基金銷售及反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課綱

Part 1 員工行為管理

一、基金從業(yè)人員職業(yè)道德培訓(xùn)

1.1 專業(yè)資格和能力勝任

1.2 防范利益沖突與利益輸送

1.3 守法合規(guī)

1.4 廉潔從業(yè)

1.5 嚴(yán)格管理公開發(fā)表言論

1.6 真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)進(jìn)行信息披露

1.7 公平合理的收費(fèi)

1.8 合規(guī)開展宣傳推介

1.9 投資者適當(dāng)性管理

1.10 審慎專業(yè)開展投資研究

1.11 審慎勤勉對(duì)待客戶信息和賬戶、資產(chǎn)

1.12 反洗錢、反恐怖主義融資

1.13 系統(tǒng)安全與信息管控

二、基金銷售人員行為規(guī)范

1.《證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》

2.《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》

3. 《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》

三、基金從業(yè)人員廉潔培訓(xùn)和教育

1. 《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定(2022修正)》

2. 《刑法》相關(guān)條款

2.1 非國(guó)家工作人員受賄罪、行賄罪、索賄罪

2.2 內(nèi)幕交易罪

2.3 泄露內(nèi)幕信息罪

四、反商業(yè)賄賂和不正常競(jìng)爭(zhēng)

1. 反商業(yè)賄賂

1.1 最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理商業(yè)賄賂刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》

1.2 《最高人民檢察院關(guān)于行賄罪立案標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》

1.3 《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反商業(yè)賄賂公約》

1.4 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》

2. 反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

2.1《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

2.2 《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法〉若干問(wèn)題的解釋》

2.3 《國(guó)家工商總局公平交易局關(guān)于商業(yè)銀行等金融企業(yè)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)管轄權(quán)問(wèn)題的請(qǐng)示的答復(fù)》

2.4 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》

Part 2 合規(guī)專題

一、 《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》

1.1 基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范

1.2 獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)特別規(guī)定

1.3 銷售私募基金的特別規(guī)定

二、  基金銷售反洗錢

引子 從案例看近期反洗錢監(jiān)管形勢(shì)

- 被處罰機(jī)構(gòu)金融行業(yè)全覆蓋

- 處罰重點(diǎn)主要集中在3方面

? 客戶身份識(shí)別

? 客戶身份資料和交易記錄保存

? 大額和可疑交易報(bào)告

- 監(jiān)管處罰“雙罰制”的適用

（一）反洗錢監(jiān)管義務(wù)的由來(lái)

1.1 什么是“黑錢”和“洗錢”

1.2 洗錢與“上游犯罪”的關(guān)系

（二）反洗錢反恐融資的公司治理

2.1 “風(fēng)險(xiǎn)為本”的風(fēng)險(xiǎn)控制方法論

2.2 獨(dú)立的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人

2.3 董事會(huì)與業(yè)務(wù)條線的責(zé)任范圍

2.4 洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理部門的責(zé)任范圍

（三）洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的主要支柱

3.1“客戶盡職調(diào)查”

3.1.1初始的“客戶盡職調(diào)查”

3.1.2強(qiáng)化的“客戶盡職調(diào)查”

3.1.3重新的“客戶盡職調(diào)查”

3.1.4簡(jiǎn)化的“客戶盡職調(diào)查”

3.2客戶身份資料及交易記錄保存

3.2.1 保存期限

3.2.2保存介質(zhì)

3.2.3 客戶盡職調(diào)查與個(gè)人信息保護(hù)

3.3 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

3.3.1 洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：高、中、低

3.3.2 四類客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別緯度

3.4大額和可疑交易監(jiān)測(cè)與報(bào)告

3.4.1大額交易量化統(tǒng)計(jì)和報(bào)告

3.4.2可疑交易模型設(shè)計(jì)與修正

三、 基金銷售適當(dāng)性的理論與實(shí)踐+投資者適當(dāng)性管理

1.1 《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

1.2 《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引》

1.3 《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

Part 3 基金銷售宣傳推介培訓(xùn)

一、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》

1.1公開出版資料

1.2宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料

1.3海報(bào)、戶外廣告、手機(jī)短信息

1.4電視、電影、微信公眾號(hào)、互聯(lián)網(wǎng)媒體、門戶網(wǎng)站導(dǎo)流鏈接

1.5 其他帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息