| 主講老師： | 安迪 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 信貸風(fēng)險(xiǎn)是指借款人不能按期歸還貸款本息或逾期不歸還而引起商業(yè)銀行收益變動(dòng)的可能性。從總體上，信貸風(fēng)險(xiǎn)可以劃分為市場(chǎng)性風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)性風(fēng)險(xiǎn)兩大類。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2023-11-16 13:31 |
課程背景：
目前，我國(guó)反洗錢正處于由“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”的轉(zhuǎn)型階段，并且要求金融機(jī)構(gòu)逐步實(shí)現(xiàn)“從滿足合規(guī)性要求到追求有效性目標(biāo)”的轉(zhuǎn)變。2021年《反洗錢法》修訂與相關(guān)政策密集發(fā)布，再次增強(qiáng)了反洗錢行政處罰懲戒性。反洗錢“雙線監(jiān)管”的時(shí)代也已正式到來(lái)，將加強(qiáng)部門間監(jiān)管協(xié)調(diào)，并開(kāi)展聯(lián)合執(zhí)法。近兩年，反洗錢“強(qiáng)監(jiān)管”持續(xù)加碼，機(jī)構(gòu)處罰與個(gè)人處罰金額屢創(chuàng)新高。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年全年公布的反洗錢罰單總筆數(shù)與2020年和2019年相比，分別上升近30%和超過(guò)60%。
課程對(duì)象：柜面崗位人員等非營(yíng)銷崗位
授課方式：講授、研討互動(dòng)、視頻啟發(fā)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練
課程大綱：
一、監(jiān)管動(dòng)態(tài)分析
1. 反洗錢監(jiān)管動(dòng)態(tài)
1) 反洗錢重點(diǎn)罰單解讀
2) 反洗錢重點(diǎn)法規(guī)解讀
3) 國(guó)內(nèi)反洗錢監(jiān)管趨勢(shì)分析
? ——“橫向到邊，縱向到底”
2. 銀行結(jié)算賬戶管理監(jiān)管重點(diǎn)
1) “斷卡行動(dòng)”解讀
2) 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)管趨勢(shì)
3) 金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管問(wèn)責(zé)趨勢(shì)
4) 銀行結(jié)算賬戶新規(guī)解讀
? —— 如何平衡賬戶管理“風(fēng)險(xiǎn)防控”與“優(yōu)化服務(wù)”
? 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分
? 持續(xù)盡職調(diào)查國(guó)內(nèi)客戶盡職調(diào)查政策演變歷程
二、反洗錢下的客戶盡職調(diào)查
1. 初次客戶盡職調(diào)查
1) 一審開(kāi)戶文件
? 盡職調(diào)查客戶資料審查
? 強(qiáng)化盡職調(diào)查客戶資料審查
2) 二審開(kāi)戶意愿
? 自然人客戶開(kāi)戶意愿審核
? 非自然人客戶開(kāi)戶意愿審核
3) 三審客戶身份
? 如何理解“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”
2. 持續(xù)客戶盡職調(diào)查
1) 持續(xù)盡職調(diào)查操作要點(diǎn)
2) 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)復(fù)評(píng)操作要點(diǎn)
3. 重新客戶盡職調(diào)查
1) 重新盡職調(diào)查的法規(guī)解讀
2) 重新盡職調(diào)查操作要點(diǎn)
4. 非自然人受益所有人識(shí)別
1) 受益所有人識(shí)別重點(diǎn)解析（重點(diǎn)法規(guī)解讀）
2) 非自然人客戶受益所有人身份識(shí)別流程
? 公司性質(zhì)受益所有人識(shí)別流程
? 其他組織機(jī)構(gòu)類型受益所有人識(shí)別流程
1) 無(wú)需識(shí)別受益所有人的白名單
2) 受益所有人識(shí)別難點(diǎn)分析：
三、可疑交易判斷實(shí)操
1. 2016年3號(hào)令的解讀及政策導(dǎo)向解讀
2. 可疑交易調(diào)查分析思路
3. 調(diào)查的信息來(lái)源
4. 金融情報(bào)獲取及分析能力提升
1) 以電信詐騙為例
? 風(fēng)險(xiǎn)賬戶重點(diǎn)案例
? 涉詐可疑交易分析方法
? 賬戶客戶身份信息、客戶可疑活動(dòng)及賬戶交易流水等可疑特征總結(jié)
2) 以涉賭平臺(tái)為例
? 案例分析
? 涉賭賬戶可疑特征總結(jié)
? 涉賭賬戶可疑交易分析方法
3) 以地下錢莊為例
? 非法結(jié)算型地下錢莊
? ——“公轉(zhuǎn)私”的洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范
? 非法匯兌型地下錢莊
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