金融科技驅(qū)動(dòng)金融模式創(chuàng)新與案例分析

課程背景：

云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、移動(dòng)互聯(lián)、人工智能等一系列的新一代信息技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用，開(kāi)啟了金融科技時(shí)代的來(lái)臨，為銀行業(yè)帶來(lái)了全新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇，尤其是在銀行數(shù)據(jù)治理、系統(tǒng)架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管控、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、運(yùn)行維護(hù)等領(lǐng)域均提出新的要求。

當(dāng)前，加大對(duì)新興技術(shù)的探索研究、積極推進(jìn)新興技術(shù)成果應(yīng)用，并提升商業(yè)銀行綜合技術(shù)實(shí)力和科技創(chuàng)新能力、發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值、優(yōu)化客戶(hù)體驗(yàn)和增加客戶(hù)黏性，成為當(dāng)前銀行信息科技工作面臨的重要課題。

課程時(shí)間：

本講座計(jì)劃時(shí)長(zhǎng)為 1 天（6 小時(shí)）。

第一天：引入金融科技案例與視頻素材，并解析國(guó)內(nèi)外金融科技的創(chuàng)新發(fā)展史、現(xiàn)狀；詳細(xì)解析主要金融科技及技術(shù)特點(diǎn)。

第二天：國(guó)內(nèi)外金融科技驅(qū)動(dòng)各行業(yè)中的模式創(chuàng)新及應(yīng)用情況，對(duì)金融科技未來(lái)發(fā)展的展望。

授課對(duì)象：

商業(yè)銀行、第三方支付、金融科技公司、互聯(lián)網(wǎng)公司等機(jī)構(gòu)的科技部、電子銀行部、互聯(lián)網(wǎng)金融、風(fēng)控合規(guī)部、運(yùn)維部、卡部、零售業(yè)務(wù)部、個(gè)金部等部門(mén)的管理者、技術(shù)業(yè)務(wù)人員等。

授課形式：

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實(shí)戰(zhàn)演練

課程收益：

通過(guò)本次培訓(xùn)，使參訓(xùn)機(jī)構(gòu)能夠充分了解和借鑒國(guó)際、國(guó)內(nèi)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行機(jī)構(gòu)、非銀機(jī)構(gòu)運(yùn)用金融科技實(shí)施的模式創(chuàng)新及應(yīng)用，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應(yīng)用于自身，實(shí)現(xiàn)“思維創(chuàng)新”“模式創(chuàng)新”“科技創(chuàng)新”的金融創(chuàng)新，構(gòu)建適合參訓(xùn)機(jī)構(gòu)自身發(fā)展的“新金融模式”與“金融科技戰(zhàn)略”，從而以變應(yīng)變，在“互聯(lián)網(wǎng)+”和大數(shù)據(jù)時(shí)代下實(shí)現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和競(jìng)爭(zhēng)手段的領(lǐng)先，以及快速有序發(fā)展。

課程大綱：

1. 視頻案例+思考與討論

n 5G 銀行：中國(guó)銀行；建設(shè)銀行；郵儲(chǔ)銀行

思考：5G 技術(shù)如何在銀行線(xiàn)上與線(xiàn)下深度應(yīng)用

n 開(kāi)放銀行：三無(wú)銀行－無(wú)界、無(wú)感和無(wú)縫

思考：開(kāi)放銀行不只是 API 和 SDK 的開(kāi)放，而是心態(tài)、平臺(tái)和場(chǎng)景的開(kāi)放。

n 智能機(jī)具：讓金融有溫度的 ATM 機(jī)

思考：大數(shù)據(jù)如何使銀行成為—智慧銀行+智能銀行+智聯(lián)銀行

n 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型：智能網(wǎng)點(diǎn)

思考：商業(yè)銀行的線(xiàn)下網(wǎng)點(diǎn)如何轉(zhuǎn)型，如何吸引客戶(hù)

2. 金融科技回顧：昨天，今天和未來(lái)

1) 話(huà)語(yǔ)變化：金融互聯(lián)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技

n 金融互聯(lián)網(wǎng)：金融的線(xiàn)下平移

n 互聯(lián)網(wǎng)金融：互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上的獨(dú)舞者

n 金融科技：ABCD 科技與金融的化學(xué)反應(yīng)

n 未來(lái)金融：技術(shù)主導(dǎo)的金融創(chuàng)新與發(fā)展

2) 歷史階段：金融科技的三次飛躍

n 金融助力科技：股票制與第二次工業(yè)革命。

n 科技引領(lǐng)金融：金融的國(guó)際化與數(shù)字化。

n FinTech vs TechFin ：金融成為創(chuàng)業(yè)集中區(qū)。

3) 前瞻判斷：銀行 4.0+金融科技 4.0 的到來(lái)

n 數(shù)字金融世界：金融科技全面融入生活。

n 中國(guó)金融科技何以引領(lǐng)世界。

n 銀行 4.0 時(shí)代的預(yù)言－科技改變生活 科技重塑金融

3. 創(chuàng)新與發(fā)展：金融科技的基本模式及熱點(diǎn)話(huà)題

1) 支付結(jié)算類(lèi)及創(chuàng)新

n 從工具到平臺(tái)：從支付走向社交；從社交走向支付

n 支付寶 VS 微信支付：誰(shuí)將勝出。

n 網(wǎng)聯(lián)與支付公司：第三方支付直連時(shí)代的終結(jié)

n 銀行重新重視支付：生活場(chǎng)景的重新殺入

2) 互聯(lián)網(wǎng)金融類(lèi)類(lèi)

n P2P：線(xiàn)上小微的探索和折戟沉沙

n 眾籌金融：從股權(quán)眾籌到互聯(lián)網(wǎng)非公開(kāi)股權(quán)融資

n 線(xiàn)上投貸聯(lián)動(dòng)：股份制銀行的探索

n 比特幣：區(qū)塊鏈的首個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景

3) 智能投顧與投資管理類(lèi)

n 智能投顧：機(jī)器人取代人腦？

n 電子交易服務(wù)：柜臺(tái)交易是否淪為歷史？

n 線(xiàn)上寶類(lèi)：余額寶的興衰史

4) 大數(shù)據(jù)與人工智能等新型計(jì)算金融

n 大數(shù)據(jù)：大數(shù)據(jù)中心、大數(shù)據(jù)分析、挖掘和應(yīng)用。

n 科技計(jì)算：去 IOE、分布式計(jì)算、云計(jì)算、量子計(jì)算

n 人工智能：語(yǔ)音識(shí)別、人臉識(shí)別、智能投顧等

n 區(qū)塊鏈：分布式技術(shù)的金融深度應(yīng)用

4. 典型案例：金融科技領(lǐng)域的動(dòng)物世界

1) 王者爭(zhēng)霸：BATJ 金融科技布局全景

n 是新業(yè)務(wù)還是新維度：互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)切入金融

n BATJ 金融科技布局戰(zhàn)略對(duì)比

n 百度金融：度小滿(mǎn)的無(wú)處不在

n 阿里金融：阿里帝國(guó)的八爪魚(yú)戰(zhàn)略

n 騰訊金融：社交金融+金融社交

n 京東金融：線(xiàn)上電商+線(xiàn)下物流－雙線(xiàn)作戰(zhàn)

n 其他互聯(lián)網(wǎng)公司的金融科技應(yīng)用

2) 誰(shuí)與爭(zhēng)鋒：商業(yè)銀行之金融科技創(chuàng)新

n 國(guó)有銀行類(lèi)之大象跳舞

n 建設(shè)銀行：金融科技領(lǐng)軍突起－從頂層到落地

n 工商銀行：金融科技之四融－融 e 聯(lián)行購(gòu)借

n 中國(guó)銀行：金融科技之行者－金融科技金箍棒

n 農(nóng)業(yè)銀行：金融科技之焦點(diǎn)－農(nóng)字當(dāng)頭：面寬+焦點(diǎn)

n 交通銀行：金融科技之發(fā)力－追趕+發(fā)奮

n 郵儲(chǔ)銀行：金融科技之普惠－網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)+科技

總結(jié)：國(guó)有銀行的金融科技發(fā)展策略比較與借鑒

n 股份制銀行類(lèi)之群獅飛奔

n 招商銀行之一枝獨(dú)秀－金融即生活

n 平安銀行之奮起直追－金融壹賬通

n 興業(yè)銀行之后起之秀－興動(dòng)力+錢(qián)大掌柜

n 浦發(fā)銀行之科技強(qiáng)行－開(kāi)放銀行：嵌入場(chǎng)景

總結(jié)：股份制銀行的金融科技發(fā)展策略比較與借鑒

5. 金融科技與商業(yè)銀行的未來(lái)

1) 銀行機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)科技公司有邊界嗎？

2) 混業(yè)模式下：商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)如何發(fā)展？

3) 銀行 4.0 時(shí)代：銀行的未來(lái)和未來(lái)的銀行。