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財(cái)富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧

主講老師: 王山 王山

主講師資:王山

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡介: 法律風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)在經(jīng)營過程中因違反法律規(guī)定、法律環(huán)境變動(dòng)或無法執(zhí)行合同等因素,導(dǎo)致的不利法律后果的可能性。這些風(fēng)險(xiǎn)可能源于合同違約、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵犯、勞動(dòng)糾紛、稅務(wù)問題、環(huán)境法規(guī)遵循不力等多個(gè)方面。法律風(fēng)險(xiǎn)不僅可能給企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)損失,還可能損害企業(yè)的聲譽(yù)和信譽(yù),甚至可能導(dǎo)致企業(yè)面臨法律訴訟和行政處罰。因此,企業(yè)需加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理,確保合規(guī)經(jīng)營,降低法律風(fēng)險(xiǎn)。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2024-05-21 13:10


課程背景

隨著我國財(cái)富人群越來越多,但是人們清醒的意識(shí)到,面臨婚姻危及、繼承財(cái)產(chǎn)分割、死亡風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)破產(chǎn)、被詐騙等風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)客觀存在。創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富、管理財(cái)富,是財(cái)富歷史中一脈相承的命題。雖然創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富,但如何管理財(cái)富?實(shí)現(xiàn)財(cái)富安全、財(cái)富傳承和子女教育重要性迫在眉睫。

中國有“富不過三代”的魔咒,但現(xiàn)實(shí)可能辛苦打拼的家業(yè)瞬間化為烏有。如何實(shí)現(xiàn)守住財(cái)富,傳承好財(cái)富、享受財(cái)富,讓子孫受益,讓家業(yè)長青?提前做好財(cái)富管理和規(guī)劃,避免財(cái)富損失。讓自己享受幸福生活,讓家族企業(yè)走向輝煌!

課程收益

家族財(cái)富管理的核心——資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理比賺錢更重要,資產(chǎn)配置是致勝關(guān)鍵。通過專業(yè)律師的培訓(xùn),提出在財(cái)富管理問題“痛點(diǎn)”及潛在問題有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、掌握財(cái)富管理工具及綜合運(yùn)用、站在客戶的角度,為其匹配和制訂財(cái)產(chǎn)管理方案,通過和其他財(cái)管工具的綜合應(yīng)用,制訂并實(shí)施全套家庭、家族財(cái)富管理方案,實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)規(guī)劃和資產(chǎn)配置。進(jìn)一步增強(qiáng)客戶與保險(xiǎn)精英的服務(wù)粘性,順利簽下大額保單。

課程時(shí)間2 天,6 小時(shí)/天

課程對象大額保單保險(xiǎn)員、各大銀行私人銀行部財(cái)富顧問、客戶經(jīng)理、家族辦公室及第三方財(cái)富管理公司財(cái)富顧問

課程方式講解+問答+案例分析+圖表

課程特色

● 其他老師無法比擬的專業(yè)優(yōu)勢:李老師系資深專業(yè)律師,法律功底深厚、辦案實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富,法律培訓(xùn)針對性、實(shí)操性強(qiáng),內(nèi)容均為辦案實(shí)例,來自日常生活,以案說法,具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢。

● 其他律師無法比擬的講課技能和風(fēng)格:李老師對課件及案例進(jìn)行精心設(shè)計(jì),邏輯嚴(yán)密,構(gòu)思巧妙,把法律知識(shí)融入到生活社會(huì)現(xiàn)象;講課風(fēng)格生動(dòng)風(fēng)趣,寓教于樂;講解法律深入淺出、通俗易懂,讓學(xué)員聽得懂、愿意聽;綜合運(yùn)用文字、圖片、影音、互動(dòng)等方式,充分調(diào)動(dòng)


學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現(xiàn)場理解感悟,課堂氣氛輕松活潑,擺脫了純講理論的刻板模式,取得了較好的效果。

 

課程大綱

導(dǎo)引:以問題引入保險(xiǎn)(銀行)精英展業(yè)困惑是什么? 問答與思考:如何做好財(cái)富顧問?

1. 當(dāng)前保險(xiǎn)(銀行)精英應(yīng)提升的危機(jī)意識(shí)

2. “賣產(chǎn)品”、到“賣服務(wù)”再到“賣籌劃”是發(fā)展趨勢

3. 保險(xiǎn)(銀行)人+法律人”匯集的智慧是保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)競爭勝出的有力保障

4. 做好財(cái)富顧問的三方面,提升自己綜合能力

 

第一講:財(cái)富傳承之理念篇

導(dǎo)引:趙本山和小沈陽小品《不差錢》一、我們的財(cái)富目標(biāo)是什么

二、財(cái)富管理錯(cuò)誤的理念

1. 認(rèn)識(shí)誤區(qū):最大的風(fēng)險(xiǎn)就是沒有看到風(fēng)險(xiǎn)

案例:做富豪,而不是負(fù)豪案例:投資理財(cái),家破人亡

2. 理念的誤區(qū)

1)時(shí)間誤區(qū)——刻意回避,身體健康,年齡不大,沒有必要提前規(guī)劃

案例:收購大王,父子墜機(jī)身亡!               

  2)觀念誤區(qū)——傳承是身后事,提前安排不吉案例:侯耀文案例

3)法律誤區(qū)——詳細(xì)的遺囑等于完美的財(cái)富傳承案例:國畫大師徐錫麟遺囑繼承案                 

 4)認(rèn)知誤區(qū)——家庭結(jié)構(gòu)簡單

案例:機(jī)關(guān)算盡,終有一失                

  5)情感誤區(qū)——家庭幸福和睦,子女孝順案例:徐女士股權(quán)代持案

三、理念改變

1. 態(tài)度重視


2. 學(xué)習(xí)了解

3. 注重專業(yè)

4. 路徑和方法

 

第二講:財(cái)富傳承之風(fēng)險(xiǎn)管理篇

一、高凈值人士關(guān)注財(cái)富傳承和財(cái)富管理的六大問題

1. 資產(chǎn)傳承——把財(cái)富傳給誰?怎么傳?有哪些路徑和方法?

案例:企業(yè)家的困惑

2. 婚姻規(guī)劃——如何從財(cái)富傳承角度,規(guī)劃幸福婚姻

案例:劉強(qiáng)東幸?;橐鲐?cái)富規(guī)劃

3. 子女教育——如何引導(dǎo)子女身心健康,事業(yè)有成,家庭幸福

案例:上市公司海翔藥業(yè)易主

4. 資產(chǎn)隔離——如何構(gòu)建家族企業(yè)資產(chǎn)與家業(yè)的防火墻

案例:賈耀庭案給人啟示

5. 各種稅負(fù)——如何減輕各種稅負(fù)的承擔(dān)

案例:偷稅被要挾

6. 養(yǎng)老保障——如何保障高品質(zhì)的晚年生活

案例:保姆妻子嫁股神,結(jié)婚離婚轟出門案例:老人理財(cái)被騙空,一夜回到解放前

二、高凈值人士面臨財(cái)富傳承和財(cái)富管理六大風(fēng)險(xiǎn)

1. 婚姻家庭的風(fēng)險(xiǎn):結(jié)婚、離婚、再婚、婚外情風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

1)婚前財(cái)產(chǎn)保全策略及規(guī)劃——想說其您不容易 案例:婚前財(cái)產(chǎn),婚后改姓                                

2)父母對子女財(cái)產(chǎn)支持的技巧——愛子情深不容易案例:婚前財(cái)產(chǎn),婚后轉(zhuǎn)化                                

3)企業(yè)家婚變對企業(yè)經(jīng)營沖擊

案例:婚姻危機(jī),導(dǎo)致企業(yè)不能承受之重

4) 再婚導(dǎo)致婚前財(cái)富流失

案例:再婚之殤

5) 婚外情付出財(cái)富代價(jià)——錢債好還,情債難償

案例:郎咸平與前女友鬧掰:追回房產(chǎn)使其負(fù)債 900 萬

6) 婚姻規(guī)劃要提前

案例:劉強(qiáng)東婚前財(cái)富規(guī)劃案例:離婚不傷財(cái),不傷情

2. 繼承帶來財(cái)富傳承的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

1)法定繼承帶來風(fēng)險(xiǎn)

案例:富豪身故留千萬,妻子改嫁挪財(cái)產(chǎn)案例:新婚配偶的繼承權(quán)                   2)遺囑效力導(dǎo)致親情撕裂

案例:自書遺囑起爭端,姐妹三人撕破臉

3)代書遺囑法律效力 案例:代書遺囑惹是非4)贈(zèng)與遺囑的法律風(fēng)險(xiǎn)

案例:遺囑增財(cái)產(chǎn),孫子錯(cuò)失良機(jī)

3. 人身風(fēng)險(xiǎn):意外身故、重疾、傷殘—明天和意外不知道誰先到來

1) 意外帶來的風(fēng)險(xiǎn)措不及防

案例:機(jī)關(guān)算盡,終有一失

案例:小馬奔騰李明去世,導(dǎo)致股權(quán)歸屬之爭

2) 重大疾病導(dǎo)致全家遭殃

案例:癌癥導(dǎo)致全家困境——《我不是藥神》

3) 傷殘導(dǎo)致家庭分崩離析的風(fēng)險(xiǎn) 案例:重殘使他妻離子散           4)企業(yè)家提前安排好財(cái)富傳承規(guī)劃

4. 企業(yè)經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施                                           1)股權(quán)代持風(fēng)險(xiǎn)及防范措施——如何用好財(cái)富代持的雙刃劍? a 股權(quán)代持法律風(fēng)險(xiǎn)及策略

案例:股權(quán)代持不明,姐妹對簿公堂

b 金融資產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)及策略

案例:千萬股權(quán)母親代持,舅舅分遺產(chǎn)

c 不動(dòng)產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)及策略

案例:借名買房,出名人占為己有

2) 家業(yè)、企業(yè)不分得法律風(fēng)險(xiǎn)及策略

a 股東個(gè)人財(cái)產(chǎn)與公司財(cái)產(chǎn)界限不清風(fēng)險(xiǎn)及策略

案例:家、企不分,家破人亡

b 關(guān)聯(lián)企業(yè)人財(cái)物混同風(fēng)險(xiǎn)及策略

案例:多家公司混同,一家欠錢多家還

c 一人有限公司風(fēng)險(xiǎn)及策略

案例:財(cái)產(chǎn)說不清,法院把家封

d 企業(yè)互聯(lián)互保引發(fā)債務(wù)危機(jī)及策略

案例:企業(yè)家抱團(tuán)取暖卻集體淪陷

e 家族企業(yè)股權(quán)傳承危機(jī)及策略——股權(quán)傳承需要大智慧

案例:生前未做股權(quán)傳承,家族風(fēng)波企業(yè)沒落

f 家族企業(yè)傳承中接班人選任危機(jī)及策略

案例:老爸辛苦打天下,兒子接班就破產(chǎn)

3) 資產(chǎn)隔離——如何構(gòu)建家族企業(yè)資產(chǎn)與家業(yè)的防火墻,家業(yè)企業(yè)兩相安a 謹(jǐn)防對賭融資引發(fā)公司拱手相讓

案例:俏江南對賭失敗,家族企業(yè)易主

b 企業(yè)融資上市是否有捷徑?

案例:弄虛作假騙上市,法人被判刑

5. 稅收風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

6. 移民的風(fēng)險(xiǎn)及策略

 

第三講:財(cái)富傳承之工具篇一、財(cái)富傳承的核心

1. 財(cái)富的所有權(quán)

2. 控制權(quán)

3. 收益權(quán)三權(quán)

二、財(cái)富傳承八大工具

遺囑、保險(xiǎn)、信托、贈(zèng)與、、協(xié)議、股權(quán)、訴訟、慈善基金會(huì)

1.             1)遺囑的五種形式2) 遺 囑 的 功 能 3)遺囑的弱點(diǎn)

4) 遺囑被認(rèn)定無效的情形

2. 信托

1) 信托的性質(zhì):他益性、家族性、延續(xù)性、保護(hù)性

2) 家族信托的功能

3) 信托架構(gòu)設(shè)計(jì)的方法

3. 協(xié)議

1) 協(xié)議的種類

2) 婚姻協(xié)議的效力與風(fēng)險(xiǎn)防范

案例:離婚協(xié)議約定分老人房產(chǎn)

4. 保險(xiǎn)在財(cái)富傳承與財(cái)富管理的作用(案例,重點(diǎn)講解)

5. 幾種工具的綜合運(yùn)用

結(jié)語:財(cái)富要規(guī)劃,難免生變化,傳承靠設(shè)計(jì),不是靠運(yùn)氣!


 
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