| 主講老師： | 汪靈罡 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 法律風險是指在商業(yè)活動中因違反法律規(guī)定或合同約定而產(chǎn)生的風險。這種風險可能導致企業(yè)面臨罰款、賠償、聲譽損失等后果。企業(yè)需要建立健全的法律風險防范機制，通過法律咨詢、合同審查、合規(guī)培訓等方式，降低法律風險的發(fā)生概率。同時，企業(yè)也需要關(guān)注法律法規(guī)的變化，及時調(diào)整經(jīng)營策略，以避免因法律變動帶來的風險。法律風險的管理對于企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展至關(guān)重要，是企業(yè)管理的重要組成部分。 | |
| 內(nèi)訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-02-05 13:30 |
引子
- 從最近的人行反洗錢處罰看監(jiān)管趨勢
- 從中銀倫敦的和解案看OFAC制裁
- 2020年以來國家外匯局對反洗錢的考核
- 國際業(yè)務(wù)反洗錢核心法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則
A. 《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引(試行)》（銀發(fā)〔2021〕16號）
B. 《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》(銀發(fā)〔2021〕102號)
一、 反洗錢語境下的“國際業(yè)務(wù)”
1.1 “國際業(yè)務(wù)”還是“跨境業(yè)務(wù)”？
1.2 經(jīng)常項目國際業(yè)務(wù)
- 貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易
1.3 資本項目國際業(yè)務(wù)
- 跨境股權(quán)投資（FDI和ODI）
- 跨境證券投資（債券通/證券通）
- 跨境資產(chǎn)管理（QDII/QFII/QFLP/理財通）
二、國際業(yè)務(wù)反洗錢的核心：盡職調(diào)查
2.1 盡職調(diào)查的起點：“建立業(yè)務(wù)關(guān)系”
- 國際業(yè)務(wù)中大量并不開立賬戶
2.2 一次性服務(wù)與開立賬戶
2.3初始的客戶盡職調(diào)查
2.3.1客戶基本信息
- 法規(guī)要求與實際實踐的隔閡
2.3.2“受益所有人”識別
- 235號文、164號文及1號令的關(guān)系
例子：NRA賬戶受益所有人如何處理
2.4持續(xù)的客戶盡職調(diào)查
2.4.1客戶洗錢風險等級分類模型
- 高中低風險等級
2.4.2不能納入分類模型的因素
2.5強化的客戶盡職調(diào)查
2.5.1觸發(fā)強化盡調(diào)的因素
- 身份可疑
- 資金可疑
2.5.2 強化盡調(diào)與賬戶管控的關(guān)系
2.6重新的客戶盡職調(diào)查
- 觸發(fā)重新盡調(diào)的因素
2.7簡化的客戶盡職調(diào)查
2.7.1沉睡的簡化盡調(diào)
2.7.2簡化盡調(diào)的場景
三、國際業(yè)務(wù)大額交易和可疑交易
3.1大額交易量化統(tǒng)計和報告
- 銀行卡境外使用監(jiān)測
3.2可疑交易模型設(shè)計與修正
- 經(jīng)常項目典型可疑交易
- 資本項目典型可疑交易
四、金融制裁的核心制度
4.1 溫和的歐盟金融制裁
4.2 猛烈的美國金融制裁
4.2.1 制裁主管機構(gòu)OFAC及制裁名單
4.2.2 OFAC名單的種類及其適用范圍
4.2.3 制裁豁免可能性：許可證
4.2.4 一級制裁和二級制裁
4.2.5制裁名單的擴大化
- 50%規(guī)則
- 33%規(guī)則
- EO13846號與母公司適用規(guī)則
4.2.6針對中國的金融制裁
五、中國對于金融制裁的反制
5.1 《阻斷外國法律與措施不當域外適用辦法》
- 主要反制二級制裁，實踐中受制約
5.2 《反外國制裁法》
- 主要反制二級制裁，實踐中受制約
六、若干疑難問題的討論
6.1 匯兌型地下錢莊
6.2 出口貿(mào)易更換付款人
6.3 離岸轉(zhuǎn)手物權(quán)憑證
6.4 服務(wù)貿(mào)易高頻小額收付
6.5 貨物貿(mào)易預收/預付貨款
6.6 QDLP跨境股權(quán)投資
6.7 原產(chǎn)于高制裁風險地區(qū)貨物
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