| 主講老師： | 王攀 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡介： | 高效資產(chǎn)配置銷售流程，是為客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增長的專業(yè)路徑。流程起始于全面了解客戶，通過溝通掌握其財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受力、投資目標(biāo)及期限。接著，憑借專業(yè)知識(shí)，結(jié)合市場(chǎng)形勢(shì)，精心構(gòu)建資產(chǎn)配置方案，分散投資于股票、債券、基金、保險(xiǎn)等品類，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益。 方案推介時(shí)，用通俗易懂的語言闡釋策略邏輯，借助圖表、案例直觀呈現(xiàn)預(yù)期效果。面對(duì)客戶疑問與顧慮，耐心解答，強(qiáng)調(diào)方案定制性與適配性。成交后，持續(xù)跟蹤市場(chǎng)波動(dòng)，定期為客戶復(fù)盤，適時(shí)優(yōu)化配置，全程以專業(yè)服務(wù)護(hù)航，助力客戶資產(chǎn)穩(wěn)健增值，實(shí)現(xiàn)財(cái)富目標(biāo) 。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2025-04-22 09:32 |
《高效資產(chǎn)配置銷售流程》課程大綱
培訓(xùn)講師:王攀
課程對(duì)象:零售管理者及業(yè)務(wù)精英 課程模式:授課+案例分享+小組討論+實(shí)戰(zhàn)演練 課程簡介:本次課程將圍繞如下內(nèi)容開展:
1. 1、 資管新規(guī)出臺(tái)，對(duì)銀行的零售業(yè)務(wù)發(fā)展將帶來哪些方面的影響?哪些影 響在目前的市場(chǎng)中已經(jīng)體現(xiàn)?未來的零售業(yè)務(wù)工作將如何展開?
2. 2、 產(chǎn)品來了就是賣賣賣，有什么方法能夠解救客戶和我們?
3. 3、 提到資產(chǎn)配置，客戶想的是什么?我們想的又是什么?
4. 4、 有哪些形象的方法和比喻可以進(jìn)行資產(chǎn)配置的理念植入?
5. 5、 怎樣把資產(chǎn)配置的方式植入銷售流程?
6. 6、 只做理財(cái)?shù)目蛻粼趺礈贤?/span>?
7. 7、 自己炒股的客戶怎么溝通?
8. 8、 基金虧損的客戶如何溝通?
9. 9、 不同類型客戶如何開啟配置話題?
一、從產(chǎn)品營銷到資產(chǎn)配置
1. 1、 如何提升銷售效率?
o - 秘籍一:精準(zhǔn)營銷+場(chǎng)景營銷
o 案例:成功率翻翻的銷售秘籍
o 案例:千萬保單背后的故事
o - 秘籍二:知識(shí)營銷+情感營銷
案例:“變心”的客戶 案例:木訥大叔變身記 案例:資管新規(guī)帶來的沙龍轉(zhuǎn)變
2. 2、 如何實(shí)現(xiàn)從產(chǎn)品營銷到資產(chǎn)配置的轉(zhuǎn)化 案例:銷售三段式
案例:角色與定位
案例:銀行人的專業(yè)性
二、資產(chǎn)配置基本概念
1. 1、 客戶心中的資產(chǎn)配置與我們心中的資產(chǎn)配置
2. 2、 什么是資產(chǎn)配置
- 專業(yè)說
- 簡單說
3. 3、 為什么要做資產(chǎn)配置
- 資產(chǎn)配置的必要性
- 為什么要在我行做
4. 4、 四種方法進(jìn)行資產(chǎn)配置理念溝通
- 健康飲食類比法 - 球隊(duì)結(jié)構(gòu)類比法 - 化妝美顏類比法 - 中藥搭配類比法
5. 5、 資產(chǎn)配置常用理論及工具 - 通貨膨脹
- 七二法則
- 家庭生命周期 - 九一保本法
6. 6、 資產(chǎn)配置銷售墊板及運(yùn)用 - 理財(cái)金字塔
- 理財(cái)金剛鉆
- 帆船理論
- 標(biāo)準(zhǔn)普爾四象限 - 草帽圖
三、基金保險(xiǎn)相關(guān)知識(shí)
1、 什么是基金?
2. 2、 為什么要做基金?
3. 3、 基金分為哪些類型?
4. 4、 能夠幫不同類型的客戶解決哪些問題?
5. 5、 什么是保險(xiǎn)?
6. 6、 為什么要做保險(xiǎn)?
7. 7、 保險(xiǎn)分為哪些類型?
8. 8、 能夠幫不同類型的客戶解決哪些問題?
四、資產(chǎn)配置融入銷售流程
1. 1、 資產(chǎn)配置銷售流程四步驟
- 精彩亮相:如何在第一時(shí)間給客戶建立專業(yè)形象?
- 電話約訪:如何通過電話邀約客戶來行進(jìn)行資產(chǎn)配置?
- 初次面訪:第一次面訪如何為后續(xù)進(jìn)行資產(chǎn)配置專業(yè)服務(wù)打好基礎(chǔ)? - 配置建議:如何為客戶植入配置理念提供資產(chǎn)檢視建議?
2. 2、 找出客戶資產(chǎn)配置中的問題 - 大類資產(chǎn)是否缺失
- 配置比例是否合適
3. 3、 如何幫不同類型的客戶做好資產(chǎn)配置
- 不愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的客戶
- 覺得自己炒股比基金好的客戶
- 不接受保險(xiǎn)理念的客戶
4. 4、 如何在資產(chǎn)配置框架下進(jìn)行復(fù)雜類產(chǎn)品銷售
- 沒有做過基金的客戶 - 基金虧損客戶的應(yīng)對(duì) - 缺乏保障類型的客戶
5. 5、 資產(chǎn)配置常見異議及應(yīng)對(duì)處理 - 會(huì)不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)?
- 不喜歡保險(xiǎn)!
- 錢交給別人不放心!
- 是不是又想賣我東西? - 買買理財(cái)挺好的!
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