| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 法律就是國家按照統(tǒng)治階級的利益和意志制定或認可、并由國家強制力保證其實施的行為規(guī)范的總和，包括憲法、法律、行政法規(guī)、條例、規(guī)章、判例、習(xí)慣法等各種成文法和不成文法。法屬于上層建筑范疇，決定于經(jīng)濟基礎(chǔ)，并為經(jīng)濟基礎(chǔ)服務(wù)。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2023-12-14 14:44 |
【課程對象】高級柜員、會計主管、檢輔人員等
【課程收益】
1、了解當(dāng)前社會背景和監(jiān)管趨勢，明確運營操作（法律）風(fēng)險的來源和危害。
2、通過真實案例學(xué)習(xí)，強化一線人員風(fēng)險防控意識。
3、以典型銀行業(yè)務(wù)為出發(fā)點，學(xué)會舉一反三，防控風(fēng)險、化解危機。
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、商業(yè)銀行運營操作風(fēng)險防控的壓力
1、外部風(fēng)險沖擊持續(xù)加大（案例）
2、員工風(fēng)險行為引發(fā)內(nèi)部案件增加（案例）
3、監(jiān)管現(xiàn)階段檢查重點及趨勢
（1）“斷卡行動”的社會背景及其對銀行的影響（案例）
（2）基于防詐騙目標(biāo)的金融監(jiān)管行動及對銀行的要求
（3）反洗錢領(lǐng)域的金融監(jiān)管要求、處罰及趨勢分析（案例）
（4）取消企業(yè)銀行賬戶許可后對企業(yè)賬戶管理的整體要求
二、銀行結(jié)算賬戶的開立之客戶身份識別三審
1、一審開戶文件和印鑒
（1）失效身份證應(yīng)對建議及依據(jù)（案例）
（2）上門開戶的風(fēng)險防控
（3）客戶風(fēng)險等級評定（案例）
2、二審意愿
（1）涉及銀行賬戶買賣的可疑開戶特征（案例）
（2）個人客戶開戶理由審核要點
（3）通過紙面資料分析空殼公司可疑特征（案例）
（4）通過法人對談確認開戶用途合理性（案例）
（5）通過現(xiàn)場盡職調(diào)查識別可疑開戶（案例）
（6）拒絕可疑開戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(shù)（案例演練）
3、三審身份
（1）冒名、假名開戶的作案手法（案例）
（2）如何識別冒名開戶（案例）
（3）冒名、假名開戶的應(yīng)對措施（案例）
（4）冒名開戶的法律責(zé)任認定（案例）
三、特殊客戶群體業(yè)務(wù)辦理舉措
1、特殊人群相關(guān)法律法規(guī)
（1）監(jiān)管對金融消費權(quán)益保護工作的要求 受尊重權(quán)（案例）
（2）民法典中民事行為能力的認定標(biāo)準(zhǔn)
（3）民法典中有關(guān)“代理”的規(guī)定
2、16周歲以下未成年人
（1）法定監(jiān)護關(guān)系證明文件（案例）
（2）不應(yīng)由基層群眾性自治組織（村居委會）出具證明的事項
（3）機構(gòu)指定監(jiān)護的認定（案例）
（4）監(jiān)護人變更的法律途徑（案例）
（5）遺囑指定監(jiān)護的認定
3、身體不便的成年客戶群體
（1）委托書的要素要求（案例）
（2）境內(nèi)委托公證文書審核（案例）
（3）境外委托公證的受理要求（案例）
（4）面談面簽合規(guī)要點（案例）
（5）服刑人員業(yè)務(wù)受理建議（案例）
（6）刑拘階段業(yè)務(wù)受理建議（案例）
4、精神殘疾的成年客戶群體
（1）可受理的身體狀況證明（案例）
（2）受理殘疾人證的注意事項及真?zhèn)尾樵?/span>（案例）
（3）受理醫(yī)院診斷的注意事項（案例）
（4）機構(gòu)指定監(jiān)護的認定（案例）
（5）意定監(jiān)護公證的認定（案例）
5、客戶突發(fā)昏迷就醫(yī)的情況應(yīng)對建議
（1）作為醫(yī)療費用的查詢舉措（案例）
（2）作為醫(yī)療費用的取款舉措（案例）
四、銀行結(jié)算賬戶的使用
1、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險防控
（1）電信詐騙識別與攔截（案例）
（2）監(jiān)督公轉(zhuǎn)私資金用途 了解公私財產(chǎn)混同的法律風(fēng)險（案例）
（3）保持對大額交易臨界值的敏感性（案例）
2、對賬業(yè)務(wù)合規(guī)要點
（1）對賬頻率要求
（2）保證對賬質(zhì)量
（3）不兼容崗位分離制度（案例）
3、可疑行為人工監(jiān)測要點（案例）
五、查凍扣業(yè)務(wù)風(fēng)險防控
1、一個合規(guī)流程
（1）審核有權(quán)機關(guān)及其相應(yīng)權(quán)限
①不同有權(quán)機關(guān)權(quán)限總結(jié)（隨時更新）
②律師調(diào)查取證落地舉措（案例）
③凍結(jié)期限的計算（案例）
（2）審核有權(quán)機關(guān)工作人員身份證件
①不同有權(quán)機關(guān)工作人員身份證件總結(jié)（案例）
②瑕疵證件的處置（案例）
③執(zhí)行人員數(shù)量的認定（案例）
（3）審核有權(quán)機關(guān)法律文書
①異地有權(quán)機關(guān)委托當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)單位代辦的情形
②法律文書的審核要點（案例）
③瑕疵法律文書的處置（案例）
2、兩個業(yè)務(wù)難點
（1）輪候凍結(jié)
①輪候凍結(jié)書寫回執(zhí)規(guī)范要點（案例）
②輪候凍結(jié)涉及續(xù)凍情況優(yōu)先順位的排序（案例）
③輪候凍結(jié)生效的處置及到期日的認定（案例）
（2）凍結(jié)、扣劃權(quán)限的認定與移交
①不同有權(quán)機關(guān)凍結(jié)、續(xù)凍及扣劃的處置（案例）
②同一有權(quán)機關(guān)凍結(jié)及扣劃的分析要點（案例）
③稅務(wù)機關(guān)優(yōu)先的情況
3、三個常見矛盾
（1）規(guī)避有權(quán)機關(guān)處罰
①積極配合、及時受理、回執(zhí)準(zhǔn)確（案例）
②避免內(nèi)部工作習(xí)慣違反法律法規(guī)（案例）
③處罰依據(jù)
（2）保護銀行合法利益
①銀行對保證金享有優(yōu)先受償權(quán)
②保證金賬戶被凍結(jié)后應(yīng)及時準(zhǔn)備相關(guān)材料（案例）
③稅收優(yōu)先于“銀行對保證金優(yōu)先受償”的情況（案例）
（3）保護客戶合法利益
①不得凍結(jié)扣劃的賬戶資金總結(jié)
②實操中有權(quán)機關(guān)對于“不得凍結(jié)扣劃”的異議應(yīng)對（案例）
③對客戶保密與告知的標(biāo)準(zhǔn)（案例）
六、會計主管內(nèi)控管理能力提升
1、向下管理
（1）員工行為管理（案例）
（2）日常督導(dǎo)培訓(xùn)效能提升（案例）
（3）激勵策略建議（案例）
2、向上管理
（1）DISC性格模型
（2）工作匯報的STAR模型（案例）
（3）對上級的“合規(guī)管理” （案例）
3、橫向管理
（1）員工職業(yè)道德風(fēng)險防控（案例）
（2）內(nèi)控、營銷、服務(wù)平衡的藝術(shù)
（3）“先跟后帶“的溝通技術(shù)（案例）
4、對外協(xié)調(diào)
（1）客戶心理需求分析（案例）
（2）客戶預(yù)期管理（案例）
（3）異議場景下的有效溝通（話術(shù)）
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