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新法規(guī)時代的資產(chǎn)管理

主講老師: 高健 高健

主講師資:高健

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 財務稅務是企業(yè)運營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)。財務涉及資金的籌集、運用、管理和分配,是企業(yè)決策的重要依據(jù)。稅務則是企業(yè)依法納稅的過程,關(guān)系到企業(yè)的合規(guī)經(jīng)營和稅務風險防控。有效的財務管理能夠確保企業(yè)資金的安全和高效使用,提升企業(yè)的經(jīng)濟效益;合理的稅務籌劃則有助于降低稅負,提高企業(yè)的競爭力。因此,企業(yè)應重視財務稅務工作,加強內(nèi)部控制,確保財務信息的真實性和準確性,降低稅務風險,實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
內(nèi)訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-03-13 16:24


課程背景:

201311月,十八大三中全會上提出:建設法治中國,要維護憲法法律權(quán)威。從此中國正式走入全面法治社會時代。20211月,《民法典》頒布實施,更加完善了法制社會的架構(gòu)。

目前保險市場處于一個很微妙的階段:低端的短期簡易保險基本已經(jīng)轉(zhuǎn)移到網(wǎng)絡銷售,中端健康險市場的競爭已經(jīng)非常激烈,但是高端市場相對來說還處于藍海階段,造成這一現(xiàn)象的主要原因保險從業(yè)人員的認知程度。這一局面的產(chǎn)生,預示著保險從業(yè)人員要想獲得更廣闊的的成長空間,就需要學習能幫助高端人群解決問題的技能。

因此,如何在合法合規(guī)的情況下,幫助高端人群解決資產(chǎn)管理的問題,也成為了保險行業(yè)最需要學習的技能。市面上的法商相關(guān)培訓,有些是有相關(guān)法律知識,但無保險銷售實操經(jīng)驗,內(nèi)容顯得過于空洞,學習到了一堆理論知識而不知道如何去運用;有些有實操經(jīng)驗,但是講解的內(nèi)容浮于案例本身,沒有就相關(guān)的底層法律法規(guī)做講解,讓參與學習者知其然而不知其所以然。

高老師因有豐富的銷售經(jīng)驗,又有扎實的理論功底,所以能把枯燥的法律條文融合到精彩的案例中,從而開發(fā)出這一堂理論與實踐相結(jié)合的課程,參從“家庭和企業(yè)的四大風險”這個維度,讓所有參訓者“學懂、學好、學會”法商在保險銷售中的實際操作,更好的開發(fā)和服務高端客戶。

 

課程收益:

● 了解與保險相關(guān)的法律法規(guī),以及它們對于保險銷售的影響;

學習家庭的三種不同資產(chǎn)類型以及與其相關(guān)的法規(guī);

 分辨家庭生活和企業(yè)經(jīng)營中所面臨的不同風險

 學習如何在合法合規(guī)的情況下通過保險轉(zhuǎn)移四大風險。

 

課程時間:2天,6小時/天

課程對象:個險銷售人員,績優(yōu)、主管、優(yōu)質(zhì)準主管

課程方式:講授互動、案例研討、現(xiàn)場實戰(zhàn)執(zhí)行

 

課程大綱

民法典篇

第一講:新時代法規(guī)中的民法典及家庭資產(chǎn)

一、民法典的前世今生

1. 民法典是什么?

2. 中國民法典的誕生歷程

3. 民法典對于我們生活的核心價值

二、中國家庭資產(chǎn)的三種類型

研討:如何對于家庭資產(chǎn)進行細致分類?

1. 法規(guī)下的不動產(chǎn)

1)民法典下的不動產(chǎn)登記制度

2)不動產(chǎn)登記制度之下的稅和權(quán)

3)居住權(quán)之設定到撤銷

4)居住權(quán)設定后的4個權(quán)利和5個義務

2. 法規(guī)下的金融資產(chǎn)

1)法規(guī)下的銀行賬戶

2)國家對于非銀行賬戶的管理通知

3)存款保險的規(guī)定和意義

3. 法規(guī)下的虛擬資產(chǎn)

1)虛擬資產(chǎn)的分類

案例:虛擬資產(chǎn)糾紛的處理案例

 

風險解析篇

第一講:家庭和企業(yè)所面臨的四大風險

研討:家庭生活和企業(yè)經(jīng)營中有可能面臨的風險

一、人身風險

1. 人身風險的5大類型

2. 重疾背后的人生百態(tài)

二、婚姻風險

1. 法律賦予婚姻的權(quán)利和義務

2. 婚變引發(fā)的家庭及企業(yè)的變動

三、債務風險

1. 生活中隨處可見的債務

2. 債務,壓垮家庭和企業(yè)的最后一根稻草

四、傳承風險

1. 四十年=四年

案例:被企業(yè)“砸暈”的繼承人

2. 兩份訃告中的法律細節(jié)

案例:賭王的安排

五、其它風險類型

1. 資產(chǎn)代持的風險解析

2. 經(jīng)營中所需要面對的各種問題

3. 稅籌?稅愁!

 

第二講:四大風險之人身風險解析——家庭資產(chǎn)第一殺手:重大疾病

一、健康是永恒的話題

1. 癌癥的成因、早期癥狀和三級預防

2. 重大疾病的5種現(xiàn)象

3. 重大疾病的3種趨勢

4. 疾病發(fā)生后的3種可能

二、社保的核心作用

案例:一張醫(yī)療發(fā)票引發(fā)的思考

1. 社保的三大目錄

2. 社保之后費用支出

3. 社保的核心價值

4. 疾病治療后的三大問題

三、夫妻本是同林鳥,大難臨頭是否能各自飛?

1. 婚前重疾可撤銷婚姻

2. 婚后重疾可進行婚內(nèi)財產(chǎn)分割

四、解決人身風險的保單設計思路

1. 專屬的醫(yī)療保險為健康護航

2. 合理的將夫妻共同財產(chǎn)轉(zhuǎn)化為個人財產(chǎn)

3. 健康險在家庭財務規(guī)劃中的作用

研討:如何設計合適的健康險保單?

 

第三講:四大風險之婚姻風險解析——合法合規(guī)的婚姻資產(chǎn)隔離

案例研討:子女婚姻案例中所隱藏的風險

一、婚姻中的財產(chǎn)歸屬

1. 夫妻的共同財產(chǎn)

2. 夫妻的個人財產(chǎn)

3. 不同資產(chǎn)類型作為婚前財產(chǎn)的優(yōu)劣勢分析

范本:婚前協(xié)議的編寫范本

4. 再談婚內(nèi)財產(chǎn)分割

5. 贈與對于夫妻財產(chǎn)的影響

1)贈與合同的法律意義

2)贈與合同的執(zhí)行和撤銷

案例:劉先生的黃昏戀

二、父母與子女之間的責任和義務

三、婚姻關(guān)系中財務規(guī)劃工具的優(yōu)劣勢分析

研討:婚姻關(guān)系中的保單該如何設計?

四、解決婚姻風險的保單設計思路

1. 保單在婚姻關(guān)系中的法律規(guī)定

2. 婚前的保單規(guī)劃

3. 婚后第三代的保單規(guī)劃

4. 婚姻中非健康險保險的作用

工具:婚前協(xié)議樣本

 

第四講:四大風險之債務風險——提前規(guī)劃,應對可能發(fā)生的債務危機

案例研討:家庭主婦需要面對的風險

一、不同企業(yè)類型對于企業(yè)債務的責任

1. 個體工商戶

2. 個獨企業(yè)

3. 3種類型的公司

二、家企混同的詳解

1. 家企混同的成因

2. 家企混同的2種類型

3. 家企混同的5種具體表現(xiàn)

4. 家企混同帶來的債務風險

5. 法規(guī)下的夫妻共債

三、家企債務隔離的優(yōu)劣勢分析

四、不同資產(chǎn)在債務面前的不同屬性

研討:如何設計保單從而有效規(guī)避債務風險?

五、解決債務風險的保單設計思路

1. 合法利用贈與合同

2. 贈與后的隔代投保

3. 合理的投保方案協(xié)助債務隔離

 

第五講:四大風險之資產(chǎn)傳承——生前為我所用,生后為我所控

案例研討:意外之后的資產(chǎn)分配

一、資產(chǎn)傳承的現(xiàn)狀

1. 資產(chǎn)傳承時四大未知

2. 資產(chǎn)≠遺產(chǎn)

3. 遺產(chǎn)傳承過三關(guān):稅務、債務、分配

二、資產(chǎn)傳承的三種方式

1. 贈與:給你了,我拿什么養(yǎng)自己?

2. 繼承:生后是否洪水滔天?

3. 遺囑:我說的話真的管用嗎?

三、特殊情況的遺產(chǎn)傳承界定

研討:如何設計符合資產(chǎn)傳承的家庭保單?

四、解決傳承風險的保單設計思路

1. 指定受益人的重要性

2. 保險理賠金的封閉性

3. 錯層安排指定受益人

4. 活用第二投保人

5. 確定的保險方案指定傳承

總結(jié)


 
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