主講老師: | 鄔瑜駿 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 金融指的是在經(jīng)濟生活中,銀行、證券或保險業(yè)者專門從市場主體處去籌得資金,然后再借貸給其它市場主體的經(jīng)濟活動。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-12-14 16:05 |
課程簡介:
金融機構(gòu)中70%的高端客戶都是中小企業(yè)主,多數(shù)企業(yè)經(jīng)營者的“事業(yè)”都是他們一生中最大的“投資”與“財富”。這些企業(yè)主的“家庭”與“事業(yè)”密不可分,他們投入的時間與心血,辛苦所累積的“資產(chǎn)”便是其所經(jīng)營的企業(yè)。如果沒有適當(dāng)?shù)谋kU規(guī)劃進行財富風(fēng)險隔離,把企業(yè)的經(jīng)濟價值最大化并確保,那就好比躺在一顆定時炸彈之上,導(dǎo)火線隨時會被點燃,最終面臨企業(yè)的清算,甚至是負債的困境。本課程介紹如何引導(dǎo)企業(yè)主客戶的財富風(fēng)險隔離的保險規(guī)劃需求,幫助中小企業(yè)主鎖定財富的同時,為企業(yè)今后的發(fā)展與家族財富的傳承奠定基礎(chǔ)。
雖然中國內(nèi)地還未開始征收贈與稅和遺產(chǎn)稅,但相關(guān)的討論已經(jīng)提上議事日程。如何通過保險和信托避稅并做合理化的分配與傳承?私人銀行為客戶制定個性化的保險和信托規(guī)劃方案已經(jīng)起步。保險和信托的優(yōu)點在于可以實現(xiàn)財富所有權(quán)的優(yōu)化安排、提前布局。本課程將深入剖析利用大額保單進行財富傳承的模式與案例,幫助學(xué)員提升為私人銀行客戶制定財富傳承規(guī)劃的能力。
本課程的標準版曾被工商銀行總行、匯豐銀行(中國)、諾亞財富、高傅財富、中美聯(lián)泰大都會人壽、中宏人壽等金融機構(gòu)采取用于財富管理專業(yè)團隊的培訓(xùn)。
課程大綱:
模塊一:高凈值人群風(fēng)險與需求探索
n 企業(yè)運營風(fēng)險
n 家庭婚姻風(fēng)險
n 財富傳承風(fēng)險
模塊二:高凈值人群企業(yè)運營與家庭財富之間的風(fēng)險管理
n 企業(yè)運營過程中普遍存在的問題
n 個人賬戶收取企業(yè)來往經(jīng)營款
n 企業(yè)融資由股東個人或家庭承擔(dān)無限連帶擔(dān)保責(zé)任
n 家庭財富無條件為企業(yè)“輸血”
n 涉及企業(yè)運營與家庭財富相關(guān)法律解讀
n 如何將企業(yè)運營風(fēng)險與家庭財富隔離
n 企業(yè)資本與家庭財產(chǎn)的隔離
n 企業(yè)債務(wù)與家庭財產(chǎn)的隔離
模塊三 高凈值人群債務(wù)與家庭財富之間的風(fēng)險管理
n 我國的債務(wù)法律關(guān)系
n 債務(wù)法律關(guān)系框架下高凈值人群面對的財富風(fēng)險
n 高額壽險的功能與應(yīng)用
n 家族信托在債務(wù)風(fēng)險管理中的應(yīng)用介紹
模塊四 高凈值人群財富傳承風(fēng)險管理
n 我國現(xiàn)行的繼承法律關(guān)系與法律框架
n 企業(yè)主在財富傳承面臨的問題
n 隔代傳承
n 非婚生子女傳承
n 國外遺產(chǎn)稅現(xiàn)狀及國內(nèi)遺產(chǎn)稅展望
n 繼承法律關(guān)系框架下高凈值人群面對的財富風(fēng)險
n 高凈值客戶財富傳承工具功能的差異
n 保險在財富傳承中的作用
n 家族信托在財富傳承中的作用
模塊五 高凈值人群婚姻風(fēng)險規(guī)劃
n 我國現(xiàn)行的婚姻法律關(guān)系
n 婚姻法律關(guān)系框架下高凈值人群面對的財富風(fēng)險
n 高凈值客戶婚姻法適用條款解讀及對策
模塊六 :高端財富管理中大額保單的應(yīng)用案例
n “低現(xiàn)價”“無現(xiàn)價:保單在婚姻財富規(guī)劃中的應(yīng)用
n 保單現(xiàn)價價值強制執(zhí)行裁判規(guī)則
n 保單現(xiàn)金價值與保險金分割
n 保險合同受益人關(guān)系與實際不符,理賠金如何給付?
n 保險受益人與繼承人保險金紛爭的法律邏輯與解決路徑探析?
n 如何利用大額保單進行隔代傳承?
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