高凈值客戶的資產(chǎn)保全、財(cái)富傳承與資產(chǎn)配置

高凈值客戶的資產(chǎn)保全、財(cái)富傳承與資產(chǎn)配置

講師：寧宇

課程背景

· 高凈值客戶的個(gè)性化服務(wù)要求高、難度大，如何為客戶提供全方位的顧問式服務(wù)？

· 保險(xiǎn)產(chǎn)品種類多，面對(duì)高凈值客戶，保險(xiǎn)產(chǎn)品的賣點(diǎn)與客戶需求如何結(jié)合？

· 大客戶營(yíng)銷、大單營(yíng)銷，有什么可以撬動(dòng)客戶的杠桿與抓手？

· 面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)與產(chǎn)品的同質(zhì)性，如何提供符合客戶需求的差異化服務(wù)？

· 財(cái)富傳承、資產(chǎn)保全、資產(chǎn)配置，這些概念如何落地？

· 如何通過專業(yè)性體現(xiàn)服務(wù)的差異化？

· 法律工具、金融工具、投資理念，怎樣做到有序結(jié)合，并服務(wù)客戶？

課程收獲

· 了解資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承的法律邏輯，并學(xué)會(huì)相關(guān)金融工具的運(yùn)用。

· 掌握大額保單對(duì)于高凈值客戶的真實(shí)意義，促進(jìn)保單銷售。

· 學(xué)會(huì)家族信托的構(gòu)建邏輯，為客戶提供個(gè)性化理財(cái)與傳承建議。

· 了解保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢(shì)，學(xué)會(huì)整合金融與法律工具。

· 學(xué)會(huì)必要的資產(chǎn)配置知識(shí)，實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的保全、增值與傳承。

授課特點(diǎn)

· 講師特點(diǎn)：講師擁有20年金融一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，課程內(nèi)容從真實(shí)場(chǎng)景出發(fā)，解決業(yè)務(wù)痛點(diǎn)與難點(diǎn)，使學(xué)員所學(xué)即所用。

· 授課形式：培訓(xùn)采取課堂集中培訓(xùn)的形式進(jìn)行，穿插必要的案例分析，適時(shí)與學(xué)員互動(dòng)。

· 課程特點(diǎn)：從業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)入手，拒絕照本宣科，將知識(shí)與理念充分結(jié)合，指導(dǎo)實(shí)踐

課程時(shí)間

1天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象

銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理，第三方財(cái)富公司理財(cái)師，券商及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員，其他金融產(chǎn)品營(yíng)銷人員，金融產(chǎn)品投資者

課程大綱

法定繼承與遺囑繼承

· 財(cái)富保全與傳承的三個(gè)維度

· 法定繼承-能解決客戶的問題嗎？

· 遺囑繼承

o 遺囑的形式要件是個(gè)大麻煩

o 案例-繼承權(quán)公證是不可逾越的難關(guān)

o 遺囑的作用與遺囑繼承的優(yōu)缺點(diǎn)

· 遺囑與遺贈(zèng)

法律協(xié)議在財(cái)富傳承中的運(yùn)用

· 案例-贈(zèng)與、代持等法律協(xié)議與遺囑、保險(xiǎn)的配合使用

· 生前贈(zèng)與在解決保全與傳承問題時(shí)的優(yōu)勢(shì)與不足

· 利用婚前財(cái)產(chǎn)協(xié)議進(jìn)行資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承

· 代持的三大風(fēng)險(xiǎn)與注意事項(xiàng)

大額保單在資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承中的運(yùn)用

· 大額保險(xiǎn)在資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承中的優(yōu)勢(shì)

· 大額保單的八大功能-財(cái)富保全與傳承的有力工具

· 如何利用大額保單進(jìn)行債務(wù)隔離

o 利用大額保單對(duì)抗生前債權(quán)

o 利用大額保單對(duì)抗強(qiáng)制執(zhí)行

o 利用大額保單對(duì)抗代位權(quán)

· 利用大額保單進(jìn)行資產(chǎn)隔離的注意事項(xiàng)

· 案例-大額保單在財(cái)富傳承中的應(yīng)用

· 壽險(xiǎn)傳承的優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)

家族信托的作用與應(yīng)用

· 家族信托與家族信托的優(yōu)勢(shì)

· 家族信托與集合資金信托的區(qū)別

· 信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立-家族信托不可比擬的優(yōu)勢(shì)

· 家族信托的六大功能

· 案例-家族信托在資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承中的運(yùn)用

· 家族信托的功能、要點(diǎn)、與注意事項(xiàng)

· 各類財(cái)富傳承工具的比較

保險(xiǎn)金信托在資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承中的運(yùn)用

· 保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢(shì)-保險(xiǎn)與信托的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合

· 保險(xiǎn)金信托1.0與2.0

· 保險(xiǎn)金信托的客戶群體畫像

· 取長(zhǎng)補(bǔ)短-保險(xiǎn)和信托的優(yōu)勢(shì)與不足對(duì)比

· 保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢(shì)

· 實(shí)際應(yīng)用中，保險(xiǎn)金信托常見的分配方案

· 設(shè)立保險(xiǎn)金信托的要點(diǎn)與注意事項(xiàng)

客戶的資產(chǎn)配置

· 資產(chǎn)配置的必要性-平衡客戶利益、公司利益、個(gè)人利益

· 資產(chǎn)配置的四要素-系統(tǒng)化解決客戶的問題

· 資產(chǎn)配置的六個(gè)步驟

· 資產(chǎn)配置與資產(chǎn)類別

· 資產(chǎn)配置的核心-降低資產(chǎn)之間的相關(guān)性

· 主動(dòng)資產(chǎn)配置-美林時(shí)鐘與擇時(shí)

· 美林時(shí)鐘的核心邏輯與弱點(diǎn)

· 被動(dòng)資產(chǎn)配置

· 被動(dòng)資產(chǎn)配置-全天候策略

· 被動(dòng)資產(chǎn)配置-全天候ETF解決方案

· 被動(dòng)資產(chǎn)配置-標(biāo)準(zhǔn)普爾策略

· 被動(dòng)資產(chǎn)配置-家庭理財(cái)金字塔

· 資產(chǎn)配置的四種再平衡策略

· 客戶資產(chǎn)池的調(diào)整-信號(hào)指針與注意事項(xiàng)

· 家庭資產(chǎn)配置的三大法則

o 多元配置法則

o “雙十”法則

o “4321”法則

· 家庭資產(chǎn)配置的五步走