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《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應(yīng)對策略

主講老師: 王山 王山

主講師資:王山

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 法律風(fēng)險是指企業(yè)在經(jīng)營過程中因違反法律規(guī)定、法律環(huán)境變動或無法執(zhí)行合同等因素,導(dǎo)致的不利法律后果的可能性。這些風(fēng)險可能源于合同違約、知識產(chǎn)權(quán)侵犯、勞動糾紛、稅務(wù)問題、環(huán)境法規(guī)遵循不力等多個方面。法律風(fēng)險不僅可能給企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)損失,還可能損害企業(yè)的聲譽(yù)和信譽(yù),甚至可能導(dǎo)致企業(yè)面臨法律訴訟和行政處罰。因此,企業(yè)需加強(qiáng)法律風(fēng)險管理,確保合規(guī)經(jīng)營,降低法律風(fēng)險。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-05-21 13:11


課程背景

2020 年《民法典》頒布,是我們國家的大事,很多法律做修改,對高凈值人士的財富管理也會有深遠(yuǎn)的影響。 隨著我國財富人群越來越多,人們的保險和理財意識越來越強(qiáng),數(shù)千萬,上億元的大額保單和高額理財不斷涌現(xiàn),大額保單和理財產(chǎn)品不僅收費(fèi)高,收益好,而且涉及的知識面廣,是廣大普通保險代理從業(yè)人員和銀行高端客戶經(jīng)理“可望而不可求”的業(yè)務(wù)。當(dāng)前保險精英和銀行高端客戶經(jīng)理應(yīng)提升危機(jī)意識,從“賣產(chǎn)品”、到“賣服務(wù)”再到“賣籌劃” 是發(fā)展趨勢,“保險人(銀行人+法律人”匯集的智慧是保險團(tuán)隊競爭勝出的有力保障。針對大額保單和銀行理財產(chǎn)品高端客戶,正在從“買服務(wù)”向“買籌劃”發(fā)展。提供“綜合財富管理方案”,才可以簽下大額保單和銀行高額理財產(chǎn)品。

課程收益

1、通過專業(yè)律師的培訓(xùn),掌握財富管理工具的綜合應(yīng)用,主動提供保單大客戶的“痛點(diǎn)”在財富管理問題及潛在問題。

2、站在客戶的角度,為其匹配和制訂財管方案,通過和其他財管工具的綜合應(yīng)用,制訂并實施全套家庭、家族財富管理方案。

3、進(jìn)一步增強(qiáng)客戶與保險(銀行)精英的服務(wù)粘性,順利簽下大額保單和與高端客戶關(guān)系。

授課時長1 天或 2 天(1 天 6 小時)

課程對象


 


課程方式講解+問答+案例分析+圖表

課程特色

1、其他老師無法比擬的專業(yè)優(yōu)勢:李老師系資深專業(yè)律師,法律功底深厚、辦案實踐經(jīng)驗豐富,法律培訓(xùn)針對性、實操性強(qiáng),內(nèi)容均為辦案實例,來自日常生活,以案說法,具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢。

2、李律師又研發(fā)《家族財富中股權(quán)法律風(fēng)險與應(yīng)對策略》課程,針對高端大客戶在私人財富領(lǐng)域股權(quán)糾紛,給企業(yè)帶來重創(chuàng),如何避免損失,提前規(guī)劃? 該課程在產(chǎn)說會中講到幾個案例,引起高端客戶的關(guān)注和重視。李律師把《公司法》、《保險法》、《婚姻》、《繼承法》、《信托法》、《稅法》等法律融合在一起,融會貫通,讓課程精彩紛呈!并運(yùn)用工具實現(xiàn)全球資產(chǎn)配置。

3、通過自己代理過的大量的實際案例,生動有趣的呈現(xiàn)出來,分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟幾個板塊,以點(diǎn)帶面,深入淺出解讀案例,最后,用打油詩啟發(fā)人們思考,指導(dǎo)生活,避免損失;讓學(xué)員在寓教于樂中學(xué)習(xí)法律知識。

 

課程大綱

第一講:財富傳承之理念篇

導(dǎo)引:趙本山和小沈陽小品《不差錢》

一、我們的財富目標(biāo)是什么二、財富管理錯誤的理念

1. 認(rèn)識誤區(qū):最大的風(fēng)險就是沒有看到風(fēng)險

案例:做富豪,而不是負(fù)豪案例:投資理財,家破人亡

2. 理念的誤區(qū)

1)時間誤區(qū)——刻意回避,身體健康,年齡不大,沒有必要提前規(guī)劃

案例:收購大王,父子墜機(jī)身亡!                 2)觀念誤區(qū)——傳承是身后事,提前安排不吉案例:侯耀文案例

3)法律誤區(qū)——詳細(xì)的遺囑等于完美的財富傳承案例:國畫大師徐錫麟遺囑繼承案                  4)認(rèn)知誤區(qū)——家庭結(jié)構(gòu)簡單

案例:機(jī)關(guān)算盡,終有一失                  5)情感誤區(qū)——家庭幸福和睦,子女孝順案例:徐女士股權(quán)代持案

三、理念改變

1. 態(tài)度重視

2. 學(xué)習(xí)了解

3. 注重專業(yè)

4. 路徑和方法

 

第二講:財富傳承之風(fēng)險管理篇

一、高凈值人士關(guān)注財富傳承和財富管理的六大問題

1. 資產(chǎn)傳承——把財富傳給誰?怎么傳?有哪些路徑和方法?

案例:企業(yè)家的困惑

2. 婚姻規(guī)劃——如何從財富傳承角度,規(guī)劃幸?;橐?/span>

案例:劉強(qiáng)東幸?;橐鲐敻灰?guī)劃

3. 子女教育——如何引導(dǎo)子女身心健康,事業(yè)有成,家庭幸福

4. 案例:上市公司海翔藥業(yè)易主

5. 資產(chǎn)隔離——如何構(gòu)建家族企業(yè)資產(chǎn)與家業(yè)的防火墻

案例:賈耀庭案給人啟示

6. 各種稅負(fù)——如何減輕各種稅負(fù)的承擔(dān)

案例:偷稅被要挾

7. 養(yǎng)老保障——如何保障高品質(zhì)的晚年生活

案例:保姆妻子嫁股神,結(jié)婚離婚轟出門案例:老人理財被騙空,一夜回到解放前

二、高凈值人士面臨財富傳承和財富管理六大風(fēng)險

1. 婚姻家庭的風(fēng)險:結(jié)婚、離婚、再婚、婚外情風(fēng)險及防范措施

1)婚前財產(chǎn)保全策略及規(guī)劃——想說其您不容易 案例:婚前財產(chǎn),婚后改姓                                2)父母對子女財產(chǎn)支持的技巧——愛子情深不容易案例:婚前財產(chǎn),婚后轉(zhuǎn)化                                3)企業(yè)家婚變對企業(yè)經(jīng)營沖擊

案例:婚姻危機(jī),導(dǎo)致企業(yè)不能承受之重

4) 再婚導(dǎo)致婚前財富流失

案例:再婚之殤

5) 婚外情付出財富代價——錢債好還,情債難償

案例:郎咸平與前女友鬧掰:追回房產(chǎn)使其負(fù)債 900 萬

6) 婚姻規(guī)劃要提前

案例:劉強(qiáng)東婚前財富規(guī)劃案例:離婚不傷財,不傷情

案例:離婚協(xié)議約定分老人房產(chǎn)

 

2. 繼承帶來財富傳承的風(fēng)險及防范措施

1)法定繼承帶來風(fēng)險

案例:富豪身故留千萬,妻子改嫁挪財產(chǎn)案例:新婚配偶的繼承權(quán)                  

 2)遺囑效力導(dǎo)致親情撕裂

案例:自書遺囑起爭端,姐妹三人撕破臉

3)代書遺囑法律效力 案例:代書遺囑惹是非4)贈與遺囑的法律風(fēng)險

案例:遺囑增財產(chǎn),孫子錯失良機(jī)

3. 人身風(fēng)險:意外身故、重疾、傷殘—明天和意外不知道誰先到來

1) 意外帶來的風(fēng)險措不及防

案例:機(jī)關(guān)算盡,終有一失

案例:小馬奔騰李明去世,導(dǎo)致股權(quán)歸屬之爭

2) 重大疾病導(dǎo)致全家遭殃

案例:癌癥導(dǎo)致全家困境——《我不是藥神》

3) 傷殘導(dǎo)致家庭分崩離析的風(fēng)險 案例:重殘使他妻離子散           4)企業(yè)家提前安排好財富傳承規(guī)劃

第三講: 高端客戶股權(quán)與夫妻、家庭與家族財產(chǎn)

一、配偶一方作為股東的權(quán)利與義務(wù)

1、婚姻關(guān)系中股東權(quán)利與義務(wù)

1) 婚內(nèi)單方受贈股權(quán)的財產(chǎn)屬性認(rèn)定

案例:婚內(nèi)父母贈與子女的股權(quán)是否為夫妻共同財產(chǎn)?

2) 婚前股權(quán)婚后增資的性質(zhì)認(rèn)定

案例:婚后對公司的增資是否屬于夫妻共同財產(chǎn)?

2、股權(quán)在離婚中的分割問題與預(yù)防措施

案例:離婚時,夫妻是否應(yīng)按工商登記的比例分割股權(quán)?

3、配偶單方轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)效力認(rèn)定

案例:一方轉(zhuǎn)讓股權(quán)是否要征得配偶的同意? 案例:某網(wǎng)絡(luò)公司因離婚導(dǎo)致轉(zhuǎn)讓股權(quán)糾紛案4、夫妻債務(wù)

1) 公司財產(chǎn)區(qū)別于家庭財產(chǎn)的獨(dú)立性

案例:公司資產(chǎn)是否等于股東個人財產(chǎn)?

2) “一人公司”債務(wù)與家庭財產(chǎn)的關(guān)系

案例:一人有限責(zé)任公司如何承擔(dān)“有限”責(zé)任?

3)借款出資及第三方墊資與夫妻共同債務(wù)的承擔(dān)案例:借款出資是否等于股權(quán)代持?

二、股權(quán)代持在離婚案件是與非

1、如何認(rèn)定隱名股東與顯明股東?

2、配偶一方是否是隱名股東的認(rèn)定

3、配偶一方是否為顯明股東的認(rèn)定

4、公司章程如何約定隱名股東與顯明股東?

5、隱名股東與顯明股東的風(fēng)險與與防范案例:隱名股東與顯明股東之爭

案例:夫妻反目導(dǎo)致公司陷入控制權(quán)之爭

案例:名義股東轉(zhuǎn)讓代持股權(quán),隱名股東能否要求返還股權(quán)? 案例:名義股東死亡,代持股權(quán)如何繼承?

案例:夫妻一方代持第三人的股權(quán),離婚時是否被分割?

 

第四講、高端客戶繼承關(guān)系中股東權(quán)利與義務(wù)

一、股權(quán)繼承的資格

1、未成年人作為公司發(fā)起人的資格問題案例:未成年人能否成為公司股東?

2、未成年人繼承股權(quán)的路徑及糾紛預(yù)防

3、未成年人繼承股權(quán)的其他問題

案例:多個子女爭著繼承股權(quán),誰來當(dāng)股東?

二、不同類型公司的股權(quán)繼承

1、有限責(zé)任公司股權(quán)的繼承

2、股份有限公司股權(quán)的繼承

案例:股權(quán)繼承后,公司股東人數(shù)超過法定人數(shù)或股權(quán)無人繼承怎么辦? 案例:股東未履行出資義務(wù),繼承人能否繼承股權(quán)?

案例:能否通過公司章程規(guī),限制股東資格的繼承? 案例:擁有外國身份能否繼承股權(quán)?

 

第五講、《民法典》關(guān)于婚姻家庭的重大修改

一、創(chuàng)設(shè)居住權(quán),沒有房產(chǎn)證也可約定永久居住

1、立法目的

2、含義

3、居住權(quán)的生效要件

4、居住權(quán)撤銷方式

5、居住權(quán)限定條件

二、修改禁止結(jié)婚的條件

三、是增加婚姻無效的情形。三、增加離婚冷靜期的規(guī)定。四、完善離婚賠償制度。

五、不再保留計劃生育的有關(guān)內(nèi)容。六、夫妻共同債務(wù)

七、增加婚前隱瞞重大疾病的處理

八、刪除了患有醫(yī)學(xué)上認(rèn)為不宜結(jié)婚的疾病九、擴(kuò)大收養(yǎng)人的范圍

十、擴(kuò)大收養(yǎng)人數(shù)

十一、增加收養(yǎng)人禁止性規(guī)定十二、增加民政部門收養(yǎng)評估

 

第六講:《民法典》關(guān)于繼承編法重大修改

一、繼承制度是關(guān)于自然人死亡后財富傳承的基本制度。

二、增加遺產(chǎn)管理人制度

三、完善遺贈扶養(yǎng)協(xié)議制度,適當(dāng)擴(kuò)大了扶養(yǎng)人的范圍,以滿足養(yǎng)老形式多樣化需求,促進(jìn)老齡產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

四、完善債務(wù)清償規(guī)則。

五、增加打印、錄像等新的遺囑形式,適應(yīng)科學(xué)技術(shù)的發(fā)展需要;修改遺囑效力規(guī)則,刪除了繼承法中關(guān)于公證遺囑效力優(yōu)先的規(guī)定,切實尊重遺囑

六、完善代為繼承人制度

七、改變同一事件中死亡,確定死亡時間八、改善遺囑了遺囑效力的規(guī)則


 
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