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普惠金融高質(zhì)量發(fā)展能力提升路徑

主講老師: 郎靜樹 郎靜樹

主講師資:郎靜樹

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 金融指的是在經(jīng)濟生活中,銀行、證券或保險業(yè)者專門從市場主體處去籌得資金,然后再借貸給其它市場主體的經(jīng)濟活動。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-11-29 11:18


課程導(dǎo)入:

2015年初銀監(jiān)提出“三個不低于”到2018年3月的“兩增兩控”, 再到2019年1/2/5的監(jiān)管目標,伴隨著新冠疫情的全球肆虐,普惠金融一直是我國金融支持實體經(jīng)濟并開創(chuàng)共同富裕新局面的重要抓手,后疫情時代隨著高質(zhì)量發(fā)展局面的深入推進,普惠金融更是我國構(gòu)建共同富裕、實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、綠色高質(zhì)量發(fā)展的競爭藍海。2022年銀保監(jiān)會鼓勵銀行加大對小微、科創(chuàng)、綠色發(fā)展的支持,并出臺了一系列專項再貸款等政策支持工具,小微金融服務(wù)勢將成為銀行的主業(yè),高質(zhì)量發(fā)展刻不容緩。

 

課程大綱:

第一章 普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)

一、 關(guān)于銀行業(yè)普惠金融的認知

1.普惠金融的意義:根據(jù)國際銀行業(yè)的經(jīng)驗,大零售板塊(普惠金融)是應(yīng)對利率市場化和金融危機的最佳天然屏障。

2.普惠金融的經(jīng)營機制:國內(nèi)形成了一批以普惠金融為特色的中小商業(yè)銀行,這些銀行的業(yè)務(wù)特色是“線上+線下”,銀行的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)控模式、科技系統(tǒng)、資源配置和考核機制均圍繞普惠金融的戰(zhàn)略定位來搭建。()

3.普惠金融的條件:沒有風(fēng)控、科技、運營等各項管理基礎(chǔ)能力的加持,普惠金融戰(zhàn)略只能是空中樓閣或曇花一現(xiàn)。

4.普惠金融的服務(wù)對象:銀行普惠金融客群主要是小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、和老弱人群。

5.普惠金融的區(qū)域特色:上海普惠金融的一個重要組成部分是科創(chuàng)金融板塊,浙江則明確了綠色是浙江轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要方向等等。

二、普惠金融的服務(wù)對象:小微客群

1.小微企業(yè)主要是指小型企業(yè)、微型企業(yè)、家庭作坊式企業(yè)和個體工商戶的統(tǒng)稱。政府四部委的小微企業(yè)標準介紹

2.目前很多銀行將小微企業(yè)的金融服務(wù)歸入零售業(yè)務(wù)條線,國有銀行和部分股份制銀行單獨設(shè)立了普惠金融業(yè)務(wù)部專門對其服務(wù)。銀行在業(yè)務(wù)準入方面由于風(fēng)險偏好和業(yè)務(wù)特色各有差異,因此也存在較大的客戶認定和準入標準差異。

三、小微客群的融資需求挖掘及服務(wù)價值

1.普惠客群的融資需求特點及普惠協(xié)同的四個層次

2.小微客群服務(wù)的銀行價值:6個方面

四、小微金融服務(wù)的三大模式

1.IPC模式

2.信貸工廠模式

3.互聯(lián)網(wǎng)模式

五、銀行間普惠金融模式比較

1.工行普惠金融一二三四戰(zhàn)略

2.建行科技金融服務(wù)普惠模式

3.華夏銀行:三專一特色服務(wù)體系

4.寧波銀行普惠金融工作促進方法

5.臺州銀行小微金融經(jīng)驗

6.網(wǎng)商銀行的全鏈金融服務(wù)

 

第二章 銀行要營銷怎樣的小企業(yè)客群

導(dǎo)入:中小企業(yè)生存發(fā)展的金融生態(tài)解析

1. 疫情對中小企業(yè)的沖擊:貿(mào)易生態(tài)惡化對資本的影響

2. 供給側(cè)改革的邏輯與產(chǎn)業(yè)機會:產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)重構(gòu)

3. 高質(zhì)量發(fā)展:專精特新與智能制造

4. 民生改善與消費促進:內(nèi)循環(huán)與雙循環(huán)

5. 數(shù)字經(jīng)濟的催化:產(chǎn)業(yè)鏈變革加速

6. 政府吹來的陣陣暖風(fēng):普惠金融的政策扶持

一、商業(yè)銀行目標客戶的確定原則:六大原則

二、中小企業(yè)的價值在于成長

1.小企業(yè)生命周期分析與銀行融資服務(wù)應(yīng)對

2.小企業(yè)逆境不敗的關(guān)鍵與長壽公司的基本要素

三、政府扶持銀行支持的小企業(yè)群體

如何在政策和產(chǎn)業(yè)鏈中識別企業(yè)的基本面?

1.智能制造戰(zhàn)略布局與政策扶持

2.雙碳與節(jié)能環(huán)保的萬億級細分市場

3.富有特色的定制性企業(yè)

4.現(xiàn)代服務(wù)領(lǐng)域的客群及差異化服務(wù)

第三章 小企業(yè)信貸的風(fēng)險點挖掘

導(dǎo)入:有沒有小微金融趨利避險的絕招?

堅決避免低消散的信貸風(fēng)險:抵制兩高一剩易,避免“低、小、散”難

一、 為什么中小企業(yè)貸款總是風(fēng)險頻發(fā)?

1. 小企業(yè)融資風(fēng)險頻發(fā)的原因分析

2. 不能簡單粗暴地解決小企業(yè)的融資問題

二、普惠信貸的貸前風(fēng)控

1.小企業(yè)融資難的邏輯分析

2.普惠金融風(fēng)控技術(shù)

3.IPC模式的要點:客戶的基礎(chǔ)信息收集和行業(yè)信息收集

三、客戶價值甄別:信息分析與判斷

1. 客戶經(jīng)營及財務(wù)畫像

2. 報表體系不健全的小微企業(yè)我們?nèi)绾巫龊蔑L(fēng)控?

第四章 銀行普惠金融產(chǎn)品:服務(wù)方案集錦(總有一款適合你)

導(dǎo)入:適合小企業(yè)的輕資產(chǎn)信貸產(chǎn)品思路

1.工行融安e信、農(nóng)行智慧信貸平臺

2.建行共富貸和裕農(nóng)通系列產(chǎn)品

3.中行普惠金融線上產(chǎn)品

4.交行普惠e貸和中信關(guān)稅e貸

5.平安銀行中小企業(yè)征信數(shù)據(jù)貸(KYB)

6.華夏龍商貸和科票通

7.寧波銀行小微信貸產(chǎn)品集錦

8.小微企業(yè)信貸產(chǎn)品發(fā)展趨勢

小結(jié):科技小巨人成長型金融服務(wù)方案

 

第五章 銀行普惠客群授信方案設(shè)計(略)

一、理想的綜合授信方案

二、客戶授信的一般流程

三、綜合授信方案的確定

四、商業(yè)銀行的風(fēng)險類別

五、企業(yè)交易流程風(fēng)險及其控制

六、企業(yè)或項目的行業(yè)風(fēng)險控制

七、經(jīng)營管理風(fēng)險

課程總結(jié):高盛帝國的啟示

 

 

[本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]

課程名稱:《普惠金融高質(zhì)量發(fā)展能力提升路徑》

 

主講:郎靜樹老師6-12課時

課程導(dǎo)入:

2015年初銀監(jiān)提出“三個不低于”到2018年3月的“兩增兩控”, 再到2019年1/2/5的監(jiān)管目標,伴隨著新冠疫情的全球肆虐,普惠金融一直是我國金融支持實體經(jīng)濟并開創(chuàng)共同富裕新局面的重要抓手,后疫情時代隨著高質(zhì)量發(fā)展局面的深入推進,普惠金融更是我國構(gòu)建共同富裕、實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、綠色高質(zhì)量發(fā)展的競爭藍海。2022年銀保監(jiān)會鼓勵銀行加大對小微、科創(chuàng)、綠色發(fā)展的支持,并出臺了一系列專項再貸款等政策支持工具,小微金融服務(wù)勢將成為銀行的主業(yè),高質(zhì)量發(fā)展刻不容緩。

 

課程大綱:

第一章 普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的基礎(chǔ)

一、 關(guān)于銀行業(yè)普惠金融的認知

1.普惠金融的意義:根據(jù)國際銀行業(yè)的經(jīng)驗,大零售板塊(普惠金融)是應(yīng)對利率市場化和金融危機的最佳天然屏障。

2.普惠金融的經(jīng)營機制:國內(nèi)形成了一批以普惠金融為特色的中小商業(yè)銀行,這些銀行的業(yè)務(wù)特色是“線上+線下”,銀行的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)控模式、科技系統(tǒng)、資源配置和考核機制均圍繞普惠金融的戰(zhàn)略定位來搭建。()

3.普惠金融的條件:沒有風(fēng)控、科技、運營等各項管理基礎(chǔ)能力的加持,普惠金融戰(zhàn)略只能是空中樓閣或曇花一現(xiàn)。

4.普惠金融的服務(wù)對象:銀行普惠金融客群主要是小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、和老弱人群。

5.普惠金融的區(qū)域特色:上海普惠金融的一個重要組成部分是科創(chuàng)金融板塊,浙江則明確了綠色是浙江轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要方向等等。

二、普惠金融的服務(wù)對象:小微客群

1.小微企業(yè)主要是指小型企業(yè)、微型企業(yè)、家庭作坊式企業(yè)和個體工商戶的統(tǒng)稱。政府四部委的小微企業(yè)標準介紹

2.目前很多銀行將小微企業(yè)的金融服務(wù)歸入零售業(yè)務(wù)條線,國有銀行和部分股份制銀行單獨設(shè)立了普惠金融業(yè)務(wù)部專門對其服務(wù)。銀行在業(yè)務(wù)準入方面由于風(fēng)險偏好和業(yè)務(wù)特色各有差異,因此也存在較大的客戶認定和準入標準差異。

三、小微客群的融資需求挖掘及服務(wù)價值

1.普惠客群的融資需求特點及普惠協(xié)同的四個層次

2.小微客群服務(wù)的銀行價值:6個方面

四、小微金融服務(wù)的三大模式

1.IPC模式

2.信貸工廠模式

3.互聯(lián)網(wǎng)模式

五、銀行間普惠金融模式比較

1.工行普惠金融一二三四戰(zhàn)略

2.建行科技金融服務(wù)普惠模式

3.華夏銀行:三專一特色服務(wù)體系

4.寧波銀行普惠金融工作促進方法

5.臺州銀行小微金融經(jīng)驗

6.網(wǎng)商銀行的全鏈金融服務(wù)

 

第二章 銀行要營銷怎樣的小企業(yè)客群

導(dǎo)入:中小企業(yè)生存發(fā)展的金融生態(tài)解析

1. 疫情對中小企業(yè)的沖擊:貿(mào)易生態(tài)惡化對資本的影響

2. 供給側(cè)改革的邏輯與產(chǎn)業(yè)機會:產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)重構(gòu)

3. 高質(zhì)量發(fā)展:專精特新與智能制造

4. 民生改善與消費促進:內(nèi)循環(huán)與雙循環(huán)

5. 數(shù)字經(jīng)濟的催化:產(chǎn)業(yè)鏈變革加速

6. 政府吹來的陣陣暖風(fēng):普惠金融的政策扶持

一、商業(yè)銀行目標客戶的確定原則:六大原則

二、中小企業(yè)的價值在于成長

1.小企業(yè)生命周期分析與銀行融資服務(wù)應(yīng)對

2.小企業(yè)逆境不敗的關(guān)鍵與長壽公司的基本要素

三、政府扶持銀行支持的小企業(yè)群體

如何在政策和產(chǎn)業(yè)鏈中識別企業(yè)的基本面?

1.智能制造戰(zhàn)略布局與政策扶持

2.雙碳與節(jié)能環(huán)保的萬億級細分市場

3.富有特色的定制性企業(yè)

4.現(xiàn)代服務(wù)領(lǐng)域的客群及差異化服務(wù)

第三章 小企業(yè)信貸的風(fēng)險點挖掘

導(dǎo)入:有沒有小微金融趨利避險的絕招?

堅決避免低消散的信貸風(fēng)險:抵制兩高一剩易,避免“低、小、散”難

一、 為什么中小企業(yè)貸款總是風(fēng)險頻發(fā)?

1. 小企業(yè)融資風(fēng)險頻發(fā)的原因分析

2. 不能簡單粗暴地解決小企業(yè)的融資問題

二、普惠信貸的貸前風(fēng)控

1.小企業(yè)融資難的邏輯分析

2.普惠金融風(fēng)控技術(shù)

3.IPC模式的要點:客戶的基礎(chǔ)信息收集和行業(yè)信息收集

三、客戶價值甄別:信息分析與判斷

1. 客戶經(jīng)營及財務(wù)畫像

2. 報表體系不健全的小微企業(yè)我們?nèi)绾巫龊蔑L(fēng)控?

第四章 銀行普惠金融產(chǎn)品:服務(wù)方案集錦(總有一款適合你)

導(dǎo)入:適合小企業(yè)的輕資產(chǎn)信貸產(chǎn)品思路

1.工行融安e信、農(nóng)行智慧信貸平臺

2.建行共富貸和裕農(nóng)通系列產(chǎn)品

3.中行普惠金融線上產(chǎn)品

4.交行普惠e貸和中信關(guān)稅e貸

5.平安銀行中小企業(yè)征信數(shù)據(jù)貸(KYB)

6.華夏龍商貸和科票通

7.寧波銀行小微信貸產(chǎn)品集錦

8.小微企業(yè)信貸產(chǎn)品發(fā)展趨勢

小結(jié):科技小巨人成長型金融服務(wù)方案

 

第五章 銀行普惠客群授信方案設(shè)計(略)

一、理想的綜合授信方案

二、客戶授信的一般流程

三、綜合授信方案的確定

四、商業(yè)銀行的風(fēng)險類別

五、企業(yè)交易流程風(fēng)險及其控制

六、企業(yè)或項目的行業(yè)風(fēng)險控制

七、經(jīng)營管理風(fēng)險

課程總結(jié):高盛帝國的啟示

 

 

[本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]

 
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服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展 全力拼經(jīng)濟的公司業(yè)務(wù)新戰(zhàn)法 穩(wěn)經(jīng)濟和轉(zhuǎn)型背景下,銀行公司業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的能力提升 領(lǐng)先之道:公司銀行業(yè)務(wù)差異化營銷實戰(zhàn)策略 科創(chuàng)企業(yè)營銷及金融服務(wù)策略 對公營銷執(zhí)行力提升計劃 高質(zhì)量發(fā)展背景下銀行對公客戶拓展和營銷業(yè)績提升策略 政府機構(gòu)業(yè)務(wù)場景化營銷及服務(wù) 雙碳戰(zhàn)略背景下,如何提升綠色金融服務(wù)能力
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