新形勢下的家庭財富管理

課程背景：

本課程，從“共同富裕”的開展出發(fā)，，分析教培行業(yè)以及金融行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)的最新資訊形勢，揭示中國經(jīng)濟當前的真實狀況，分析中國經(jīng)濟政策，探究當前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學員視界，并結合《家庭資產(chǎn)普爾圖》的基本原則與操作方法，規(guī)劃合理的選擇投資形式，引導學員認識經(jīng)濟現(xiàn)狀，高效解讀經(jīng)濟數(shù)據(jù)，為客戶指引合適的金融工具，實現(xiàn)客戶財富增長與目標達成的追求，并實現(xiàn)金融從業(yè)者與客戶的共贏！

課程目標：

● 讓受眾深層次認知財富管理的目標與意義，掌握《家庭財富管理普爾圖》的投資方法；

● 解讀市場投資工具的最新走向；認識各種投資工具的未來發(fā)展趨勢；

● 從人生的三大核心需求與目標出發(fā)，使學員能高效掌握投資工具的特性與工具投放方式；

● 通過有針對性的引導，讓聽眾了解金融機構產(chǎn)品特性，并作營銷引導，令聽眾能在人生需求中找到自己的需求激發(fā)點。

課程時間：60分鐘

課程對象：年金險客戶

課程形式：理論精講+案例分析

課程大綱

第一講：宏觀經(jīng)濟形勢的新變化

1. 為什么要提出共同富裕

2. 為什么要打擊教培行業(yè)

3. GDP高速增長時代結束后的資產(chǎn)管理新邏輯

第二講：新時代下的家庭資產(chǎn)配置三大風險

1. 金融灰犀牛導致投資陷阱

2. 房地產(chǎn)調控導致資產(chǎn)錯配

3. 婚姻與傳承導致財產(chǎn)分割

第三講：有效資產(chǎn)配置的方法

1. 家庭資產(chǎn)普爾圖分析

2. 長期儲蓄的價值分析

3. 保險賬戶在長期儲蓄中的意義