yǎng)具有跨學(xué)科視野的復(fù)合型人才?!巴ㄗR(shí)教育”(General Education)一詞誕生于1828年發(fā)布的“耶魯報(bào)告”,哈佛大學(xué)歷任校長(zhǎng)一以貫之。通識(shí)教育,使得學(xué)生都至少已初步掌握了當(dāng)代作為一個(gè)知識(shí)人必備的思維框架和表達(dá)能力,成為專才之前,先成為通才,這是精英大學(xué)通識(shí)教育的精髓。
保險(xiǎn)人為什么要學(xué)金融通識(shí)課?
● 隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及人均GDP超過1萬美金,中國(guó)保險(xiǎn)超越日本成為全球第二大市場(chǎng),業(yè)務(wù)越做越精,涉獵越來越廣,標(biāo)的越來越大,要求越來越高。但在大數(shù)據(jù)時(shí)代,保險(xiǎn)人能否賺到顧問身份的錢,挑戰(zhàn)來了;
● 2050年中國(guó)65歲以上老人人口比例將超過33.9%,中國(guó)歷史上尚未有過未富先老的周期經(jīng)歷,這也是繼健康險(xiǎn)以外的又一大市場(chǎng)空間,而養(yǎng)老金領(lǐng)域的銷售需要更多的財(cái)富管理工具的了解;
● 2019年中國(guó)高凈值人群已經(jīng)超過220萬人,真正駕馭金錢的強(qiáng)者,擁有的是認(rèn)知、思維格局、魄力等核心競(jìng)爭(zhēng)力。保險(xiǎn)從業(yè)人員是財(cái)富管理工作者群體組成部分,要想獲得和高端客戶平等對(duì)話的機(jī)會(huì)、并保持平等對(duì)話的思維高度,必須對(duì)金融領(lǐng)域要有鳥瞰視角、引領(lǐng)客戶認(rèn)知;
本課程讓保險(xiǎn)人保持業(yè)務(wù)專業(yè)訓(xùn)練和金融通識(shí)提升兩條腿走路,讓保險(xiǎn)人真正成為一個(gè)金融人,贏得客戶真正的尊重,讓客戶為專業(yè)買單。
課程收益:
▲ 業(yè)績(jī):促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷產(chǎn)能提升、助力成交大額保單。
▲ 服務(wù):宏觀鳥瞰金融市場(chǎng)產(chǎn)品品類,從銷售動(dòng)作轉(zhuǎn)變?yōu)樨?cái)富管理顧問專業(yè)身份,增加對(duì)客戶尤其是大客戶的影響力,降低大額保單成交難度,同時(shí)提高從業(yè)精英的職業(yè)價(jià)值感和尊嚴(yán)感;
▲ 專業(yè):通過通識(shí)教育之實(shí)際運(yùn)用模塊+通識(shí)教育之金融工具模塊的詳細(xì)講解,透析投資與生活的關(guān)系,直擊痛點(diǎn),解決問題;
▲ 工具:“得見于實(shí)踐,融智于創(chuàng)新”。提供大量市場(chǎng)數(shù)據(jù)、模型、案例以及公式等工具賦能銷售終端。
課程時(shí)間:1天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:保險(xiǎn)公司銷售精英、銀保渠道銷售骨干
課程方式:講授+精講+演練+互動(dòng)
課程大綱
導(dǎo)入:插上翅膀,鳥瞰保險(xiǎn)
幫助學(xué)員都至少初步掌握作為一名當(dāng)代金融人必備的思維框架和表達(dá)能力,無論將來在什么領(lǐng)域開展金融產(chǎn)品營(yíng)銷,他們都有高屋建瓴的視野和“降維打擊”的機(jī)會(huì)。
現(xiàn)狀:在業(yè)績(jī)指標(biāo)壓力下,各家保險(xiǎn)公司、銀行銷售渠道的培訓(xùn)還停留在話術(shù)邏輯背誦、銷售情景演練等形式上,“在手里拿著錘子的人來看,每個(gè)問題都像釘子”。銷售人員一旦被榨干存量知識(shí),透支人脈信任值,很難持續(xù)職業(yè)的價(jià)值感和尊嚴(yán)感。
第一模塊:通識(shí)教育之實(shí)際應(yīng)用
第一講:通識(shí)教育之投資應(yīng)用
一、通識(shí)教育的認(rèn)知
二、將同理心制度化——尋找項(xiàng)目?jī)r(jià)值增長(zhǎng)路徑
案例分析:高瓴資本與騰訊
三、“幸存者偏差”及其應(yīng)用
四、投資回報(bào)率的三大原理
原理一:穩(wěn)健原理
原理二:幾何原理
原理三:時(shí)間原理
五、投資容易犯的4個(gè)錯(cuò)誤
1. 認(rèn)識(shí)你自己
2. 投資不是為了折騰,而是要為了不折騰
3. 國(guó)內(nèi)家庭資產(chǎn)組合多元化嚴(yán)重不足
4. 幾乎沒有災(zāi)難準(zhǔn)備
第二講:通識(shí)教育之金融市場(chǎng)應(yīng)用
一、金融中最重要的概念:杠桿
二、“TA”負(fù)利率,你怎么辦?
1. 什么是利率
2. 負(fù)利率為什么出現(xiàn)
3. 負(fù)利率對(duì)普通人的影響
三、負(fù)債驅(qū)動(dòng)
導(dǎo)入:從一壇“女兒紅”談起
1. 負(fù)債即責(zé)任
2. 負(fù)債驅(qū)動(dòng):根據(jù)可預(yù)期的確定責(zé)任倒推資產(chǎn)選擇
四、韓信“背水一戰(zhàn)”的保險(xiǎn)啟示
第二模塊:通識(shí)教育之三大金融工具
故事導(dǎo)入:股、債、信托的前世今生
金融工具一:債券投資
1. 債券市場(chǎng)規(guī)?!?dāng)你看到債券,就懂了債券的好
1)債券兩大風(fēng)險(xiǎn)——利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)內(nèi)債券評(píng)級(jí)常見等級(jí)及其說明
2. 什么樣的人更適合投資債券?
3. 三大方式——讓個(gè)人投資者靠近債券
金融工具二:股票投資
1. expost——過去哪些股票漲得好
案例分析:A股累積回報(bào)率最高的25只股票
2. exante——未來哪些股票機(jī)會(huì)大
案例分析:2019年全球市值十大公司
案例分析:中美股市過去十年漲幅
3. 股票投資三大邏輯
金融工具三:基金投資
一、基金的五大優(yōu)勢(shì)
優(yōu)勢(shì)一:信息
優(yōu)勢(shì)二:知識(shí)
優(yōu)勢(shì)三:規(guī)模
優(yōu)勢(shì)四:分散
優(yōu)勢(shì)五:通道
二、基金分類的三大維度
維度一:投資標(biāo)的
維度二:募資方式
維度三:管理風(fēng)格
三、如何挑選基金——夏普比率、最大回撤
四、怎么避開基金中的坑
1. 基金經(jīng)理的違規(guī)操作
1)抬橋子
案例分析:厲建超案&中郵戰(zhàn)略、中郵核心
2)老鼠倉(cāng)
案例分析:2008年上投摩根基金經(jīng)理唐建案
3)利益輸送
案例分析:澤熙基金徐翔案
2. 三大辦法——識(shí)破違規(guī)操作
1)查底牌
2)識(shí)前科
3)破迷信
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