基金虧損客戶專業(yè)售后及產(chǎn)品的持續(xù)銷售

主講：黃芳       

課時(shí)：1天

培訓(xùn)對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理、投資顧問

授課方式：講授+案例分析+場景演練

課程收益：

1、理解投資的長中短期邏輯

2、掌握不同類型基金產(chǎn)品特性和銷售技巧

3、把握賬戶診斷的方法并對(duì)癥下藥

4、收獲日常服務(wù)的專業(yè)呈現(xiàn)能力

課程目錄

一、售后服務(wù)先從虧損賬戶開始（增強(qiáng)信任）

1、購買時(shí)點(diǎn)分析

2、產(chǎn)品指標(biāo)分析

3、風(fēng)險(xiǎn)匹配分析

4、持有周期分析

5、賬戶配置綜合分析

二、基金投資無法脫離市場周期（提升專業(yè)度）

1、資本市場的長中短周期分析

2、凈值化產(chǎn)品的投資特性

3、用產(chǎn)品組合優(yōu)化收益結(jié)構(gòu)

4、市場波動(dòng)帶來的投資機(jī)會(huì)

5、客戶資產(chǎn)管理的核心策略

三、專業(yè)服務(wù)要具備對(duì)癥下藥的能力

1、基金投資周期錯(cuò)配形成虧損

2、絕對(duì)收益與相對(duì)收益的輔導(dǎo)

3、虧錢客戶的心理特征及服務(wù)的難點(diǎn)

四、理財(cái)經(jīng)理基金輔導(dǎo)專業(yè)提升

1、把握投資節(jié)奏的能力（感知市場）

2、幫客戶找到虧損原因（案例把脈）

3、分析產(chǎn)品優(yōu)劣的能力（找到對(duì)癥的藥）

4、客戶深度KYC與需求匹配

l KYC九KYC/KYP要做動(dòng)態(tài)管理

l 隱性需求才是真正的投資需求

l 基金投資要考慮的兩個(gè)維度

四、解決持續(xù)服務(wù)和再銷售的問題

1、倉位管理與止盈操作

2、基金銷售的閉環(huán)管理

l 創(chuàng)造預(yù)期

l 管控預(yù)期

l 重塑預(yù)期

3、日常服務(wù)的專業(yè)呈現(xiàn)

l 日?qǐng)?bào)/月報(bào)/定期報(bào)告的專業(yè)呈現(xiàn)

4、投資節(jié)奏與資金管理

5、賬戶的持續(xù)檢視追蹤與優(yōu)化