第一部分  項目背景

一、背景意義

高凈值客戶是銀行客戶系統(tǒng)內(nèi)極為重要的客戶群體，高凈值客戶對業(yè)績的貢獻率也一直處于舉足輕重的地位。隨著共同富裕與三次分配的政策推進，經(jīng)濟發(fā)展以及財富管理的轉(zhuǎn)型，金融服務業(yè)也呈現(xiàn)出“一站購足”的發(fā)展趨勢，這對銀行高凈值客戶服務能力也提出了更高的要求；再加上疫情在全球范圍內(nèi)的影響，后資管新規(guī)的來到與銀保監(jiān)對凈值化理財?shù)穆涞匾?，銀行在業(yè)績上的面臨更大壓力，在高凈值客戶營銷上面臨更多難題，根據(jù)2020年<中國私人銀行發(fā)展報告>調(diào)查數(shù)據(jù)，私行級客戶的職業(yè)與財富來源，73%來源于實業(yè)企業(yè)，如何加深加大對私營企業(yè)客群的關系深化經(jīng)營與營銷貢獻度粘性，將是財私部門財富顧問團隊面對財富管理業(yè)務必須掌握的課題：

l 如何協(xié)助高端客戶應對中美博弈與疫情新常態(tài)，迎向共同富裕與三次分配的政策落地?

l 新金融11條落地加速全行業(yè)改革開放，如何迎難而上，取得利基？

l 如何運用凈值化理財與復雜型產(chǎn)品達成高端客戶需求與網(wǎng)點業(yè)績提升模式？

l 疫情使業(yè)務冷淡，如何開拓中高端客戶、提升高客營銷活動質(zhì)量，落地資產(chǎn)配置完成多指標營銷目標？

l 如何導入全方位風險管理與投資管理思維，滿足私營企業(yè)經(jīng)營的財法稅的各類需求，提升客戶的粘性與貢獻度

l 如何形成一套完整的效率的財私團隊營銷與運作機制，優(yōu)化、內(nèi)化與固化?

l ……

想做好高凈值客戶服務與營銷，需要掌握當前政策變化和高端客戶需求變化，進行系統(tǒng)分析與布局；通過對高凈值客戶服務團隊進行系統(tǒng)培訓和技能提升，規(guī)范營銷流程與服務過程，并運用全套落地有效的工具進行營銷輔助， 引導支行網(wǎng)點與零售條線團隊進行全量金融資產(chǎn)提升的聚焦，從而實現(xiàn)高質(zhì)量的高凈值客戶金融服務模式，實現(xiàn)銀行綜合的產(chǎn)能提升。

二、項目目標

提高認識：分析市場環(huán)境經(jīng)營現(xiàn)況，了解自身所處位置，協(xié)助學員建立時間管理與正確復雜型產(chǎn)

品與權益類產(chǎn)品營銷心態(tài)。

自我成長：了解高端客戶開拓，客群管理與分層營銷的重要性與關聯(lián)性，提高財富顧問與貴賓理

           財崗位的綜合管理、營銷能力與服務禮儀。

認識客戶：了解高端客戶核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等，全面收集高端客戶關鍵

信息、運用政商、法商、稅商等思維，提高客戶專業(yè)信任度。

思維轉(zhuǎn)變：改變傳統(tǒng)的銷售思維，從以產(chǎn)品和任務為導向，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻粜枨鬄閷虻念檰柺綘I

銷思維，全面滿足高端客戶金融與非金融需求。

技能提升：熟悉高端客戶開拓技能，運用產(chǎn)品組合優(yōu)勢、電話約訪技巧、異議處理心法與技法、

銷售促成、高端沙龍情景營銷等營銷技能。

產(chǎn)能提升：以資產(chǎn)配置產(chǎn)品方案服務為產(chǎn)品營銷核心，提高目標客戶產(chǎn)品交叉持有率及與粘度，

盤活存量與外拓資產(chǎn)規(guī)模，提升整體效益。

打造團隊：通過系統(tǒng)的“技能培訓+能力通關+實戰(zhàn)輔導”團隊培養(yǎng)模式，打造一支高素質(zhì)的高凈

值客戶團隊，提升整體服務能力。

建立模式：通過系統(tǒng)的過程操作與管控，規(guī)范高凈值客戶服務流程與模式，并配套通關與復盤固

化留存優(yōu)秀經(jīng)驗，沉淀出一套高效服務模式。

第二部分  項目思維

一、工作要求

1、提高認識。銀行務必認識到高凈值客戶服務能力提升是提升銀行產(chǎn)能、提升銀行綜合競爭力的迫切需要，務必認識到本次高客擴戶提質(zhì)訓練營是一項落地實戰(zhàn)，必須要精心組織，扎實開展，穩(wěn)步推進，注重實效。

2、系統(tǒng)培養(yǎng)。高質(zhì)量、高標準、高要求的營銷團隊是銀行非常重要的核心競爭力。訓練營過程中必須嚴格執(zhí)行“技能培養(yǎng)+能力通關+實戰(zhàn)輔導+以賽帶訓”的培養(yǎng)模式，務必讓每一位財富顧問與貴賓理財經(jīng)理都經(jīng)過全流程的訓練和輔導。

3、嚴控過程。整個訓練營過程必須嚴格把控和管控，保證前期調(diào)研真實性，充分了解問題；訓練營過程中嚴格把控學習進度和學習成效，保證能力穩(wěn)步提升；輔導過程中確保動作執(zhí)行到位，人人參與，步步落實，時時管控，保證輔導效果。

4、強化通關。通關與實戰(zhàn)輔導是訓練營的重要環(huán)節(jié)，是復盤和考核學習成果的重要步驟。在通關與實戰(zhàn)輔導過程中必須強化知識點和技能復盤，加強營銷流程演練與工具使用考核，對方案編寫、話術總結等輸出內(nèi)容重點關注強化，保證通關有用、有效、有成果。

二、設計思路

1、聚焦中高端客戶的財富管理需求，加快銀行業(yè)務轉(zhuǎn)型升級

（1）從單純投資或保險服務向全方位理財服務轉(zhuǎn)變

（2）從傳統(tǒng)的“個人”服務向家族與企業(yè)延伸轉(zhuǎn)變

（3）從“銷售產(chǎn)品”營銷模式向提供專業(yè)化綜合性的解決方案轉(zhuǎn)變

（4）從提供金融類產(chǎn)品服務向私人理財法律顧問咨詢綜合業(yè)務轉(zhuǎn)變

（5）從比較“收益率”的紅海競爭向高端資產(chǎn)保值增值傳承的藍海轉(zhuǎn)變

2、設計“流程+方法+工具”三位一體的訓練方式

（1）系統(tǒng)化的流程：精準化七步營銷流程，快速成交

（2）科學化的方法：萬用營銷術、排球法九宮格、N種客戶營銷方法 

（3）效率化的工具：提供十八大工具，實現(xiàn)套餐式銷售 

3、定制“技能培養(yǎng)+能力通關+實戰(zhàn)輔導“的項目模式

（1）技能培養(yǎng)：三大基礎能力（信商、情商、財商）+三大高端能力（政商、法商、稅商）

（2）能力通關：行動方案制定、專屬客群話術梳理、案例實操、關鍵環(huán)節(jié)演練

（3）實戰(zhàn)輔導：觀摩示范、流程監(jiān)督、數(shù)據(jù)考核、工具支撐

三、訓練要點

1、重點關注五大管理

? 時間管理：運用艾森豪矩陣與工作手冊提升營銷效能

? 目標管理：運用SMART原則，結合業(yè)績管理公式

? 客群管理：運用MAN法則與客群經(jīng)營計劃表規(guī)劃一群一策

? 工具管理：應用18套實用表格與圖形工具，精準出擊

? 知識管理：靈活應用專業(yè)營銷與產(chǎn)品知識，落地實操

2、聚焦解決六大問題

? 不知約誰，解決客群管理的難點

? 約不到人，解決約訪話術的難點

? 約了不來，解決客戶上門的難點

? 來了不聽，解決面談效率的難點

? 聽了不買，解決成交促成的難點

? 買了后悔，解決售后維護的難點

3、系統(tǒng)落實七步流程

? 客群導流：梳理目標核心客群，分層管理，分類營銷

? 電話約訪：將約訪電話包裝成服務電話，提高成功率

? 需求挖掘：定位話題，打準痛點，將“想要”提升為“需要”

? 資產(chǎn)配置：運用深入淺出圖形法，輕松完成多產(chǎn)品組合營銷

? 產(chǎn)品方案：熟練萬用營銷術，發(fā)楊“利他”理念，匹配合適客戶

? 成交促成：辯識成交信號，善用促成技巧，推進臨門一腳

? 外拓轉(zhuǎn)介：口碑轉(zhuǎn)化，圈層營銷，批量拓客，事半功倍

第三部分  項目規(guī)劃

一、項目整體規(guī)劃（以標準版為例，具體可根據(jù)需求調(diào)整定制，每組6-8人，共6組）

二、訓練營內(nèi)容安排

三、實戰(zhàn)輔導內(nèi)容安排（網(wǎng)點輔導/線上輔導）每次每組一小時，依項目需求配置

四、推薦專業(yè)輔導內(nèi)容選排（線上輔導）每次線上二小時，依項目需求配置

第四部分  項目工具保障

一、顧問式營銷教學工具包

1. 貴賓理財經(jīng)理日常工作手冊

2. 風評KYC練習工具

3. 風險測評表KYC通關檢核表

4. 產(chǎn)品or服務-FABE梳理表

5. 產(chǎn)品or服務-異議處理九宮格

6. 邏輯式提問SPIN話術稿

7. 話術練習-奔馳圖

8. 話術練習-財富金字塔

9. 話術練習-帆船圖

10. 人生財務曲線圖-話術練習稿

11. 電話約訪話術模板稿

12. 電話約訪異議處理九宮格

13. 電話約訪準備檢核表

14. 電話約訪全流程檢核表

15. KYC信息匯總表（KYC地圖）

16. 客群經(jīng)營計劃表

17. 顧問式營銷課程注意事項

18. 面談準備檢核表

二、通關工具包

1. 理財經(jīng)理評分表

2. 電話約訪通關檢核表

3. 電話約訪通關評分表

4. 風險測評KYC通關檢核表

5. 資產(chǎn)配置通關檢核表

6. 資產(chǎn)配置通關評分表

7. 顧問式營銷及產(chǎn)能提升通關案例集

8. 精細化管理及資產(chǎn)配置產(chǎn)能提升通關案例集

9. 理財經(jīng)理養(yǎng)成通關案例集