信用綁定技術(shù)與農(nóng)商行小微客戶(hù)批量開(kāi)發(fā)

《信用綁定技術(shù)與農(nóng)商行小微客戶(hù)批量開(kāi)發(fā)》課程簡(jiǎn)介

（北大縱橫定制版）

課程目標(biāo)

v 拓寬視野。課程將系統(tǒng)介紹國(guó)內(nèi)外先進(jìn)銀行在信用綁定技術(shù)、小微客戶(hù)批量開(kāi)發(fā)技術(shù)方面的理論和實(shí)踐，有效幫助農(nóng)商行學(xué)員拓寬視野，增加見(jiàn)識(shí)。

v 轉(zhuǎn)變思維。培養(yǎng)和強(qiáng)化學(xué)員的學(xué)習(xí)意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)、開(kāi)放意識(shí)，幫助其克服業(yè)務(wù)拓展方面的畏難情緒和“等靠要”思想，學(xué)會(huì)積極主動(dòng)和創(chuàng)造性地工作。

v 提升能力。通過(guò)學(xué)習(xí)九大信用綁定技術(shù)和大量切合農(nóng)村市場(chǎng)、農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)實(shí)際的成功案例，激發(fā)工作熱情，提升實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

v 改善業(yè)績(jī)。通過(guò)學(xué)習(xí)借鑒大量同業(yè)實(shí)戰(zhàn)案例并在實(shí)踐中加以運(yùn)用，有效拓展小微普惠客戶(hù)，改善銀行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，持續(xù)創(chuàng)造更多“風(fēng)險(xiǎn)過(guò)濾后的真實(shí)利潤(rùn)”。  

主講老師

王石(曾用名王鼎暉)老師，著名實(shí)戰(zhàn)派銀行業(yè)務(wù)專(zhuān)家，誠(chéng)拙金融首席合伙人，深圳子思金融科技董事長(zhǎng)，兼任湖南株洲農(nóng)商行獨(dú)立董事、董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)委主任。多次應(yīng)邀擔(dān)任中行、交行、招商、中信、興業(yè)、民生等全國(guó)性銀行總行特聘講師，主講全國(guó)公開(kāi)課上百場(chǎng)，授課對(duì)象遍及全國(guó)30多個(gè)省市幾乎所有類(lèi)型金融機(jī)構(gòu)(國(guó)有/股份制/城商/農(nóng)商/非銀/類(lèi)金融)，涵蓋客戶(hù)經(jīng)理到董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)各個(gè)級(jí)別，廣受贊譽(yù)。其主持研發(fā)的多款產(chǎn)品和多個(gè)金融解決方案已經(jīng)在實(shí)踐中得到廣泛應(yīng)用并產(chǎn)生巨大經(jīng)濟(jì)效益；其中國(guó)內(nèi)首個(gè)信貸全流程智能輔助系統(tǒng)--子思信貸通已在多家銀行落地，實(shí)現(xiàn)了計(jì)算機(jī)寫(xiě)對(duì)公調(diào)查報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表一鍵導(dǎo)入和智能分析等創(chuàng)造性功能，綜合性能達(dá)到國(guó)際領(lǐng)先水平。近期正在領(lǐng)導(dǎo)數(shù)個(gè)專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)開(kāi)展農(nóng)金機(jī)構(gòu)信貸流程優(yōu)化和產(chǎn)品研發(fā)咨詢(xún)。    

課程背景

通過(guò)數(shù)十年深耕本地市場(chǎng)，廣大農(nóng)金機(jī)構(gòu)已經(jīng)建立起全面覆蓋區(qū)域市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)和服務(wù)體系，大多成為區(qū)域市場(chǎng)（縣域市場(chǎng)）的金融主力軍。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深入發(fā)展，城鎮(zhèn)化、工業(yè)化、信息化不斷推進(jìn)，金融監(jiān)管顯著加強(qiáng)，農(nóng)金機(jī)構(gòu)面臨著新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。突如其來(lái)的新冠疫情，更是給農(nóng)商行帶來(lái)了資產(chǎn)質(zhì)量和有效拓客的雙重挑戰(zhàn)。整體上來(lái)看，受多種因素影響，當(dāng)前農(nóng)商行金融產(chǎn)品較為單薄，營(yíng)銷(xiāo)手段相對(duì)落后，對(duì)公業(yè)務(wù)較為薄弱，可持續(xù)發(fā)展能力有待提升。

基于上述判斷，為幫助廣大農(nóng)商行學(xué)習(xí)借鑒同業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提升市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)水平，根據(jù)授課專(zhuān)家多年來(lái)的從業(yè)和授課經(jīng)歷，結(jié)合近年來(lái)服務(wù)農(nóng)商行的思考與實(shí)踐，在為交通銀行總行、興業(yè)銀行總行普惠條線(xiàn)定制相關(guān)課程基礎(chǔ)上，面向農(nóng)商行重新定制開(kāi)發(fā)了《信用綁定和農(nóng)商行小微客戶(hù)批量開(kāi)發(fā)技術(shù)》課程。

適用對(duì)象

v 農(nóng)商行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)等高管；

v 總行市場(chǎng)、風(fēng)控相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人；

v 分支行行長(zhǎng)、分管前臺(tái)及授信風(fēng)控副職；

v 中高級(jí)對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理和業(yè)務(wù)骨干；

v 科技部門(mén)及合作外包科技公司相關(guān)負(fù)責(zé)人。

*特別說(shuō)明：本課程需要一定的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)和信貸工作經(jīng)驗(yàn)，柜員、會(huì)計(jì)、新員工、理財(cái)專(zhuān)員、零售客戶(hù)經(jīng)理、初級(jí)對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理等非信貸專(zhuān)業(yè)人員不適用本課程。對(duì)于中低級(jí)學(xué)員需要另行設(shè)計(jì)課程內(nèi)容和案例，否則將造成培訓(xùn)資源和學(xué)員心智資源的浪費(fèi)。

授課時(shí)長(zhǎng)

如條件許可，建議安排1-2天，增加更多更全同業(yè)實(shí)戰(zhàn)案例分享與現(xiàn)場(chǎng)分組討論，也可組織本行真實(shí)客戶(hù)的現(xiàn)場(chǎng)討論與案例輔導(dǎo)。后續(xù)可提供相應(yīng)咨詢(xún)服務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)落地輔導(dǎo)服務(wù)，其中營(yíng)銷(xiāo)輔導(dǎo)可以與落地業(yè)績(jī)掛鉤。

附件1：課程參考大綱

附件2：老師授課案例

課程參考大綱

（建議時(shí)長(zhǎng)1-2天）

模塊一：從唐詩(shī)看金融本質(zhì)

一、將進(jìn)酒與金融本質(zhì)

二、大閱兵與金融創(chuàng)新

三、范冰冰與市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

四、養(yǎng)驢貸案例--黑驢王子養(yǎng)成記

五、云住工案例--建筑業(yè)深度營(yíng)銷(xiāo)

模塊二：小微普惠業(yè)務(wù)特點(diǎn)

一、小微客戶(hù)特點(diǎn)

二、營(yíng)銷(xiāo)理念創(chuàng)新

v 差異定位，批量開(kāi)發(fā)

v 市場(chǎng)導(dǎo)向，效率優(yōu)先

v 互利多贏(yíng)，資源整合

v 數(shù)據(jù)托管，構(gòu)建生態(tài)

三、風(fēng)險(xiǎn)理念創(chuàng)新

v 回避風(fēng)險(xiǎn)：張老太經(jīng)營(yíng)信用社的成功故事

v 管理風(fēng)險(xiǎn)：馬蔚華關(guān)閉海發(fā)行的心路歷程

v 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：董文標(biāo)在兩會(huì)期間的高調(diào)表現(xiàn)

四、小微技術(shù)演變

1.0：無(wú)抵押，不放貸。

2.0：抓集群，批量貸。

3.0：多品種，做客戶(hù)。

4.0：產(chǎn)業(yè)鏈，上下游。

5.0：塑模式，做特色。

6.0：搭平臺(tái)，整資源。

7.0：三融合，四流并。

8.0：改模式，利蒼生。

模塊三：信用綁定新技術(shù)

一、小微實(shí)戰(zhàn)案例導(dǎo)入

--貸款給武大郎定價(jià)高，但如何防范潘金蓮殺夫風(fēng)險(xiǎn)？

二、九大信用綁定技術(shù)

? 應(yīng)收賬款綁定

? 預(yù)付賬款綁定

? 未來(lái)貨權(quán)綁定

? 監(jiān)管責(zé)任綁定

? 商業(yè)匯票綁定

? 國(guó)內(nèi)證綁定

? 回購(gòu)責(zé)任綁定

? 調(diào)劑銷(xiāo)售綁定

? 合作協(xié)議綁定

三、同業(yè)實(shí)戰(zhàn)案例分享

模塊四：小微批量開(kāi)發(fā)實(shí)務(wù)

一、必備思維方式

? 系統(tǒng)思維

? 多贏(yíng)思維

? 痛點(diǎn)思維

? 創(chuàng)新思維

二、主要開(kāi)發(fā)方式

? 集群開(kāi)發(fā)

? 聯(lián)動(dòng)開(kāi)發(fā)

? 鏈?zhǔn)介_(kāi)發(fā)

? 雙邊授信

? 貿(mào)易融資

? 反向保理

? 票據(jù)創(chuàng)新

? 十大平臺(tái)

三、如何打造開(kāi)發(fā)平臺(tái)？

? 找平臺(tái)

? 借平臺(tái)

? 造平臺(tái)

模塊五：批量開(kāi)發(fā)案例集

一、勸耕貸--農(nóng)村種糧養(yǎng)殖戶(hù)批量開(kāi)發(fā)案例

二、養(yǎng)驢貸--農(nóng)村毛驢養(yǎng)殖戶(hù)批量開(kāi)發(fā)案例

三、金土地--農(nóng)村土地登記流轉(zhuǎn)平臺(tái)與在線(xiàn)電商、在線(xiàn)貸款案例

四、農(nóng)資通--農(nóng)資化肥行業(yè)批量開(kāi)發(fā)案例

五、連鎖易--餐飲連鎖企業(yè)批量開(kāi)發(fā)案例

六、租金貸--商鋪按揭代替開(kāi)發(fā)貸和ABS批量開(kāi)發(fā)案例

七、房地產(chǎn)上下游整體開(kāi)發(fā)案例（商票+開(kāi)發(fā)貸+按揭）

八、建筑施工行業(yè)批量開(kāi)發(fā)案例（招標(biāo)通+民生貸）

九、供應(yīng)商批量開(kāi)發(fā)案例（反向保理）

十、經(jīng)銷(xiāo)商批量開(kāi)發(fā)案例（保兌倉(cāng)）

十一、商超發(fā)票貸--O2O聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)案例

十二、云抵貸--線(xiàn)上可循環(huán)經(jīng)營(yíng)性貸款案例

十三、E保函--線(xiàn)上自助投標(biāo)保函案例

十四、四川長(zhǎng)虹融單案例

十五、政采E貸案例

十六、區(qū)塊鏈保理案例

十七、自?xún)斝再Y管案例-搞定非信貸客戶(hù)

十八、醫(yī)保中心營(yíng)銷(xiāo)案例--上下游批量開(kāi)發(fā)

*另有各類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)創(chuàng)新與批量開(kāi)發(fā)案例100余個(gè)備選

模塊六：現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)與交流

一、課程小結(jié)

? 專(zhuān)業(yè)贏(yíng)得尊重

? 實(shí)戰(zhàn)創(chuàng)造價(jià)值

? 科技創(chuàng)造奇跡

? 創(chuàng)新引領(lǐng)未來(lái)

二、相關(guān)建議

（一）實(shí)戰(zhàn)為王，注重自?xún)?/span>

（二）務(wù)實(shí)創(chuàng)新，土洋結(jié)合

（三）開(kāi)放思維，借用外腦

（四）典型引路，批量復(fù)制

三、實(shí)務(wù)討論--具體問(wèn)題可提前或現(xiàn)場(chǎng)提交

（一）如何突破地域限制，實(shí)現(xiàn)異地業(yè)務(wù)本地化？

（二）如何突破系統(tǒng)限制，創(chuàng)造性開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)？

（三）如何突破能力限制，快速打造專(zhuān)業(yè)化隊(duì)伍？

（四）如何優(yōu)化勞動(dòng)組合，發(fā)揮中老年員工作用？

（五）如何應(yīng)對(duì)薪酬限制，有效調(diào)動(dòng)員工積極性？

更多信息，請(qǐng)聯(lián)系講師助理并索取講師資料包。

講師助理：劉老師（講師助理）

助理手機(jī)：153-9515-7712

助理郵箱：LLY6066@139.COM

講師郵箱：805510066@QQ.COM  

老師授課案例--部分

作為業(yè)內(nèi)公認(rèn)的實(shí)戰(zhàn)派銀行業(yè)務(wù)專(zhuān)家和優(yōu)秀培訓(xùn)講師，王石老師累計(jì)培訓(xùn)學(xué)員數(shù)萬(wàn)人次，遍及全國(guó)30余個(gè)省市自治區(qū)和多所知名高校，全面覆蓋各大國(guó)有銀行、股份制銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行和城商行、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)。先后在北京、上海、深圳、杭州、武漢、南京、長(zhǎng)沙、合肥、哈爾濱、廈門(mén)等地舉行上百場(chǎng)公開(kāi)課，廣受全國(guó)銀行界好評(píng)。近年來(lái)服務(wù)過(guò)的銀行、非銀機(jī)構(gòu)和高校包括:

    一、國(guó)有銀行

? 工行北京/吉林/廣州/四川（高管、資深客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)條線(xiàn)）

? 農(nóng)行無(wú)錫/天津分行（高管、客戶(hù)經(jīng)理）

? 中行總行（創(chuàng)新論壇）/上海/云南/陜西/湖北等

? 建行山東省分行/廣東中山分行等

? 交行總行(公司條線(xiàn)、普惠條線(xiàn))/上海/浙江/陜西

? 郵儲(chǔ)浙江/貴州/廈門(mén)分行

    二、股份制銀行

? 中信銀行總行（精英客戶(hù)經(jīng)理、交易銀行）/廣州分行

? 招行總行/武漢/深圳/泉州/無(wú)錫分行（高管、資深客戶(hù)經(jīng)理）

? 興業(yè)銀行總行（企業(yè)金融部總裁班、小企業(yè)條線(xiàn)）

? 浦發(fā)北京分行（2期財(cái)務(wù)分析課程）

? 光大銀行上海分行/杭州分行（資深客戶(hù)經(jīng)理）

? 民生總行（產(chǎn)品經(jīng)理）/合肥/大連培訓(xùn)中心/天津

? 華夏北京分行（中高管班）/合肥分行等

   三、城商行

? 南京銀行總行及多家分行

? 杭州銀行總行及若干分行

? 徽商銀行總行及多家分行

? 天津銀行總行

? 重慶銀行總行

? 長(zhǎng)沙銀行總行及多家分行

? 桂林銀行總行及南寧分行

? 溫州銀行總行

? 德州銀行總行

? 濰坊銀行總行

? 烏魯木齊市商業(yè)銀行總行

? 天津銀行總行（高管班）

? 晉商銀行總行（客戶(hù)經(jīng)理班）

? 齊魯銀行總行及天津分行

? 廣州銀行經(jīng)開(kāi)區(qū)分行

四、農(nóng)金機(jī)構(gòu)

? 北京農(nóng)商行（總行+支行）

? 重慶農(nóng)商行

? 天津?yàn)I海農(nóng)商行、北辰村鎮(zhèn)銀行

? 廣東：佛山，南海，清遠(yuǎn)，融合等

? 安徽：合肥科技農(nóng)商行，安慶，巢湖，肥西，鳳臺(tái)等

? 浙江：杭州聯(lián)合，德清等

? 江蘇：南京紫金，張江港，連云港東方農(nóng)商等

? 青海省農(nóng)信社（高管+客戶(hù)經(jīng)理）

五、高校與非銀機(jī)構(gòu)、企業(yè)

? 西安交大（EDP項(xiàng)目）

? 吉林大學(xué)（EDP項(xiàng)目）

? 浙江金融學(xué)院（EDP項(xiàng)目）

? 廣東金融學(xué)院（EDP項(xiàng)目）

? 中山大學(xué)（EDP項(xiàng)目）

? 武漢大學(xué)（EDP項(xiàng)目）

? 華中科技大學(xué)（EDP項(xiàng)目）

? 上海財(cái)經(jīng)大學(xué)（EDP項(xiàng)目）

? 天安財(cái)險(xiǎn)總部

? 中安保理

? 全國(guó)保理商協(xié)會(huì)

? 宣城市工商聯(lián)

? 深圳海王集團(tuán)

? 山東濱州銀行業(yè)協(xié)會(huì)